作者wen7799 (小楓)
看板Finance
標題[請益] 轉帳超過50萬要通報嗎？
時間Wed Jul 11 12:21:21 2018
如標題，最近在念洗錢防制法(要考證照)，請問如果大額轉帳要通報嗎?
我的理解是轉帳並非現金交易，所以不用通報，但看案例又有說可能疑似洗錢
有銀行實務的大大的可以指點迷津嗎?
謝謝
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※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:40:07
※ 編輯: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:44:33
1F：推 BKD: 要 07/11 12:42
2F：推 c9c9c9ddde: 通 07/11 12:43
3F：推 jasonkao1229: 腸 07/11 12:47
4F：→ wen7799: ㄜ...我是認真發問的，如果問題太蠢再請版主刪掉 07/11 12:51
5F：推 yamitis: 要啊 07/11 12:52
6F：→ b604191: 其實通報不通報和交易是現金還是轉帳關係不大，只要可疑 07/11 13:06
7F：→ b604191: 就應通報 07/11 13:06
8F：→ jenny50218: 那通報跟金額大小有關嗎 還是只要可疑就要？ 07/11 13:12
9F：→ wen7799: 抱歉，我的問題應該是:轉帳超過50萬是否應一律通報？ 07/11 13:15
10F：→ ChungLi5566: 金管會-銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項 07/11 13:21
11F：→ Dreamflier: 要看你的申報是指可疑交易申報(第十條)還是達一定金額 07/11 13:38
12F：→ Dreamflier: 通貨交易申報(第七條)，兩個要件不同法效不同… 07/11 13:38
13F：→ Dreamflier: 通貨交易限定現金(通貨)，轉帳當然不用申報，至於可疑 07/11 13:39
14F：→ Dreamflier: 交易只要可疑就要申報了… 07/11 13:39
15F：→ Dreamflier: 這個問題是洗防申報最基本的分類，如果原PO要考證照可 07/11 13:40
16F：→ Dreamflier: 能要再加把勁，分類沒搞定後面很多概念容易出錯 07/11 13:40
17F：→ wen7799: 感謝樓上大大 07/11 13:41
18F：推 askaaa: 當然要阿... 07/11 14:09
19F：→ askaaa: 轉帳也是金流 07/11 14:10
20F：推 coyoteY: 目前大額申報是指單筆現金交易50萬，而轉帳部份則歸在疑 07/11 16:31
21F：→ coyoteY: 似洗錢部份，也就是讓符合疑似洗錢表徵部份，經由內部系 07/11 16:32
22F：→ coyoteY: 統或主觀判定，經由內部程序後，以紙本或通報系統通報疑 07/11 16:32
23F：→ coyoteY: 似洗錢，在10日內完成；而前者大額申報則是產生的當下由 07/11 16:33
24F：→ coyoteY: 金融系統直接抓取相關資料，在次日中午前上傳至法務部調 07/11 16:34
25F：→ coyoteY: 查局的大額通貨申報系統，相關資料可上法務部網站查詢 07/11 16:35
26F：推 wanptt: 大額申報是指現金收，付，換鈔，大額申報跟疑似洗錢交易 07/11 23:51
27F：→ wanptt: 申報是不一樣的，申報日期也不一樣，要先搞清楚你指的是 07/11 23:51
28F：→ wanptt: 哪個申報唷 07/11 23:51
29F：→ FeatherNight: 大額申報是現金50萬 如果是轉帳覺得金額大會問一下 07/12 19:07
30F：→ FeatherNight: 是否認識受款人跟用途 07/12 19:07
31F：→ sking: 難怪每天都有人來存45萬~50萬之間~~~ 07/12 20:07
32F：推 wanptt: 經常性略低於申報門檻（50萬）的現金存款達特定金額，也是 07/13 09:52
33F：→ wanptt: 疑似洗錢的表徵 07/13 09:52