作者wen7799 (小枫)
看板Finance
标题[请益] 转帐超过50万要通报吗？
时间Wed Jul 11 12:21:21 2018
如标题，最近在念洗钱防制法(要考证照)，请问如果大额转帐要通报吗?
我的理解是转帐并非现金交易，所以不用通报，但看案例又有说可能疑似洗钱
有银行实务的大大的可以指点迷津吗?
谢谢
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※ 编辑: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:40:07
※ 编辑: wen7799 (114.42.121.12), 07/11/2018 12:44:33
1F：推 BKD: 要 07/11 12:42
2F：推 c9c9c9ddde: 通 07/11 12:43
3F：推 jasonkao1229: 肠 07/11 12:47
4F：→ wen7799: ㄜ...我是认真发问的，如果问题太蠢再请版主删掉 07/11 12:51
5F：推 yamitis: 要啊 07/11 12:52
6F：→ b604191: 其实通报不通报和交易是现金还是转帐关系不大，只要可疑 07/11 13:06
7F：→ b604191: 就应通报 07/11 13:06
8F：→ jenny50218: 那通报跟金额大小有关吗 还是只要可疑就要？ 07/11 13:12
9F：→ wen7799: 抱歉，我的问题应该是:转帐超过50万是否应一律通报？ 07/11 13:15
10F：→ ChungLi5566: 金管会-银行业防制洗钱及打击资恐注意事项 07/11 13:21
11F：→ Dreamflier: 要看你的申报是指可疑交易申报(第十条)还是达一定金额 07/11 13:38
12F：→ Dreamflier: 通货交易申报(第七条)，两个要件不同法效不同… 07/11 13:38
13F：→ Dreamflier: 通货交易限定现金(通货)，转帐当然不用申报，至於可疑 07/11 13:39
14F：→ Dreamflier: 交易只要可疑就要申报了… 07/11 13:39
15F：→ Dreamflier: 这个问题是洗防申报最基本的分类，如果原PO要考证照可 07/11 13:40
16F：→ Dreamflier: 能要再加把劲，分类没搞定後面很多概念容易出错 07/11 13:40
17F：→ wen7799: 感谢楼上大大 07/11 13:41
18F：推 askaaa: 当然要阿... 07/11 14:09
19F：→ askaaa: 转帐也是金流 07/11 14:10
20F：推 coyoteY: 目前大额申报是指单笔现金交易50万，而转帐部份则归在疑 07/11 16:31
21F：→ coyoteY: 似洗钱部份，也就是让符合疑似洗钱表徵部份，经由内部系 07/11 16:32
22F：→ coyoteY: 统或主观判定，经由内部程序後，以纸本或通报系统通报疑 07/11 16:32
23F：→ coyoteY: 似洗钱，在10日内完成；而前者大额申报则是产生的当下由 07/11 16:33
24F：→ coyoteY: 金融系统直接抓取相关资料，在次日中午前上传至法务部调 07/11 16:34
25F：→ coyoteY: 查局的大额通货申报系统，相关资料可上法务部网站查询 07/11 16:35
26F：推 wanptt: 大额申报是指现金收，付，换钞，大额申报跟疑似洗钱交易 07/11 23:51
27F：→ wanptt: 申报是不一样的，申报日期也不一样，要先搞清楚你指的是 07/11 23:51
28F：→ wanptt: 哪个申报唷 07/11 23:51
29F：→ FeatherNight: 大额申报是现金50万 如果是转帐觉得金额大会问一下 07/12 19:07
30F：→ FeatherNight: 是否认识受款人跟用途 07/12 19:07
31F：→ sking: 难怪每天都有人来存45万~50万之间~~~ 07/12 20:07
32F：推 wanptt: 经常性略低於申报门槛（50万）的现金存款达特定金额，也是 07/13 09:52
33F：→ wanptt: 疑似洗钱的表徵 07/13 09:52