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標題Fw: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265
時間Tue Oct 24 23:31:39 2017
※ [本文轉錄自 Bank_Service 看板 #1Pxqa03k ]
作者: PitzMan () 看板: Bank_Service
標題: [新聞] 國內首例！銀行行員竟被LINE詐騙匯出265
時間: Tue Oct 24 22:06:53 2017
來源網址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare
內文
國內爆發首宗銀行行員遭 LINE 詐騙案！金管會今 (24) 日表示，上海商銀行員遭詐騙嫌
犯假冒客戶以通訊軟體 LINE 詐騙，而把客戶的錢匯出 265 萬元，為國內首宗 LINE 詐
騙盜領案，上海商銀遭金管會開罰 300 萬元罰鍰。
銀行局表示，有一名詐騙嫌犯拿到上海商業儲蓄銀行某位客戶身分證字號、銀行帳號等個
資後，打電話到上海商銀豐原分行，假冒是這名客戶變更電話、地址，然後要求與行員互
相先加 LINE，「假客戶」再以 LINE 私訊方式，指示行員辦理匯款作業，該行員不疑有
他，輕易就讓詐騙嫌犯盜領走活期存款 265 萬元，最後銀行發現，趕緊通知客戶與金管
會。
目前該名行員已經被記大過處分，而客戶遭到詐領的金額，上海商銀也承諾全數賠償。
銀行局指出，上海商銀行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確
性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，亦未取得客戶存摺及取款憑條，
以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業，未確實執行內部控制制度的缺失，違反
銀行法第 45 條之 1 第 1 項規定，核處 200 萬元罰鍰。
銀行局表示，這是國內首宗詐騙嫌犯以 LINE 盜領走客戶存款的案例，但這只是個案，目
前還看不出來銀行客戶個資有大批外洩的情況，至於詐騙嫌犯的個資來源為何，目前檢調
還在調查中。
另外，金管會針對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告時，發現其洗
錢防制並未落實，開罰 100 萬元。
心得
看到這新聞覺得好誇張，銀行行員有這麼好騙@@？？？
金管會罰300萬再加賠客戶的265萬，一個匯款就賠了565萬………行員只有記大過，不會
被fire嗎？0.0
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.209.39
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1508854016.A.0EE.html
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
1F：推 qxxrbull: 太扯了吧 要動用裡面的錢可以不用第二步驟授權就直接動 10/24 22:08
2F：→ qxxrbull: 用嗎 10/24 22:08
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26
※ 編輯: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
3F：→ smallshow3: 什麼時候已經先進到可以用line轉帳了？ 服務這麼好？ 10/24 22:22
4F：→ smallshow3: 還沒有單筆5萬以下的限制？ 這沒有？？很難解釋 10/24 22:23
5F：推 js52666: 這麼方便？ 10/24 22:24
6F：→ PitzMan: XD 10/24 22:26
7F：推 milk7054: 照流程走是只能記大過，主管有沒有私下約談又是另一回事 10/24 22:40
8F：→ smallshow3: 這個行員不是共犯就很難說得通，基本上客戶個資一目了 10/24 22:42
9F：→ smallshow3: 然 10/24 22:42
10F：推 tenghui: 有點扯, 銀行業不是都要求白紙黑字的嗎, 用LINE轉帳... 10/24 22:44
11F：→ tenghui: 要嬤分行訓練或風控出了問題, 要嘛可能是有案外案 10/24 22:45
12F：→ milk7054: 傳真指示件阿，連傳真電話都是稽核項目 10/24 22:45
