作者Notty (po文都要想梗 > <")
看板Finance
標題[請益] 請問關於明年要上線的SAR表徵
時間Fri Dec 29 01:17:10 2017
對於金管會的新規定SAR表徵明年就要上線了
有沒有人可以分享一下同業的作法
我在國貿作業中心，公司弄了一個檢核表
要我們逐步以人工查詢船次 航班 判斷公平市價等等逐步判斷有無異常交易或洗錢的態樣
整個檢核表完成可能少說就要一個小時，日常交易怎麼可能消化的完？
想說明年大家都會遇到這個衝擊，想問問看大家是用什麼方式作業能達到金管會的要求，
因為這個方式我怎麼想都覺得不可能完成，就算作了檢核品質跟交易品質一定都很差，還
是大家真的都面臨一樣的問題呢？
希望有人願意分享討論一下，或是私下站內信我討論一下也可以
實在是萬分的感謝！！
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1F：推 a7603250: 一堆檢核表+1 浪費紙又沒意義 12/29 08:01
2F：推 d9645227: 不是沒意義，是出事了就能抓墊背的，哈哈 12/29 09:35
3F：推 Egiot: 出了事才能抓你們這些行員 12/29 13:17
4F：推 Janius: 跟洗錢防制類似概念,出事就是行員檢核不確實,調查局safe 12/29 14:13
5F：推 arkin: Same here而且還先起跑了 非常細節到不行的妙檢核 12/29 16:13
6F：推 arkin: 有些明明就匯出入都申報過性質了業務端還要再檢核一次不知 12/29 16:14
7F：→ arkin: 道是怎樣 存匯那邊就做過一次了不是嗎 12/29 16:14
8F：→ arkin: 系統也不弄強大一點 連自己撥貸造成的大額都會跳出來說要 12/29 16:15
9F：→ arkin: 檢核 12/29 16:15
10F：推 naruto7427: 銀行現在什麼都要搞AML檢核跟笨蛋一樣 12/29 20:23
11F：推 liontall2004: 各家銀行的所屬帳戶在SAR上面都是高風險跟智障一樣 12/29 21:01
12F：推 m6dj942k7: 我比較想知道國外都怎麼做洗錢防治這塊，感覺最近因為 12/29 21:57
13F：→ m6dj942k7: 防洗錢大家都增加很多工作量 12/29 21:57
14F：→ leon99: 系統一搞下來 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險 12/29 22:02
15F：推 naruto7427: 真的，什麼都要檢核表跟aml好鬧 12/29 22:21
16F：推 lotteyaya: 原本認為最沒風險的客戶 都變成高風險 真的= = 12/29 22:53
17F：推 RyanDan: 很無腦的政策 只感覺在拿行員當代罪羔羊用途 好像在當柯 12/29 23:08
18F：→ RyanDan: 南 每位客戶都是高風險 12/29 23:08
19F：推 Rimaaa: 推樓上哈哈哈我也覺得我好像柯南唉唉唉 12/30 08:55
20F：推 kutkin: 柯南還是無罪推定 現在銀行根本是有罪推定.... 12/30 08:56
21F：→ kutkin: 余鐵雄法官:將軍 我一定會判你有罪 12/30 08:57
22F：推 naruto7427: 真的，換日幣30000是要洗什麼錢啦？還要寫檢核表，問 12/30 13:49
23F：→ naruto7427: 目的......啊就出國啊不然妮 12/30 13:49
24F：推 superhoya: 為做而做的東西，ㄧ點意義也沒 12/30 14:43
25F：推 a61008321: 我在投信的AML 就還好 12/30 15:06
26F：→ leon99: 帳戶一年沒用 ATM轉幾百塊都懷疑洗錢出報表 真的有病 12/30 17:40
27F：推 coyoteY: 後年還有台版肥咔條款要上咧Q.Q 12/30 19:35
28F：推 stunhappy: 報表真的都很智障 12/30 20:05
29F：推 kevin00133: 領沒多少錢的櫃檯，跟7-11工讀生一樣，什麼都要做， 12/30 22:09
30F：→ kevin00133: 時薪換算下來就跟明年的最低工資140差不多了。。。 12/30 22:09
31F：推 go0321: 領小員工薪水 卻要做調查局的事 超莫名 12/30 23:44
32F：推 kuominj: 主管機關怎麼不解釋行員有調查權嗎？ 12/31 07:12
33F：→ metatron058: 你是說那個要PEP，但卻於問答集中說(雖有建議法務部 12/31 09:33
34F：→ metatron058: 應公告「重要政治性職務之人」之特定名單，但國際防 12/31 09:33
35F：→ metatron058: 制洗錢金融行動工作組織(FATF)並不肯定此種作法。) 12/31 09:33
36F：→ metatron058: 最後於問答集寫(法務部目前委託臺灣集中保管交易結 12/31 09:33
37F：→ metatron058: 算所設置共用資料庫，惟資料庫之運用只是辨識「重要 12/31 09:33
38F：→ metatron058: 政治性職務之人」之一種方式，並非唯一判斷基準，金 12/31 09:33
39F：→ metatron058: 融機構與非金融機構之事業或人員仍應透過相關資訊辨 12/31 09:33
40F：→ metatron058: 識，評估自身弱點及綜合考量相關風險採取相應作為。) 12/31 09:33
41F：→ metatron058: 也就是銀行們我有建歐，單自己漏瞭還是你們的事，雖 12/31 09:33
42F：→ metatron058: 然有也沒於系統看過集保的資料庫資料。 12/31 09:33
43F：推 lamie10: 白癡報表，天天加班還寫不完 12/31 12:30
44F：推 kevin00133: 應該論件記酬，如果抓到疑似洗錢還有檢舉獎金。 01/01 14:25
45F：→ kevin00133: 這樣行員才有衝勁啊 01/01 14:25