【舊案再罰片】兆豐銀又吞美近9億罰單！ 2018/01/18 11:35 Apple 兆豐銀行今天早上在證交所召開記者會宣布，因紐約、芝加哥及矽谷分行2016年防制洗錢 的缺失，於2018年1月17日與美國聯邦儲備理事會（FED）及伊利諾州金融廳（IDFPＲ）簽 署裁罰令，必須再繳一張2900萬美元罰單。 這是舊案重罰，繼上次被罰1.8億美元後，不同的監理機關再罰一次。上次是由紐約州金 融服務署(NYDFS)開罰，這次是由FED(美國聯邦儲備理事會)開罰。 這次的裁罰令主要有3點內容，除了罰金之外，須提交改善計劃，並委任獨立第三方機構 就紐約分行2015年1月~6月間美元清算交易進行檢視與回溯調查。 此外，兆豐也說明，這次裁罰源自於2016年的檢查報告，查核的時間早於2016年8月19日 紐約州金融服務署合意令（NYDFS Consent Order），均屬於防制洗錢疏失，這次FED裁 罰另與合意令屬於不同監理機關對同一時期的處分，並非新的嚴重缺失，也與洗錢無關。 兆豐指出，2015年3月NYDFS對紐約分行進行年度業務檢查後，2016年2月提出檢查報告並 列出重大內控缺失，期間FED轄下的美國聯邦儲備銀行(FRB)曾派員來溝通了解，但未獲得 滿意結果。事後拜訪得知，當時FED即準備對兆豐裁罰。 2016年8月19日兆豐紐約分行與NYDFS簽署合意令後，FRB陸續對兆豐美國4家分行進行全面 金檢，針對合意令已存在的防制洗錢缺失，FRB的檢查報告指出可能採取進一步監理行動 ，並於後續報告提及可能採取監理處分。 兆豐銀董事長張兆順自2016年9月上任，多次主動拜訪FRB與分行所在州政府金融監理機關 ，包含紐約、芝加哥及舊金山等。每次拜會時，FRB雖肯定兆豐改善方向，但也表示進行 處分(包含罰款)的方向並未改變，也很難改變。 兆豐向FED爭取免罰，但FED最終仍以2016年檢查報告缺失涵蓋紐約、芝加哥、矽谷3家分 行，均有防制洗錢法令遵循缺失，基於公平公開的監理態度，仍必須給予處罰。 兆豐指出，FED裁法另與合意令性質均屬於行政裁罰非刑事處分，且依金融主管機關慣例 ，FED及州政府金融監理機關均可同時對同一缺失進行裁罰，不會因為其他監理機關已裁 罰而得到豁免，國際大型銀行也有同時遭FED與NYDFS裁罰的紀錄。 兆豐表示，已全面檢討防制洗錢與法令遵循作業，擴增法遵與防制洗錢人力，相關人數已 達170人，並持續增加中。 除了美國裁罰，巴拿馬也對兆豐開出125萬美元，加上這次美國2900萬美元罰單，約8.9億 台幣。（林巧雁／台北報導） ======網友看法====== 有網友留言說，是否又要全民買單，無人嚴懲？還有人說，監察院怎麼沒動靜？ 發稿：07:08 更新：11:35 https://tw.appledaily.com/new/realtime/20180118/1280827/ --

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