【旧案再罚片】兆丰银又吞美近9亿罚单！ 2018/01/18 11:35 Apple 兆丰银行今天早上在证交所召开记者会宣布，因纽约、芝加哥及矽谷分行2016年防制洗钱 的缺失，於2018年1月17日与美国联邦储备理事会（FED）及伊利诺州金融厅（IDFPＲ）签 署裁罚令，必须再缴一张2900万美元罚单。 这是旧案重罚，继上次被罚1.8亿美元後，不同的监理机关再罚一次。上次是由纽约州金 融服务署(NYDFS)开罚，这次是由FED(美国联邦储备理事会)开罚。 这次的裁罚令主要有3点内容，除了罚金之外，须提交改善计划，并委任独立第三方机构 就纽约分行2015年1月~6月间美元清算交易进行检视与回溯调查。 此外，兆丰也说明，这次裁罚源自於2016年的检查报告，查核的时间早於2016年8月19日 纽约州金融服务署合意令（NYDFS Consent Order），均属於防制洗钱疏失，这次FED裁 罚另与合意令属於不同监理机关对同一时期的处分，并非新的严重缺失，也与洗钱无关。 兆丰指出，2015年3月NYDFS对纽约分行进行年度业务检查後，2016年2月提出检查报告并 列出重大内控缺失，期间FED辖下的美国联邦储备银行(FRB)曾派员来沟通了解，但未获得 满意结果。事後拜访得知，当时FED即准备对兆丰裁罚。 2016年8月19日兆丰纽约分行与NYDFS签署合意令後，FRB陆续对兆丰美国4家分行进行全面 金检，针对合意令已存在的防制洗钱缺失，FRB的检查报告指出可能采取进一步监理行动 ，并於後续报告提及可能采取监理处分。 兆丰银董事长张兆顺自2016年9月上任，多次主动拜访FRB与分行所在州政府金融监理机关 ，包含纽约、芝加哥及旧金山等。每次拜会时，FRB虽肯定兆丰改善方向，但也表示进行 处分(包含罚款)的方向并未改变，也很难改变。 兆丰向FED争取免罚，但FED最终仍以2016年检查报告缺失涵盖纽约、芝加哥、矽谷3家分 行，均有防制洗钱法令遵循缺失，基於公平公开的监理态度，仍必须给予处罚。 兆丰指出，FED裁法另与合意令性质均属於行政裁罚非刑事处分，且依金融主管机关惯例 ，FED及州政府金融监理机关均可同时对同一缺失进行裁罚，不会因为其他监理机关已裁 罚而得到豁免，国际大型银行也有同时遭FED与NYDFS裁罚的纪录。 兆丰表示，已全面检讨防制洗钱与法令遵循作业，扩增法遵与防制洗钱人力，相关人数已 达170人，并持续增加中。 除了美国裁罚，巴拿马也对兆丰开出125万美元，加上这次美国2900万美元罚单，约8.9亿 台币。（林巧雁／台北报导） ======网友看法====== 有网友留言说，是否又要全民买单，无人严惩？还有人说，监察院怎麽没动静？ 发稿：07:08 更新：11:35 https://tw.appledaily.com/new/realtime/20180118/1280827/ --

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