作者pkuguy (可爱的小熊)
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标题[新闻] 【防洗钱大战】银行六管齐下 「扫」客户
时间Wed Jun 13 19:22:38 2018
【防洗钱大战】银行六管齐下 「扫」客户
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180613/1372184
出处：苹果日报
防洗钱评监只剩下倒数五个月，各银行做「客户尽职调查」几乎已经到了雷厉风行的地步
；据了解，为了重新对客户的帐户资料，做全面的检视和更新，各银行将透过电话、邮寄
、电邮、网路银行、行动银行或於客户亲临银行等6大方式，做客户个人资料更新及确认
。
银行主管坦言，依照防洗钱的规定，银行须定期检视客户资讯，以进行「客户尽职调查」
程序，因此得全面「扫」一次客户，但有些可能客户失联、或是客户不想更新资料，银行
只能对该帐户做「控管」，最重就是只能把帐户关闭。
据了解，这一波帐户关闭潮，可能已从OBU（国际金融业务分行），蔓延到国内帐户。
依照规定，各银行将把客户区分成三大类，一是高风险客户，例如帐户资金来源来自防资
恐的国家，或是交易较频繁或异常者，银行须「每年」对这些客户做「详加了解」。
二是中风险客户，则是每三年做客户资料检视和确认等调查，最後则是低风险客户，则是
每五年做调查。
银行主管说，要全面把客户「扫」一遍，工程浩大，顶多只能透过电话、邮寄、电邮、网
路银行、行动银行或於客户亲临银行等6大方式，做客户个人资料更新及确认，有些银行
甚至还提供奖励诱因，鼓励存户可以自行更新资料验证，甚至配合徵提相关文件。
但多数银行遇到的状况是，「很多民众都不理你」，银行主管说，若被判定是高风险帐户
，又无法联系到客户本人，最後只能把该帐户关闭，以避免可能隐藏的不利风险。（廖佩
君／台北报导）
心得：现在银行行员要承担的业务真的是比较杂，
自从爆发兆丰案，防洗钱的要求就比较严。
我前不久去兆丰办事，柜员小姐也突然问我
现在在哪里工作，是做什麽样的职位之类的，
应该也是和防洗钱有关系。
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1F：嘘 gnehgneh: 遇过很多不理会银行的客户 後来连金融卡网银都不能办到 06/13 20:32
2F：→ gnehgneh: 分行大小声 06/13 20:32
3F：推 liontall2004: 客户不理你还说要客诉你谁扛？ 06/13 20:34
4F：推 kuominj: 行员凭什麽调查客户？法律有规范吗？又不敢在客户面前说 06/13 20:49
5F：→ kuominj: 做尽职调查，干嘛要推给行员 06/13 20:49
6F：推 lolicum: 不给调查? 久未往来根本就连网路转帐都该停止，但是静止 06/13 21:53
7F：→ lolicum: 户早就取消了，敢再来吗? 我看是不敢啦 06/13 21:53
8F：推 lolicum: 被告到金管会，顾立雄敢坦吗? 肩颊骨还行吗? 显然骨质疏 06/13 21:56
9F：→ lolicum: 松 06/13 21:56
10F：→ leon99: 金管会要银行做防洗钱 行员尽责做好洗防工作 结果被客诉 06/13 22:03
11F：→ leon99: 金管会还是没揽O 说是你行员的错 叫你检讨扣你奖金 06/13 22:04
12F：推 ipadpro2: 叫洗防的来分行抓疑似不法交易啊 自己去问客户关系跟金 06/13 22:10
13F：→ ipadpro2: 流用途嘛 柜台同仁整天应付报表跟RFI都不用下班陪家人吃 06/13 22:10
14F：→ ipadpro2: 晚餐就对了 06/13 22:10
15F：推 Byrannnn: 好多017大大 06/13 23:15
16F：推 zxcvbbb: 桂圆气噗噗 06/13 23:37
17F：推 cjy0321: 桂圆森七七XD 06/14 12:16
18F：推 recall0925: 同是签核报表的经办，恼人的东西 06/14 18:55
19F：→ gnaygnay: 别说客户了 连同事都不理你 06/18 07:55