作者starinsky234 (star)
看板Finance
標題[請益] 請問版上負責反洗錢的同事……
時間Fri Mar 9 19:28:29 2018
系統送來的疑似洗錢案件
會每一筆交易對去對用途嗎?
還是抓大金額的交易用途就好?
真是查都查不完……
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1F：推 naruto7427: 重點不是大家怎麼做，而是你家稽核跟金管會希望你 03/09 19:30
2F：→ naruto7427: 們怎麼做，所以問業管比較好 03/09 19:30
3F：推 kutkin: 一樓中肯 03/09 19:30
4F：→ coyoteY: 聽同事說,有拉出疑似的交易,還要打電話去問客人用途-.- 03/09 19:43
5F：→ coyoteY: 這樣不就提醒正在洗錢的客人已經被監控了嗎?真的為了洗錢 03/09 19:44
6F：→ coyoteY: 交易的事,大家弄到有點走火入魔,人人都是洗錢可疑份子XD 03/09 19:45
7F：推 Lotso0217: 我是都抓大額拉...全抓是要寫到何時 03/09 20:04
8F：→ kutkin: 你可以不打 反正交卷就好 03/09 20:10
9F：→ bankauditor: 問題也不完全是金額大小、態樣也不是每一項都是以大 03/09 20:37
10F：→ bankauditor: 額為篩選指標～重點是確實落實kyc,也就是要能說的出 03/09 20:37
11F：→ bankauditor: 資金的來源與去路、還有合理的佐證資料！ 03/09 20:37
12F：→ cyd70532: 總歸一句，看貴行的風險基礎方法 03/09 20:54
13F：→ bankauditor: 最近一年相關裁罰就幾種層次、第一種是制度設計規劃 03/09 21:22
14F：→ bankauditor: 不完善、一種是制度未落實執行、一種是執行了但是沒 03/09 21:22
15F：→ bankauditor: 有留存查證軌跡或佐證、也有混合前面三種的、大概是 03/09 21:22
16F：→ bankauditor: 這樣～ 03/09 21:22
17F：推 Jinchuriki: 幫一樓補充，還有你家主管要你怎麼做 03/09 21:41
18F：推 luxluxlux: 我們主管還要我們補寫前年的報表 根本寫不完 03/09 22:14
19F：推 Janius: 想辦法學會通靈吧,唉... 03/09 23:08
20F：推 liontall2004: 一樓中肯一半,問業管只會回你要觀察客戶瞭解客戶屬 03/09 23:31
21F：→ liontall2004: 性啊再自己判斷啊！！！ 03/09 23:31
22F：推 floataway: 樓上中肯，業管和洗防多數根本不知道營業實際情況啊… 03/10 00:37
23F：→ bankauditor: 所以就涉及到銀行要分散式管理還是集中式管理、分散 03/10 09:22
24F：→ bankauditor: 給營業單位最瞭解客戶、但是工作量會影響到日常作業 03/10 09:22
25F：→ bankauditor: 、集中給防洗錢管理、不見得瞭解客戶、而且一般洗錢 03/10 09:22
26F：→ bankauditor: 管理單位的編制也無法負擔全行的作業量、各銀行要自 03/10 09:22
27F：→ bankauditor: 己考慮哪種最適合～ 03/10 09:22
28F：推 stunhappy: 我們是報表出來的就要ㄧㄧ敘述並留存相關資料 03/10 17:10
29F：推 afrojvva: 我只是比較好奇為何放在帳上10-20年的萬年定存戶還要進 03/15 13:09
30F：→ afrojvva: 行該死的高淨值資產證明...20年前段資料是要我跟鬼拿嗎. 03/15 13:09