13F：→ milk7054: 一定是新來的 10/24 22:48
14F：→ Alphaz: 說不定騙子用正妹大頭照(誤 10/24 23:06
15F：→ m0806449: 應該有避重就輕吧 10/24 23:18
16F：推 KiRS: 無摺也能匯出避重就輕+1 無摺無密碼也能匯出好奇怪 10/24 23:23
17F：→ KiRS: 還要是大額 大額匯款不是都要主管審核嘛？ 10/24 23:23
18F：推 milk7054: 以重建磁條、取款條後補方式辦理提、匯款作業 10/24 23:28
19F：→ milk7054: 重建磁條，所以是有摺狀況 10/24 23:29
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
※ 轉錄者: NOOB (111.241.11.72), 10/24/2017 23:31:39
20F：推 findvienna: 借方的活期取條沒有原留印鑑錢可以扣的出來喔？ 10/24 23:39
21F：推 nsjmy: 比扯鈴還扯 10/24 23:41
22F：推 icarusk: 蠻誇張的 這行員應該有內情 10/24 23:59
23F：→ O12: 行員應該也要賠 10/25 00:02
24F：推 lolicum: 所以是掛失補發然後有摺匯出嗎 10/25 00:31
25F：→ lolicum: 基本上就是用line請行員補發完再幫忙填寫匯款單 10/25 00:31
26F：→ lolicum: 然後說之後會去補蓋章這樣? 10/25 00:31
27F：→ lolicum: 更改資料用電話聯絡想想實在不妥 10/25 00:31
28F：→ lolicum: 日後有爭議總不是去調通聯紀錄吧 10/25 00:31
29F：推 xiaohapi: 銀行可以跟行員求償... 10/25 02:26
30F：推 MeloHOT: 這案子不單純 這筆錢不用覆核嗎 10/25 06:45
31F：推 naruto7427: 匯款單主管不用覆核嗎？可能行員有跟主管說，主管不 10/25 07:29
32F：→ naruto7427: 疑有詐 10/25 07:29
33F：推 naruto7427: 回一樓，基本上驗印是行員驗，有的時候客戶也會說先 10/25 07:32
34F：→ naruto7427: 扣之後再補印章，但是前提是信任的客戶 10/25 07:32
35F：推 sentiswab: 要"補" 風險就出來了 10/25 07:39
36F：推 stupid1226: 這是熟客大戶吧，敢這樣隨便轉，一定有內情阿 10/25 08:49
37F：推 Aussielover: 這案子不單純＋1，換存摺 無摺取款都要覆核或密碼， 10/25 09:01
38F：→ Aussielover: 居然能這樣就通過？ 10/25 09:01
39F：→ bankauditor: 經辦為了規避查核、先用磁條維護方式把原本沒有交易 10/25 09:43
40F：→ bankauditor: 用途的票據託收簿變成存摺、因為磁條消磁維護是很平 10/25 09:43
41F：→ bankauditor: 常的動作、覆核主管也沒確實核對就放行、之後經辦在 10/25 09:43
42F：→ bankauditor: 自己金額權限內多筆小額匯出、覆核主管跟作業大主管 10/25 09:43
43F：→ bankauditor: 等到結帳核對傳票時才會發現～經辦不是菜鳥、經辦是 10/25 09:43
44F：→ bankauditor: 整個分行年資最老的、自以為聰明！ 10/25 09:43
45F：→ bankauditor: 無摺或是取款條待補不是不能做、而是有各種要與客戶 10/25 09:48
46F：→ bankauditor: 確認與分層覆核的機制、只是經辦做了磁條維護先規避 10/25 09:48
47F：→ bankauditor: 了無摺的控管機制、在加上覆核人員不是按實價留存資 10/25 09:48
48F：→ bankauditor: 料與客戶確認、而是憑假冒的客戶留給經辦的電話去聯 10/25 09:48
49F：→ bankauditor: 絡、兩種交易的控管機制就毀了～ 10/25 09:48
50F：推 KYmilk: 即便是vip客戶要先扣款，也該撥通電話確認一下 10/25 10:01
51F：推 jacktypetlan: 把託收簿變存摺也太扯了 10/25 13:29
52F：→ s7598261: 銀行為了快速還有客戶，常常不按規矩，很多事情沒爆而已 10/25 13:37
53F：→ s7598261: 。主管看到熟客都說沒問題，結果出事都行員的錯。 10/25 13:37
