作者metatron058 (metatron058)
看板Finance
标题[请益] 地缘性储蓄开户是否就是无敌了？
时间Fri Dec 21 21:15:41 2018
现在随着各家KYC越来越精辟（甚至有之前要讲到关键字五月天才能开），
因开户要件开户合理性配合地缘性（据金管会言这不能成为拒绝开户理由）与职业等要件
为
虽然新闻宣导了许久，
还是常碰到就是说要储蓄加上有地缘性的状态硬是要开户，
且金融设备（网银、金融卡）都要，
职业常讲待业、自由业等，
请问各位先进贵银行对於此种理由开户有甚麽限制吗？
记得之前看文好像讲过有家讲储蓄开户要存20万的印象不知是那家？
而对客户讲出的职业公司也请问有甚麽方式去确认，
毕竟现在许多都是帮联行开根本跟其任职公司不熟，
且查了工商登记也被质疑过怎麽知道这间公司实际营业与登记相符，
烦请指教，
谢谢。
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1F：推 momokuro: 说个笑话：住台北到台中开户理由「我要买基金」行员什12/21 21:26
2F：→ momokuro: 麽地缘性都不管了12/21 21:26
3F：→ metatron058: 恩，买基金至少是一个理由只要客户当场开信托户下单12/21 21:31
4F：→ metatron058: ，个人是觉得讲得过，但明年CRS後钱多也是个问题。12/21 21:31
5F：推 aprilanne: 储蓄开户要20万哪家阿...？12/21 21:45
6F：推 bw223731: 动机是投资理财啊 你有什麽问题12/21 21:56
7F：推 arm370x: 基金买20万 买起来！12/21 22:34
8F：推 adgh: 个人认为地缘性不是绝对 是有些客户都不诚实交代用途 一付12/21 22:35
9F：→ adgh: 我要存钱用 你问那麽多干嘛12/21 22:35
10F：推 andy82418: 讲自由业的客户看能不能直接列为高风险哈哈哈12/21 23:47
11F：→ gee0831: 总不好意思说 ㄟ我觉得你疑似洗钱所以不给你开户哦 被客12/22 00:36
12F：→ gee0831: 诉到死吧 只能找其他冠冕堂皇的理由 例如地缘性12/22 00:36
可是地缘性一被申诉就马上要开，真的好奇高山及其他优秀同业的sop如何做到不被打枪
的状态，连本行长官都维持在没特殊理由不能拒绝，我还以为现在不是没有正当理由及文
件不能开呢？
※ 编辑: metatron058 (111.82.15.80), 12/22/2018 07:54:38
13F：推 TQTa: 这个根本没有客观标准在12/22 09:56
14F：→ dmitryjiang: 地缘性可以是拒绝的理由，但不能是唯一拒绝的理由12/22 20:13
15F：推 ntnuepc5566: 地缘性拒绝不了你可以说机器故障要报修12/22 22:39
这个理由这个月用了两次了，就真的系统挂了XD,客人不屈不挠的还是继续来。
※ 编辑: metatron058 (111.82.84.211), 12/23/2018 07:31:39
16F：推 ntnuepc5566: 真不放心建议把风险提升，开户经办也有权这麽做 12/23 23:38
应该只会多填edd，然後出了事除了扣分还好扣你帽子
17F：推 andy1864: 我们家开户要70万哦 12/24 06:30
贵行好猛
※ 编辑: metatron058 (61.224.95.192), 12/25/2018 09:49:34