作者pkuguy (可爱的小熊)
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标题[新闻] 【防洗钱大战】银行成徵信社 民众怨祖宗
时间Sat May 5 15:44:04 2018
【新闻】【防洗钱大战】银行成徵信社 民众怨祖宗8代都被查
https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180505/1347920
出处：苹果 即时
为了防洗钱，政府总动员，但民众和银行员却喊苦。
银行主管说，民众最常抱怨的是，去一趟银行开个户、汇款、换钞、缴费，只要超过50万
元，常被银行问到「祖宗八代」，还得出示证明文件，留下纪录，说明「钱从哪来、要从
哪里去」。
部分民众也抱怨，做了一笔「高额存款」，申报和所提的证明文件，遭银行多次「关切」
，让民众相当困扰。
民怨四起，银行员也不好过。
银行员私下说，为了配合防洗钱，自嘲「自己跟徵信调查员」一样，要上知天文，下知地
理，任何事情、任何线索都要掌握，从客户的身分、背景，资金来源、流向，甚至是帐户
的最终受益人，通通都要「聊若指掌」，深怕一个差池，成了防洗钱的大漏洞。
官员则说，防洗钱和你我关系密切，若11月防洗钱评监结果不理想，企业或民众想做跨国
汇款、或投资，可能会延滞，甚至被退汇或拒绝中转，严重影响其企业营运及民众日常生
活，也对台湾经济及金融的整体发展，产生重大负面冲击。（廖佩君／台北报导）
心得：我发现最近公股银行似乎有变满严的，
认识的银行柜员请我帮忙办他们家的公股银行的信用卡，
结果我交财力证明 (薪资存摺)的影本时，银行主管还会
问为什麽你这个月入帐薪水比上个月少了4千元？
会逐笔针对你薪资存摺的入帐明细来问，说真的心里是有点不太舒服。
本来想和朋友说算了，不想办你们家信用卡了，那张祝福卡也没有什麽优惠。
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1F：推 thebanana: 奇怪 我办就放着三个礼拜默默就过件了 根本没问啥 05/05 15:47
2F：→ thebanana: 应该是遇到比较龟毛的人 一般薪资明确的话不太会问才是 05/05 15:48
3F：推 oklaptt: 祝福卡本身就是一个笑话 05/05 16:10
4F：推 Egiot: 真正洗钱大咖菜总统怎麽抓都抓不到 05/05 16:40
5F：推 amber63: 真的是行员兼徵信社 不问被主管骂 问了被客户骂 05/05 16:58
6F：推 ryusenming: 其实很多人都被这个弄到走火入魔了 05/05 17:21
7F：推 blackkeyss: 真的很麻烦 几十万而已是要洗什麽钱 05/05 17:29
8F：推 coyoteY: 符合27个表徵被系统捞出来就会做CDD,EDD,跟金额大小没绝 05/05 17:36
9F：→ coyoteY: 对关系,加上那天政府开记者会大动作宣示给APG看,行员被骂 05/05 17:38
10F：→ coyoteY: 到臭头也得要做,50万起跳的罚款,没人想中奖啊Q.Q 05/05 17:39
11F：推 ppuuppu: 金管会要不要查查吕佶佶跟那个基督教基金会的关系 05/05 18:03
12F：推 bw223731: 扰民的表徵 给行员做事啊 几十万洗什麽 05/05 18:38
13F：推 c9c9c9ddde: 50万100万是要洗个屁钱? 05/05 19:37
14F：推 s310341: 推推017的防洗钱机制 超白痴 05/05 19:43
15F：→ hank0624: 大数据分析 不知道分析 杀毁？ 05/05 19:52
16F：推 Daface: 大咖不敢抓 扰民 05/05 20:20
17F：推 cyd70532: 四楼有证据？快报调查局，谢谢 05/05 21:49
18F：推 stan40386: 我做过一个领两百块叫我打电话问他用途 05/05 22:24
19F：推 TokyoOly2020: 说几十万 50万没办法洗钱的 就是标准没去法院跑过也 05/06 01:37
20F：→ TokyoOly2020: 不念书增加点知识的典范了 05/06 01:37
21F：推 TokyoOly2020: 不知道之前那些之前爆出新闻的政治人物都拆成好几百 05/06 01:40
22F：→ TokyoOly2020: 笔吗 贵行有你们这种行员还真倒楣 05/06 01:40
23F：→ kei2001: 授权给银行判断多次入出金可以再申报。而不是50万杀无赦 05/06 08:57
24F：→ kei2001: ，又扰民又让银行困扰，实务上没50万都嘛不理他，有的民 05/06 08:58
25F：→ kei2001: 众就存49万。 05/06 08:58
26F：→ coyoteY: 现在是抓疑似洗钱,每个金融机构定义不同,不是50万大额 05/06 09:27
27F：→ coyoteY: 如40万到45万,以规避大额通货申报的金额,就是疑似表徵 05/06 09:28
28F：→ coyoteY: 不像大额通货那样简便,疑似申报要详述,还要附佐证资料,实 05/06 09:31
29F：→ coyoteY: 在是有够烦琐,而若被定义为高风险客群,连汇出入款都要拉 05/06 09:31
30F：→ coyoteY: 汇款人跟收款人出来做资恐确认查询,做评估,才能结案QQ 05/06 09:33
31F：推 trouble04323: 可能是不想给你朋友办随便找理由吧 05/06 12:22
32F：推 trouble04323: 可能有其他因素不好意思明讲XD 05/06 12:42
33F：推 daisukiryo: 问题是看到真的疑似的 想报还会被主管劝退…这样只是 05/06 19:24
34F：→ daisukiryo: 搞行员啊 05/06 19:24
35F：→ baba1020: 曾经只要表现不爽不说来源的我都报洗钱，但我报完半年了 05/07 05:59
36F：→ baba1020: 他们也还是活蹦乱跳完成没影响阿.... 05/07 05:59
37F：推 kuominj: 扰民，行员没有资格也无法去调查客户的资金来源，只有被 05/08 22:11
38F：→ kuominj: 念的份 05/08 22:11
39F：推 mushroomaj: 民智未开... 05/08 23:29