作者metatron058 (metatron058)
看板Finance
標題[請益] 地緣性儲蓄開戶是否就是無敵了？
時間Fri Dec 21 21:15:41 2018
現在隨著各家KYC越來越精闢（甚至有之前要講到關鍵字五月天才能開），
因開戶要件開戶合理性配合地緣性（據金管會言這不能成為拒絕開戶理由）與職業等要件
為
雖然新聞宣導了許久，
還是常碰到就是說要儲蓄加上有地緣性的狀態硬是要開戶，
且金融設備（網銀、金融卡）都要，
職業常講待業、自由業等，
請問各位先進貴銀行對於此種理由開戶有甚麼限制嗎？
記得之前看文好像講過有家講儲蓄開戶要存20萬的印象不知是那家？
而對客戶講出的職業公司也請問有甚麼方式去確認，
畢竟現在許多都是幫聯行開根本跟其任職公司不熟，
且查了工商登記也被質疑過怎麼知道這間公司實際營業與登記相符，
煩請指教，
謝謝。
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1F：推 momokuro: 說個笑話：住台北到台中開戶理由「我要買基金」行員什12/21 21:26
2F：→ momokuro: 麼地緣性都不管了12/21 21:26
3F：→ metatron058: 恩，買基金至少是一個理由只要客戶當場開信託戶下單12/21 21:31
4F：→ metatron058: ，個人是覺得講得過，但明年CRS後錢多也是個問題。12/21 21:31
5F：推 aprilanne: 儲蓄開戶要20萬哪家阿...？12/21 21:45
6F：推 bw223731: 動機是投資理財啊 你有什麼問題12/21 21:56
7F：推 arm370x: 基金買20萬 買起來！12/21 22:34
8F：推 adgh: 個人認為地緣性不是絕對 是有些客戶都不誠實交代用途 一付12/21 22:35
9F：→ adgh: 我要存錢用 你問那麼多幹嘛12/21 22:35
10F：推 andy82418: 講自由業的客戶看能不能直接列為高風險哈哈哈12/21 23:47
11F：→ gee0831: 總不好意思說 ㄟ我覺得你疑似洗錢所以不給你開戶哦 被客12/22 00:36
12F：→ gee0831: 訴到死吧 只能找其他冠冕堂皇的理由 例如地緣性12/22 00:36
可是地緣性一被申訴就馬上要開，真的好奇高山及其他優秀同業的sop如何做到不被打槍
的狀態，連本行長官都維持在沒特殊理由不能拒絕，我還以為現在不是沒有正當理由及文
件不能開呢？
※ 編輯: metatron058 (111.82.15.80), 12/22/2018 07:54:38
13F：推 TQTa: 這個根本沒有客觀標準在12/22 09:56
14F：→ dmitryjiang: 地緣性可以是拒絕的理由，但不能是唯一拒絕的理由12/22 20:13
15F：推 ntnuepc5566: 地緣性拒絕不了你可以說機器故障要報修12/22 22:39
這個理由這個月用了兩次了，就真的系統掛了XD,客人不屈不撓的還是繼續來。
※ 編輯: metatron058 (111.82.84.211), 12/23/2018 07:31:39
16F：推 ntnuepc5566: 真不放心建議把風險提升，開戶經辦也有權這麼做 12/23 23:38
應該只會多填edd，然後出了事除了扣分還好扣你帽子
17F：推 andy1864: 我們家開戶要70萬哦 12/24 06:30
貴行好猛
※ 編輯: metatron058 (61.224.95.192), 12/25/2018 09:49:34