作者pkuguy (可愛的小熊)
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標題[新聞] 【防洗錢大戰】銀行六管齊下 「掃」客戶
時間Wed Jun 13 19:22:38 2018
【防洗錢大戰】銀行六管齊下 「掃」客戶
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180613/1372184
出處：蘋果日報
防洗錢評鑑只剩下倒數五個月，各銀行做「客戶盡職調查」幾乎已經到了雷厲風行的地步
；據了解，為了重新對客戶的帳戶資料，做全面的檢視和更新，各銀行將透過電話、郵寄
、電郵、網路銀行、行動銀行或於客戶親臨銀行等6大方式，做客戶個人資料更新及確認
。
銀行主管坦言，依照防洗錢的規定，銀行須定期檢視客戶資訊，以進行「客戶盡職調查」
程序，因此得全面「掃」一次客戶，但有些可能客戶失聯、或是客戶不想更新資料，銀行
只能對該帳戶做「控管」，最重就是只能把帳戶關閉。
據了解，這一波帳戶關閉潮，可能已從OBU（國際金融業務分行），蔓延到國內帳戶。
依照規定，各銀行將把客戶區分成三大類，一是高風險客戶，例如帳戶資金來源來自防資
恐的國家，或是交易較頻繁或異常者，銀行須「每年」對這些客戶做「詳加了解」。
二是中風險客戶，則是每三年做客戶資料檢視和確認等調查，最後則是低風險客戶，則是
每五年做調查。
銀行主管說，要全面把客戶「掃」一遍，工程浩大，頂多只能透過電話、郵寄、電郵、網
路銀行、行動銀行或於客戶親臨銀行等6大方式，做客戶個人資料更新及確認，有些銀行
甚至還提供獎勵誘因，鼓勵存戶可以自行更新資料驗證，甚至配合徵提相關文件。
但多數銀行遇到的狀況是，「很多民眾都不理你」，銀行主管說，若被判定是高風險帳戶
，又無法聯繫到客戶本人，最後只能把該帳戶關閉，以避免可能隱藏的不利風險。（廖珮
君／台北報導）
心得：現在銀行行員要承擔的業務真的是比較雜，
自從爆發兆豐案，防洗錢的要求就比較嚴。
我前不久去兆豐辦事，櫃員小姐也突然問我
現在在哪裡工作，是做什麼樣的職位之類的，
應該也是和防洗錢有關係。
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1F：噓 gnehgneh: 遇過很多不理會銀行的客戶 後來連金融卡網銀都不能辦到 06/13 20:32
2F：→ gnehgneh: 分行大小聲 06/13 20:32
3F：推 liontall2004: 客戶不理你還說要客訴你誰扛？ 06/13 20:34
4F：推 kuominj: 行員憑什麼調查客戶？法律有規範嗎？又不敢在客戶面前說 06/13 20:49
5F：→ kuominj: 做盡職調查，幹嘛要推給行員 06/13 20:49
6F：推 lolicum: 不給調查? 久未往來根本就連網路轉帳都該停止，但是靜止 06/13 21:53
7F：→ lolicum: 戶早就取消了，敢再來嗎? 我看是不敢啦 06/13 21:53
8F：推 lolicum: 被告到金管會，顧立雄敢坦嗎? 肩頰骨還行嗎? 顯然骨質疏 06/13 21:56
9F：→ lolicum: 鬆 06/13 21:56
10F：→ leon99: 金管會要銀行做防洗錢 行員盡責做好洗防工作 結果被客訴 06/13 22:03
11F：→ leon99: 金管會還是沒攬O 說是你行員的錯 叫你檢討扣你獎金 06/13 22:04
12F：推 ipadpro2: 叫洗防的來分行抓疑似不法交易啊 自己去問客戶關係跟金 06/13 22:10
13F：→ ipadpro2: 流用途嘛 櫃檯同仁整天應付報表跟RFI都不用下班陪家人吃 06/13 22:10
14F：→ ipadpro2: 晚餐就對了 06/13 22:10
15F：推 Byrannnn: 好多017大大 06/13 23:15
16F：推 zxcvbbb: 桂圓氣噗噗 06/13 23:37
17F：推 cjy0321: 桂圓森七七XD 06/14 12:16
18F：推 recall0925: 同是簽核報表的經辦，惱人的東西 06/14 18:55
19F：→ gnaygnay: 別說客戶了 連同事都不理你 06/18 07:55