作者leon99 (李奥)
看板Finance
标题[请益] 关於各银行存汇工作的作业流程
时间Sun Nov 11 00:24:57 2018
小弟在是在017当小桂圆 最近两年有些作业流程真的烦琐到不行
想请问其他银行流程是否也会这样? 因为有疑惑所以发问
若有金融高手看到这篇，觉得老是看桂圆发文不爽请见谅
要查验身分证及换补发纪录、司法院家事查询留底有:
办理存摺遗失补发、更换印监、申请金融卡(申请查一次、领卡又查一次)
金融卡密码变更、帐户联行通提开启或重设、申请历史交易或调阅传票
本人更新基本资料等等(种类繁琐，不及备载)
补空值更新个人资料:(有简易板也有完整版，我写完整版部份)
主要需填写个人完整基本资料，包含姓名、出生年月日、职业别及职称、
年收入及交易金额、银行往来项目、家族是否有公职人员或政治人物
并且要本人签名盖原留印监，并附上身分证影本(家事、身分证换补发一样要查)
然後要补拍身分证跟人像，也是非常烦琐，每天都在加班弄这些东西。
开户部份:
一样要填写以上完整资料，只要是因工作而开全部都要在职证明，
或至少能够照会公司人员，一般开户也要填写职业收入等完整资料，
文件也是很多页，不再赘述。
传真文件目前全部都要录音并留存录音编号、外收文件全都要完整填写不能遗漏
几乎每项业务都要设簿登记，不能够有所遗漏，线上报表签不完，打电话问客户各种问题
另外还有洗钱防制处的大量来文，要求询问客户交易目的跟用途
不论金额大小或时间多久以前都在问，只能翻箱倒柜找传票还有问客户
至於推卡、IPO、保险、电子金融业务(尤其是台湾pay...)也不会少
当然还有很多没写到，只是想问是否现在各银行作业流程都这麽繁琐?
还是只有只有我们这样而已，若有遗漏请不吝指教，谢谢大家!
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.169.9.214
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1541867100.A.69E.html
1F：推 coldsilence: 每家都一样，以後只会越来越多鸟事，不过只要你年资 11/11 00:35
2F：→ coldsilence: 高，就可以往下放或是摆烂给新进行员作.... 11/11 00:35
3F：推 ryusenming: 觉得能内部自己查询的还好,最讨厌大额现金,常常跟客人 11/11 00:44
4F：→ ryusenming: 问到一翻两瞪眼 11/11 00:44
这个不是每家都要问吗? 有些我们还要写客户交易目的跟附佐证资料给洗防处
※ 编辑: leon99 (1.169.9.214), 11/11/2018 00:47:39
5F：推 st06666: 什麽都要查家事 网站又常常进不去 眼神死.... 11/11 01:04
家事网页点N次才能连上去....
6F：推 littledrop: 以後只会更多不会更少 11/11 01:07
7F：推 Kysol9: 各家尬广轮流跟上 11/11 01:10
8F：推 ryusenming: 也是有可能变少,临柜的客人一天下来年轻人比例很低 11/11 01:12
※ 编辑: leon99 (1.169.9.214), 11/11/2018 01:16:33
9F：推 WoNanGuo56: 现在超过三万元，连汇款代理人非本行客户都要家事户政 11/11 01:25
10F：推 Azhou: 楼上哪间啊 汇款也要家事第一次听到 11/11 01:43
11F：→ gnehgneh: 查身分证跟家事真的烦 开很慢之外有时候网站是根本开 11/11 01:57
12F：→ gnehgneh: 不起来只能一直说请稍等哦 11/11 01:57
13F：推 Green1216: 家事网站真的很鸟 客人又爱问为什麽要等那麽久 关怀提 11/11 09:04
14F：→ Green1216: 问超烦 每天都要被凶说我用我的钱关你们银行什麽事 11/11 09:04
15F：→ dapaochiu: 乾这麽繁杂 11/11 09:22
16F：推 grace82407: 繁琐+1 11/11 09:33
17F：推 AxelGod: 4，最近APG来台 信义区的分行还被提醒皮要绷紧 真累 11/11 09:46
18F：→ metatron058: 是，不过因为什麽都说要留底所以全推服务台，连约定 11/11 10:06
19F：→ metatron058: 转帐开非约定也全推，这样讲你会比较欣慰吗？ 11/11 10:06
20F：推 open010385: 汇款没查过家事+1 11/11 11:57
21F：→ open010385: 一大堆都要查 明明之前已经有查过阿 不能看身分证就好 11/11 11:57
22F：→ open010385: 吗很烦 浪费时间 11/11 11:57
23F：推 ms0545173: 照他们这样搞 以後存个钱可能也要查家事了 11/11 12:06
24F：→ g6526g: 幸好我们只有开户要查家事...可是户役也很烦 11/11 13:29
25F：推 liontall2004: 洗放还会问你N久远以前的交易用途,当时规定还没这 11/11 13:54
26F：→ liontall2004: 麽严根本没有留下注记 11/11 13:54
27F：推 sn245763: 说好的Bank3.0嘞，怎越推柜台的作业就越复杂 11/11 13:56
28F：推 a51062004: 三万以上还要家事 那间啊？顶多问个关怀吧 11/11 15:41
29F：推 lovebabybear: 每一间都差不多的，另外APG也跑到大安区唷，大家小 11/11 19:45
30F：→ lovebabybear: 心 11/11 19:45
31F：推 paul510404: 你的状况还好 我分行还要求印身份证 11/12 04:31
32F：→ paul510404: 连办网银都要印 客户都觉得不满 11/12 04:32
33F：→ paul510404: 就我所知 各家的流程有点出入 有的没那麽多 11/12 04:33
34F：→ coyoteY: 017。。想当然尔 11/12 08:31
35F：推 Kydland: 查家事的那个根本就曲解法令 这种管理单位根本连法律都 11/13 23:43
36F：→ Kydland: 搞不懂 这样也能当银行经营团队？ 11/13 23:43
37F：推 sr820328: 谁家汇款三万要查家事啊 不会被客诉吗… 11/16 12:50
38F：推 Kydland: 查家事是因为民法规定禁治产 辅助宣告不能进行订约行为 11/18 13:04
39F：→ Kydland: 签约属於订约行为 但汇款根本不是 这是交易行为 11/18 13:05
40F：→ Kydland: 难不成辅助宣告的人连去小七买东西都不行吗 11/18 13:05
41F：→ Kydland: 是哪间智障银行的高层连法律都搞不懂 11/18 13:06
42F：→ Kydland: 银行有法务或法律顾问不会先去问一下吗？ 11/18 13:06