作者leon99 (李奧)
看板Finance
標題[請益] 關於各銀行存匯工作的作業流程
時間Sun Nov 11 00:24:57 2018
小弟在是在017當小桂圓 最近兩年有些作業流程真的煩瑣到不行
想請問其他銀行流程是否也會這樣? 因為有疑惑所以發問
若有金融高手看到這篇，覺得老是看桂圓發文不爽請見諒
要查驗身分證及換補發紀錄、司法院家事查詢留底有:
辦理存摺遺失補發、更換印鑑、申請金融卡(申請查一次、領卡又查一次)
金融卡密碼變更、帳戶聯行通提開啟或重設、申請歷史交易或調閱傳票
本人更新基本資料等等(種類繁瑣，不及備載)
補空值更新個人資料:(有簡易板也有完整版，我寫完整版部份)
主要需填寫個人完整基本資料，包含姓名、出生年月日、職業別及職稱、
年收入及交易金額、銀行往來項目、家族是否有公職人員或政治人物
並且要本人簽名蓋原留印鑑，並附上身分證影本(家事、身分證換補發一樣要查)
然後要補拍身分證跟人像，也是非常煩瑣，每天都在加班弄這些東西。
開戶部份:
一樣要填寫以上完整資料，只要是因工作而開全部都要在職證明，
或至少能夠照會公司人員，一般開戶也要填寫職業收入等完整資料，
文件也是很多頁，不再贅述。
傳真文件目前全部都要錄音並留存錄音編號、外收文件全都要完整填寫不能遺漏
幾乎每項業務都要設簿登記，不能夠有所遺漏，線上報表簽不完，打電話問客戶各種問題
另外還有洗錢防制處的大量來文，要求詢問客戶交易目的跟用途
不論金額大小或時間多久以前都在問，只能翻箱倒櫃找傳票還有問客戶
至於推卡、IPO、保險、電子金融業務(尤其是台灣pay...)也不會少
當然還有很多沒寫到，只是想問是否現在各銀行作業流程都這麼繁瑣?
還是只有只有我們這樣而已，若有遺漏請不吝指教，謝謝大家!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.169.9.214
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1541867100.A.69E.html
1F：推 coldsilence: 每家都一樣，以後只會越來越多鳥事，不過只要你年資 11/11 00:35
2F：→ coldsilence: 高，就可以往下放或是擺爛給新進行員作.... 11/11 00:35
3F：推 ryusenming: 覺得能內部自己查詢的還好,最討厭大額現金,常常跟客人 11/11 00:44
4F：→ ryusenming: 問到一翻兩瞪眼 11/11 00:44
這個不是每家都要問嗎? 有些我們還要寫客戶交易目的跟附佐證資料給洗防處
※ 編輯: leon99 (1.169.9.214), 11/11/2018 00:47:39
5F：推 st06666: 什麼都要查家事 網站又常常進不去 眼神死.... 11/11 01:04
家事網頁點N次才能連上去....
6F：推 littledrop: 以後只會更多不會更少 11/11 01:07
7F：推 Kysol9: 各家尬廣輪流跟上 11/11 01:10
8F：推 ryusenming: 也是有可能變少,臨櫃的客人一天下來年輕人比例很低 11/11 01:12
※ 編輯: leon99 (1.169.9.214), 11/11/2018 01:16:33
9F：推 WoNanGuo56: 現在超過三萬元，連匯款代理人非本行客戶都要家事戶政 11/11 01:25
10F：推 Azhou: 樓上哪間啊 匯款也要家事第一次聽到 11/11 01:43
11F：→ gnehgneh: 查身分證跟家事真的煩 開很慢之外有時候網站是根本開 11/11 01:57
12F：→ gnehgneh: 不起來只能一直說請稍等哦 11/11 01:57
13F：推 Green1216: 家事網站真的很鳥 客人又愛問為什麼要等那麼久 關懷提 11/11 09:04
14F：→ Green1216: 問超煩 每天都要被兇說我用我的錢關你們銀行什麼事 11/11 09:04
15F：→ dapaochiu: 乾這麼繁雜 11/11 09:22
16F：推 grace82407: 繁瑣+1 11/11 09:33
17F：推 AxelGod: 4，最近APG來台 信義區的分行還被提醒皮要繃緊 真累 11/11 09:46
18F：→ metatron058: 是，不過因為什麼都說要留底所以全推服務台，連約定 11/11 10:06
19F：→ metatron058: 轉帳開非約定也全推，這樣講你會比較欣慰嗎？ 11/11 10:06
20F：推 open010385: 匯款沒查過家事+1 11/11 11:57
21F：→ open010385: 一大堆都要查 明明之前已經有查過阿 不能看身分證就好 11/11 11:57
22F：→ open010385: 嗎很煩 浪費時間 11/11 11:57
23F：推 ms0545173: 照他們這樣搞 以後存個錢可能也要查家事了 11/11 12:06
24F：→ g6526g: 幸好我們只有開戶要查家事...可是戶役也很煩 11/11 13:29
25F：推 liontall2004: 洗放還會問妳N久遠以前的交易用途,當時規定還沒這 11/11 13:54
26F：→ liontall2004: 麼嚴根本沒有留下註記 11/11 13:54
27F：推 sn245763: 說好的Bank3.0嘞，怎越推櫃檯的作業就越複雜 11/11 13:56
28F：推 a51062004: 三萬以上還要家事 那間啊？頂多問個關懷吧 11/11 15:41
29F：推 lovebabybear: 每一間都差不多的，另外APG也跑到大安區唷，大家小 11/11 19:45
30F：→ lovebabybear: 心 11/11 19:45
31F：推 paul510404: 你的狀況還好 我分行還要求印身份證 11/12 04:31
32F：→ paul510404: 連辦網銀都要印 客戶都覺得不滿 11/12 04:32
33F：→ paul510404: 就我所知 各家的流程有點出入 有的沒那麼多 11/12 04:33
34F：→ coyoteY: 017。。想當然爾 11/12 08:31
35F：推 Kydland: 查家事的那個根本就曲解法令 這種管理單位根本連法律都 11/13 23:43
36F：→ Kydland: 搞不懂 這樣也能當銀行經營團隊？ 11/13 23:43
37F：推 sr820328: 誰家匯款三萬要查家事啊 不會被客訴嗎… 11/16 12:50
38F：推 Kydland: 查家事是因為民法規定禁治產 輔助宣告不能進行訂約行為 11/18 13:04
39F：→ Kydland: 簽約屬於訂約行為 但匯款根本不是 這是交易行為 11/18 13:05
40F：→ Kydland: 難不成輔助宣告的人連去小七買東西都不行嗎 11/18 13:05
41F：→ Kydland: 是哪間智障銀行的高層連法律都搞不懂 11/18 13:06
42F：→ Kydland: 銀行有法務或法律顧問不會先去問一下嗎？ 11/18 13:06