作者starinsky234 (star)
看板Finance
标题[请益] 请问版上负责反洗钱的同事……
时间Fri Mar 9 19:28:29 2018
系统送来的疑似洗钱案件
会每一笔交易对去对用途吗?
还是抓大金额的交易用途就好?
真是查都查不完……
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1F：推 naruto7427: 重点不是大家怎麽做，而是你家稽核跟金管会希望你 03/09 19:30
2F：→ naruto7427: 们怎麽做，所以问业管比较好 03/09 19:30
3F：推 kutkin: 一楼中肯 03/09 19:30
4F：→ coyoteY: 听同事说,有拉出疑似的交易,还要打电话去问客人用途-.- 03/09 19:43
5F：→ coyoteY: 这样不就提醒正在洗钱的客人已经被监控了吗?真的为了洗钱 03/09 19:44
6F：→ coyoteY: 交易的事,大家弄到有点走火入魔,人人都是洗钱可疑份子XD 03/09 19:45
7F：推 Lotso0217: 我是都抓大额拉...全抓是要写到何时 03/09 20:04
8F：→ kutkin: 你可以不打 反正交卷就好 03/09 20:10
9F：→ bankauditor: 问题也不完全是金额大小、态样也不是每一项都是以大 03/09 20:37
10F：→ bankauditor: 额为筛选指标～重点是确实落实kyc,也就是要能说的出 03/09 20:37
11F：→ bankauditor: 资金的来源与去路、还有合理的佐证资料！ 03/09 20:37
12F：→ cyd70532: 总归一句，看贵行的风险基础方法 03/09 20:54
13F：→ bankauditor: 最近一年相关裁罚就几种层次、第一种是制度设计规划 03/09 21:22
14F：→ bankauditor: 不完善、一种是制度未落实执行、一种是执行了但是没 03/09 21:22
15F：→ bankauditor: 有留存查证轨迹或佐证、也有混合前面三种的、大概是 03/09 21:22
16F：→ bankauditor: 这样～ 03/09 21:22
17F：推 Jinchuriki: 帮一楼补充，还有你家主管要你怎麽做 03/09 21:41
18F：推 luxluxlux: 我们主管还要我们补写前年的报表 根本写不完 03/09 22:14
19F：推 Janius: 想办法学会通灵吧,唉... 03/09 23:08
20F：推 liontall2004: 一楼中肯一半,问业管只会回你要观察客户了解客户属 03/09 23:31
21F：→ liontall2004: 性啊再自己判断啊！！！ 03/09 23:31
22F：推 floataway: 楼上中肯，业管和洗防多数根本不知道营业实际情况啊… 03/10 00:37
23F：→ bankauditor: 所以就涉及到银行要分散式管理还是集中式管理、分散 03/10 09:22
24F：→ bankauditor: 给营业单位最了解客户、但是工作量会影响到日常作业 03/10 09:22
25F：→ bankauditor: 、集中给防洗钱管理、不见得了解客户、而且一般洗钱 03/10 09:22
26F：→ bankauditor: 管理单位的编制也无法负担全行的作业量、各银行要自 03/10 09:22
27F：→ bankauditor: 己考虑哪种最适合～ 03/10 09:22
28F：推 stunhappy: 我们是报表出来的就要ㄧㄧ叙述并留存相关资料 03/10 17:10
29F：推 afrojvva: 我只是比较好奇为何放在帐上10-20年的万年定存户还要进 03/15 13:09
30F：→ afrojvva: 行该死的高净值资产证明...20年前段资料是要我跟鬼拿吗. 03/15 13:09