作者yeats0114 (米米)
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标题[新闻] 我防洗钱评监 恐列加强追踪
时间Mon Apr 23 14:21:58 2018
亚太防制洗钱组织（APG）今年将来台「现地评监」，
行政院洗防办公室今年初邀外籍顾
问团评估通过可能性，最後评监为「中等」，未达标准「中等以上」，台湾要通过国际评
监并不乐观。
评监结果，台湾若被列为加强追踪名单，会衍生台币在国外使用困难、银行设立海外分行
不易，严重影响我国际金融贸易。
法务部政务次长、行政院洗钱防制办公室主任蔡碧仲表示，公司法修正案关於法人实质出
资者的资料揭露，外界有杂音，有待突破。蔡碧仲表示，
APG要求我国这个月提出国家风
险评估报告，我方已提列诈欺、毒品及第三方支付衍生的犯罪有洗钱疑虑，也告知本土银
行包含海外分行可能为洗钱防制的弱点；6月，APG还会来台进行实际效能评监。
洗钱评监分为技术评监与效能评监两个部分，所谓技术评监就是洗钱防制措施是否完备，
例如立法院去年通过资恐防制法，法务部也对台商张永源、陈世宪做出制裁，加上去年底
洗钱防制法大修，这两项重大的立法与修法，让我国在技术评监上被评为「愈来愈完善」
。
效能评监则是立法与修法後的执行效果，调查局洗钱防制处忧心，资恐法成立与洗防法修
订都是去年才完成，但洗钱评监今年底就要进行，短短不到一年的时间，许多问题无法立
即改善，执行效能也很难展现，此部分
目前被打为「加强追踪」，是我国洗钱评监比较难
以突破的关卡，需要加强努力。
这些问题包含国内洗钱的法律制度不够完备，如公司法尚未修订完成、银楼业者、土地代
书、会计师对洗钱防制申报认知的不足、兆丰银海外分行未落实洗钱防制被裁罚、对於非
营利组织在国外洗钱未建立专法等。
上次亚太防制洗钱组织举行相互评监是在2007年，
外籍顾问团上月来台协助我国撰写「国
家风险评估报告」，报告内容是我国汇整国际洗钱犯罪金流追查及查扣不法所得的案例，
目前已送交洗防办公室审核，
此报告对於年底评监有很大影响。
感想：
1. 记者程度还是...，台币在国外使用困难？什麽时候可以在在国外使用台币了?
2. 以第一点来评断，这篇文参考参考就好，不用自己吓自己。
洗钱防制与打击资恐是国际合作与压力，且洗钱防制本来就是金融业该做好的。过去台湾
怠忽太久太多，短时间补起来势必劳费心力。
还有半年，大家继续加油！
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 94.216.10.46
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1F：推 rock971230: 故意熊 又要叫大家写报告了吗？04/23 14:32
2F：推 d9645227: 代表报表还不够多 04/23 19:44
3F：推 intothesky: 使用困难指的应该是跨国企业以台币计价的营收对其海外 04/23 19:44
4F：→ intothesky: 外币借款的还款能力评估上会有疑虑吧04/23 19:45
5F：→ yeats0114: 台币计价不是会计师用汇率计算就好了？跨国企业多四大04/23 21:18
6F：→ yeats0114: 签证的，银行对四大的授信评分都最高，不致因洗钱有影 04/23 21:18
7F：→ yeats0114: 响。『使用台币』那段，我是觉得是记者乱抄资料 04/23 21:18
8F：推 Lotso0217: 台湾落後太多又急着跟上国外标准 发明一堆报表却不提04/23 21:18
9F：→ Lotso0217: 升系统 根本莫名其妙 累死员工而已04/23 21:18
※ 编辑: yeats0114 (94.216.10.46), 04/23/2018 22:44:26
10F：→ yeats0114: 也觉得政府自己作得不够多，都累到金融基层 04/23 22:45
11F：推 Naoki8: 政府没有对民众宣导,只有狂下规定!让金融从业人员来对民 04/23 23:27
12F：→ Naoki8: 众宣导,就是效能最大的问题 04/23 23:27
13F：推 coonash: 同感楼上 金管会没胆直接面对一般刁民 只会推给银行基层 04/23 23:34
14F：推 jhongyi: 现阶段AML就是一堆报表，行内洗防处养一堆人也都是状况外 04/23 23:57
15F：→ jhongyi: ，执行一件新的事情，分行有问题打电话进去一问三不知， 04/23 23:57
16F：→ jhongyi: 只会说做就对了，然後继续无止尽的报表作业 04/23 23:57
17F：推 lolicum: 政府敢扛吗? 一堆屁话而已，没那个肩膀就不要哭么 04/23 23:58
18F：推 adgh: 要落实 就订个强制法规下来 04/24 00:25
19F：→ adgh: 宣导有用 基层就不会苦哈哈 04/24 00:25
20F：推 bankauditor: 按规矩、政府立了一堆法和规定、技术评监基本就过关 04/24 06:53
21F：→ bankauditor: 、然後每一家银行再轮流开罚单做业绩证明主管机关有 04/24 06:53
22F：→ bankauditor: 做事、效能评监看的是各行业的执行成效、银行是其中 04/24 06:53
23F：→ bankauditor: 最吃重的角色、上次2007年评监之後政府摆烂到兆丰被 04/24 06:54
24F：→ bankauditor: 罚才想到该做事、荒废了十年、要银行在两年内做出其 04/24 06:54
25F：→ bankauditor: 他国家准备十年的事情、到时候评监不好再修理一次银 04/24 06:54
26F：→ bankauditor: 行、谁的问题？ 04/24 06:54
27F：推 bankauditor: 日前报载的那四家是提报给APG的建议名单、APG不见得 04/24 06:56
28F：→ bankauditor: 会照单全收、所以各家还是皮绷紧点、检查局也在各家 04/24 06:56
29F：→ bankauditor: 巡回做最後一波业绩了、小心不要被扫到台风尾～ 04/24 06:56
30F：推 chiz2: 之前有人讲说台湾金融高度监理，这样看来这APG评监稳过的 04/24 07:34
31F：→ chiz2: 啦 04/24 07:34
32F：推 chiz2: 不然之前推崇金管会推的那麽用力是推假的喔？ 04/24 07:40
33F：→ yeats0114: 评监过不过，又不是自己人说了算。该作的确实做，比较 04/24 13:38
34F：→ yeats0114: 实际 04/24 13:38