作者Notty (po文都要想梗 > <")
看板Finance
标题[请益] 请问关於明年要上线的SAR表徵
时间Fri Dec 29 01:17:10 2017
对於金管会的新规定SAR表徵明年就要上线了
有没有人可以分享一下同业的作法
我在国贸作业中心，公司弄了一个检核表
要我们逐步以人工查询船次 航班 判断公平市价等等逐步判断有无异常交易或洗钱的态样
整个检核表完成可能少说就要一个小时，日常交易怎麽可能消化的完？
想说明年大家都会遇到这个冲击，想问问看大家是用什麽方式作业能达到金管会的要求，
因为这个方式我怎麽想都觉得不可能完成，就算作了检核品质跟交易品质一定都很差，还
是大家真的都面临一样的问题呢？
希望有人愿意分享讨论一下，或是私下站内信我讨论一下也可以
实在是万分的感谢！！
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1F：推 a7603250: 一堆检核表+1 浪费纸又没意义 12/29 08:01
2F：推 d9645227: 不是没意义，是出事了就能抓垫背的，哈哈 12/29 09:35
3F：推 Egiot: 出了事才能抓你们这些行员 12/29 13:17
4F：推 Janius: 跟洗钱防制类似概念,出事就是行员检核不确实,调查局safe 12/29 14:13
5F：推 arkin: Same here而且还先起跑了 非常细节到不行的妙检核 12/29 16:13
6F：推 arkin: 有些明明就汇出入都申报过性质了业务端还要再检核一次不知 12/29 16:14
7F：→ arkin: 道是怎样 存汇那边就做过一次了不是吗 12/29 16:14
8F：→ arkin: 系统也不弄强大一点 连自己拨贷造成的大额都会跳出来说要 12/29 16:15
9F：→ arkin: 检核 12/29 16:15
10F：推 naruto7427: 银行现在什麽都要搞AML检核跟笨蛋一样 12/29 20:23
11F：推 liontall2004: 各家银行的所属帐户在SAR上面都是高风险跟智障一样 12/29 21:01
12F：推 m6dj942k7: 我比较想知道国外都怎麽做洗钱防治这块，感觉最近因为 12/29 21:57
13F：→ m6dj942k7: 防洗钱大家都增加很多工作量 12/29 21:57
14F：→ leon99: 系统一搞下来 原本认为最没风险的客户 都变成高风险 12/29 22:02
15F：推 naruto7427: 真的，什麽都要检核表跟aml好闹 12/29 22:21
16F：推 lotteyaya: 原本认为最没风险的客户 都变成高风险 真的= = 12/29 22:53
17F：推 RyanDan: 很无脑的政策 只感觉在拿行员当代罪羔羊用途 好像在当柯 12/29 23:08
18F：→ RyanDan: 南 每位客户都是高风险 12/29 23:08
19F：推 Rimaaa: 推楼上哈哈哈我也觉得我好像柯南唉唉唉 12/30 08:55
20F：推 kutkin: 柯南还是无罪推定 现在银行根本是有罪推定.... 12/30 08:56
21F：→ kutkin: 余铁雄法官:将军 我一定会判你有罪 12/30 08:57
22F：推 naruto7427: 真的，换日币30000是要洗什麽钱啦？还要写检核表，问 12/30 13:49
23F：→ naruto7427: 目的......啊就出国啊不然妮 12/30 13:49
24F：推 superhoya: 为做而做的东西，ㄧ点意义也没 12/30 14:43
25F：推 a61008321: 我在投信的AML 就还好 12/30 15:06
26F：→ leon99: 帐户一年没用 ATM转几百块都怀疑洗钱出报表 真的有病 12/30 17:40
27F：推 coyoteY: 後年还有台版肥咔条款要上咧Q.Q 12/30 19:35
28F：推 stunhappy: 报表真的都很智障 12/30 20:05
29F：推 kevin00133: 领没多少钱的柜台，跟7-11工读生一样，什麽都要做， 12/30 22:09
30F：→ kevin00133: 时薪换算下来就跟明年的最低工资140差不多了。。。 12/30 22:09
31F：推 go0321: 领小员工薪水 却要做调查局的事 超莫名 12/30 23:44
32F：推 kuominj: 主管机关怎麽不解释行员有调查权吗？ 12/31 07:12
33F：→ metatron058: 你是说那个要PEP，但却於问答集中说(虽有建议法务部 12/31 09:33
34F：→ metatron058: 应公告「重要政治性职务之人」之特定名单，但国际防 12/31 09:33
35F：→ metatron058: 制洗钱金融行动工作组织(FATF)并不肯定此种作法。) 12/31 09:33
36F：→ metatron058: 最後於问答集写(法务部目前委托台湾集中保管交易结 12/31 09:33
37F：→ metatron058: 算所设置共用资料库，惟资料库之运用只是辨识「重要 12/31 09:33
38F：→ metatron058: 政治性职务之人」之一种方式，并非唯一判断基准，金 12/31 09:33
39F：→ metatron058: 融机构与非金融机构之事业或人员仍应透过相关资讯辨 12/31 09:33
40F：→ metatron058: 识，评估自身弱点及综合考量相关风险采取相应作为。) 12/31 09:33
41F：→ metatron058: 也就是银行们我有建欧，单自己漏了还是你们的事，虽 12/31 09:33
42F：→ metatron058: 然有也没於系统看过集保的资料库资料。 12/31 09:33
43F：推 lamie10: 白痴报表，天天加班还写不完 12/31 12:30
44F：推 kevin00133: 应该论件记酬，如果抓到疑似洗钱还有检举奖金。 01/01 14:25
45F：→ kevin00133: 这样行员才有冲劲啊 01/01 14:25