作者yeats0114 (米米)
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標題[新聞] 我防洗錢評鑑 恐列加強追蹤
時間Mon Apr 23 14:21:58 2018
亞太防制洗錢組織（APG）今年將來台「現地評鑑」，
行政院洗防辦公室今年初邀外籍顧
問團評估通過可能性，最後評鑑為「中等」，未達標準「中等以上」，台灣要通過國際評
鑑並不樂觀。
評鑑結果，台灣若被列為加強追蹤名單，會衍生台幣在國外使用困難、銀行設立海外分行
不易，嚴重影響我國際金融貿易。
法務部政務次長、行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，公司法修正案關於法人實質出
資者的資料揭露，外界有雜音，有待突破。蔡碧仲表示，
APG要求我國這個月提出國家風
險評估報告，我方已提列詐欺、毒品及第三方支付衍生的犯罪有洗錢疑慮，也告知本土銀
行包含海外分行可能為洗錢防制的弱點；6月，APG還會來台進行實際效能評鑑。
洗錢評鑑分為技術評鑑與效能評鑑兩個部分，所謂技術評鑑就是洗錢防制措施是否完備，
例如立法院去年通過資恐防制法，法務部也對台商張永源、陳世憲做出制裁，加上去年底
洗錢防制法大修，這兩項重大的立法與修法，讓我國在技術評鑑上被評為「愈來愈完善」
。
效能評鑑則是立法與修法後的執行效果，調查局洗錢防制處憂心，資恐法成立與洗防法修
訂都是去年才完成，但洗錢評鑑今年底就要進行，短短不到一年的時間，許多問題無法立
即改善，執行效能也很難展現，此部分
目前被打為「加強追蹤」，是我國洗錢評鑑比較難
以突破的關卡，需要加強努力。
這些問題包含國內洗錢的法律制度不夠完備，如公司法尚未修訂完成、銀樓業者、土地代
書、會計師對洗錢防制申報認知的不足、兆豐銀海外分行未落實洗錢防制被裁罰、對於非
營利組織在國外洗錢未建立專法等。
上次亞太防制洗錢組織舉行相互評鑑是在2007年，
外籍顧問團上月來台協助我國撰寫「國
家風險評估報告」，報告內容是我國彙整國際洗錢犯罪金流追查及查扣不法所得的案例，
目前已送交洗防辦公室審核，
此報告對於年底評鑑有很大影響。
感想：
1. 記者程度還是...，台幣在國外使用困難？什麼時候可以在在國外使用台幣了?
2. 以第一點來評斷，這篇文參考參考就好，不用自己嚇自己。
洗錢防制與打擊資恐是國際合作與壓力，且洗錢防制本來就是金融業該做好的。過去台灣
怠忽太久太多，短時間補起來勢必勞費心力。
還有半年，大家繼續加油！
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 94.216.10.46
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1F：推 rock971230: 故意熊 又要叫大家寫報告了嗎？04/23 14:32
2F：推 d9645227: 代表報表還不夠多 04/23 19:44
3F：推 intothesky: 使用困難指的應該是跨國企業以台幣計價的營收對其海外 04/23 19:44
4F：→ intothesky: 外幣借款的還款能力評估上會有疑慮吧04/23 19:45
5F：→ yeats0114: 台幣計價不是會計師用匯率計算就好了？跨國企業多四大04/23 21:18
6F：→ yeats0114: 簽證的，銀行對四大的授信評分都最高，不致因洗錢有影 04/23 21:18
7F：→ yeats0114: 響。『使用台幣』那段，我是覺得是記者亂抄資料 04/23 21:18
8F：推 Lotso0217: 台灣落後太多又急著跟上國外標準 發明一堆報表卻不提04/23 21:18
9F：→ Lotso0217: 升系統 根本莫名其妙 累死員工而已04/23 21:18
※ 編輯: yeats0114 (94.216.10.46), 04/23/2018 22:44:26
10F：→ yeats0114: 也覺得政府自己作得不夠多，都累到金融基層 04/23 22:45
11F：推 Naoki8: 政府沒有對民眾宣導,只有狂下規定!讓金融從業人員來對民 04/23 23:27
12F：→ Naoki8: 眾宣導,就是效能最大的問題 04/23 23:27
13F：推 coonash: 同感樓上 金管會沒膽直接面對一般刁民 只會推給銀行基層 04/23 23:34
14F：推 jhongyi: 現階段AML就是一堆報表，行內洗防處養一堆人也都是狀況外 04/23 23:57
15F：→ jhongyi: ，執行一件新的事情，分行有問題打電話進去一問三不知， 04/23 23:57
16F：→ jhongyi: 只會說做就對了，然後繼續無止盡的報表作業 04/23 23:57
17F：推 lolicum: 政府敢扛嗎? 一堆屁話而已，沒那個肩膀就不要哭么 04/23 23:58
18F：推 adgh: 要落實 就訂個強制法規下來 04/24 00:25
19F：→ adgh: 宣導有用 基層就不會苦哈哈 04/24 00:25
20F：推 bankauditor: 按規矩、政府立了一堆法和規定、技術評鑑基本就過關 04/24 06:53
21F：→ bankauditor: 、然後每一家銀行再輪流開罰單做業績證明主管機關有 04/24 06:53
22F：→ bankauditor: 做事、效能評鑑看的是各行業的執行成效、銀行是其中 04/24 06:53
23F：→ bankauditor: 最吃重的角色、上次2007年評鑑之後政府擺爛到兆豐被 04/24 06:54
24F：→ bankauditor: 罰才想到該做事、荒廢了十年、要銀行在兩年內做出其 04/24 06:54
25F：→ bankauditor: 他國家準備十年的事情、到時候評鑑不好再修理一次銀 04/24 06:54
26F：→ bankauditor: 行、誰的問題？ 04/24 06:54
27F：推 bankauditor: 日前報載的那四家是提報給APG的建議名單、APG不見得 04/24 06:56
28F：→ bankauditor: 會照單全收、所以各家還是皮繃緊點、檢查局也在各家 04/24 06:56
29F：→ bankauditor: 巡迴做最後一波業績了、小心不要被掃到颱風尾～ 04/24 06:56
30F：推 chiz2: 之前有人講說台灣金融高度監理，這樣看來這APG評鑑穩過的 04/24 07:34
31F：→ chiz2: 啦 04/24 07:34
32F：推 chiz2: 不然之前推崇金管會推的那麼用力是推假的喔？ 04/24 07:40
33F：→ yeats0114: 評鑑過不過，又不是自己人說了算。該作的確實做，比較 04/24 13:38
34F：→ yeats0114: 實際 04/24 13:38