作者pkuguy (可愛的小熊)
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標題[新聞] 【防洗錢大戰】銀行成徵信社 民眾怨祖宗
時間Sat May 5 15:44:04 2018
【新聞】【防洗錢大戰】銀行成徵信社 民眾怨祖宗8代都被查
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180505/1347920
出處：蘋果 即時
為了防洗錢，政府總動員，但民眾和銀行員卻喊苦。
銀行主管說，民眾最常抱怨的是，去一趟銀行開個戶、匯款、換鈔、繳費，只要超過50萬
元，常被銀行問到「祖宗八代」，還得出示證明文件，留下紀錄，說明「錢從哪來、要從
哪裡去」。
部分民眾也抱怨，做了一筆「高額存款」，申報和所提的證明文件，遭銀行多次「關切」
，讓民眾相當困擾。
民怨四起，銀行員也不好過。
銀行員私下說，為了配合防洗錢，自嘲「自己跟徵信調查員」一樣，要上知天文，下知地
理，任何事情、任何線索都要掌握，從客戶的身分、背景，資金來源、流向，甚至是帳戶
的最終受益人，通通都要「聊若指掌」，深怕一個差池，成了防洗錢的大漏洞。
官員則說，防洗錢和你我關係密切，若11月防洗錢評鑑結果不理想，企業或民眾想做跨國
匯款、或投資，可能會延滯，甚至被退匯或拒絕中轉，嚴重影響其企業營運及民眾日常生
活，也對台灣經濟及金融的整體發展，產生重大負面衝擊。（廖珮君／台北報導）
心得：我發現最近公股銀行似乎有變滿嚴的，
認識的銀行櫃員請我幫忙辦他們家的公股銀行的信用卡，
結果我交財力證明 (薪資存摺)的影本時，銀行主管還會
問為什麼你這個月入帳薪水比上個月少了4千元？
會逐筆針對你薪資存摺的入帳明細來問，說真的心裡是有點不太舒服。
本來想和朋友說算了，不想辦你們家信用卡了，那張祝福卡也沒有什麼優惠。
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1F：推 thebanana: 奇怪 我辦就放著三個禮拜默默就過件了 根本沒問啥 05/05 15:47
2F：→ thebanana: 應該是遇到比較龜毛的人 一般薪資明確的話不太會問才是 05/05 15:48
3F：推 oklaptt: 祝福卡本身就是一個笑話 05/05 16:10
4F：推 Egiot: 真正洗錢大咖菜總統怎麼抓都抓不到 05/05 16:40
5F：推 amber63: 真的是行員兼徵信社 不問被主管罵 問了被客戶罵 05/05 16:58
6F：推 ryusenming: 其實很多人都被這個弄到走火入魔了 05/05 17:21
7F：推 blackkeyss: 真的很麻煩 幾十萬而已是要洗什麼錢 05/05 17:29
8F：推 coyoteY: 符合27個表徵被系統撈出來就會做CDD,EDD,跟金額大小沒絕 05/05 17:36
9F：→ coyoteY: 對關係,加上那天政府開記者會大動作宣示給APG看,行員被罵 05/05 17:38
10F：→ coyoteY: 到臭頭也得要做,50萬起跳的罰款,沒人想中獎啊Q.Q 05/05 17:39
11F：推 ppuuppu: 金管會要不要查查呂佶佶跟那個基督教基金會的關係 05/05 18:03
12F：推 bw223731: 擾民的表徵 給行員做事啊 幾十萬洗什麼 05/05 18:38
13F：推 c9c9c9ddde: 50萬100萬是要洗個屁錢? 05/05 19:37
14F：推 s310341: 推推017的防洗錢機制 超白癡 05/05 19:43
15F：→ hank0624: 大數據分析 不知道分析 殺毀？ 05/05 19:52
16F：推 Daface: 大咖不敢抓 擾民 05/05 20:20
17F：推 cyd70532: 四樓有證據？快報調查局，謝謝 05/05 21:49
18F：推 stan40386: 我做過一個領兩百塊叫我打電話問他用途 05/05 22:24
19F：推 TokyoOly2020: 說幾十萬 50萬沒辦法洗錢的 就是標準沒去法院跑過也 05/06 01:37
20F：→ TokyoOly2020: 不念書增加點知識的典範了 05/06 01:37
21F：推 TokyoOly2020: 不知道之前那些之前爆出新聞的政治人物都拆成好幾百 05/06 01:40
22F：→ TokyoOly2020: 筆嗎 貴行有你們這種行員還真倒楣 05/06 01:40
23F：→ kei2001: 授權給銀行判斷多次入出金可以再申報。而不是50萬殺無赦 05/06 08:57
24F：→ kei2001: ，又擾民又讓銀行困擾，實務上沒50萬都嘛不理他，有的民 05/06 08:58
25F：→ kei2001: 眾就存49萬。 05/06 08:58
26F：→ coyoteY: 現在是抓疑似洗錢,每個金融機構定義不同,不是50萬大額 05/06 09:27
27F：→ coyoteY: 如40萬到45萬,以規避大額通貨申報的金額,就是疑似表徵 05/06 09:28
28F：→ coyoteY: 不像大額通貨那樣簡便,疑似申報要詳述,還要附佐證資料,實 05/06 09:31
29F：→ coyoteY: 在是有夠煩瑣,而若被定義為高風險客群,連匯出入款都要拉 05/06 09:31
30F：→ coyoteY: 匯款人跟收款人出來做資恐確認查詢,做評估,才能結案QQ 05/06 09:33
31F：推 trouble04323: 可能是不想給你朋友辦隨便找理由吧 05/06 12:22
32F：推 trouble04323: 可能有其他因素不好意思明講XD 05/06 12:42
33F：推 daisukiryo: 問題是看到真的疑似的 想報還會被主管勸退…這樣只是 05/06 19:24
34F：→ daisukiryo: 搞行員啊 05/06 19:24
35F：→ baba1020: 曾經只要表現不爽不說來源的我都報洗錢，但我報完半年了 05/07 05:59
36F：→ baba1020: 他們也還是活蹦亂跳完成沒影響阿.... 05/07 05:59
37F：推 kuominj: 擾民，行員沒有資格也無法去調查客戶的資金來源，只有被 05/08 22:11
38F：→ kuominj: 唸的份 05/08 22:11
39F：推 mushroomaj: 民智未開... 05/08 23:29