54F：推 a29818859: 難怪招考 10/25 14:06
55F：推 lolicum: 這邊我就要說了 10/25 18:09
56F：→ lolicum: 華南補磁條是要看身分證的 10/25 18:09
57F：→ lolicum: 而且要本人 10/25 18:09
58F：→ lolicum: 沒證件除非是確定身分的熟客 10/25 18:09
59F：→ lolicum: 不然就算被狗幹也不可能讓他補 10/25 18:09
60F：→ lolicum: 但是兆豐貌似沒有在要求這點 10/25 18:09
61F：→ lolicum: 超怕客訴 綁手綁腳 10/25 18:09
62F：→ lolicum: 消磁隨意補 10/25 18:09
63F：→ lolicum: 再者兆豐的交易設計很容易偷天換日 10/25 18:09
64F：→ lolicum: 直接把磁條換成別人的 10/25 18:09
65F：→ lolicum: 甚至不用授權 10/25 18:09
66F：→ lolicum: 只要有心幹錢真不要說太簡單 10/25 18:09
67F：→ lolicum: 只能說兆豐一直說要降低作業風險 10/25 18:09
68F：→ lolicum: 但是最大的風險就是來自他的原始系統 10/25 18:09
69F：→ lolicum: 真是心驚驚 10/25 18:09
70F：推 lolicum: 而且現在奧客多 10/25 18:20
71F：→ lolicum: 要不說投訴總行不然就投金管會 10/25 18:20
72F：→ lolicum: 一投訴就扣分 寫報告 10/25 18:20
73F：→ lolicum: 怕被投訴 漏洞就慢慢變大 10/25 18:20
74F：→ lolicum: 想踩死規定就是找死 10/25 18:20
75F：→ lolicum: 臨櫃大額存現 要求提供身分證結果被罵 10/25 18:20
76F：→ lolicum: 好說歹說竟然還報了別人的身分證號碼 10/25 18:20
77F：→ lolicum: 你能怎辦 10/25 18:20
78F：→ lolicum: 他就要投訴你 10/25 18:20
79F：→ lolicum: 總行會挺嗎？再挺也要寫報告 10/25 18:20
80F：→ lolicum: 到最後就變成行員口氣不佳造成客戶誤解 10/25 18:20
81F：→ lolicum: 完全偏離主題而且變成行員的錯 10/25 18:20
82F：→ lolicum: 為什麼呢？因為奧客一旦自知理虧就會說行員態度不好 10/25 18:20
83F：→ lolicum: 然後就說要投金管會 10/25 18:20
84F：→ lolicum: 事情到這地步總行一定讓步 10/25 18:20
85F：→ lolicum: 行員就qq囉 10/25 18:20
86F：→ lolicum: 這種情況我在008看過017也看過 10/25 18:20
87F：→ lolicum: 我想其他行庫應該也不陌生吧 10/25 18:20
88F：推 arm370x: 推樓上 廢物只會投訴態度差 這種通常貢獻度很差 10/25 18:27
89F：推 foreverFF: 說不定客戶要買商品，為了業績只好配合 10/25 19:01
90F：→ g6526g: 案情不單純...說不定根本是大客戶被詐騙了最後翻臉不認 10/25 21:44
91F：→ auzora: 磁條維護要過B但很少B會看阿，隨便拿本存摺維護客戶帳號就 10/26 00:01
92F：→ auzora: 可以親而易舉的騙到系統，取條待補授權等級A好像比這次的 10/26 00:03
93F：→ auzora: 高很多~~ 我是覺得都推給經辦滿廢物的 10/26 00:04
94F：→ bankauditor: 經辦自己刻意規避多種控管措施、第一天還接到某一筆 10/26 07:54
95F：→ bankauditor: 匯款收款行來電照會告知收款帳戶是警衍戶、依然告知 10/26 07:54
96F：→ bankauditor: 對方可入帳、還在當日主管已經明確指示在客戶來行補 10/26 07:54
97F：→ bankauditor: 章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己權限內匯 10/26 07:55
98F：→ bankauditor: 出多筆款項、第一日原覆核主管其實放假、覆核作業是 10/26 07:55
99F：→ bankauditor: 職代的另一位主管放行、經辦第二天卻欺騙剛收假不知 10/26 07:55
100F：→ bankauditor: 情的覆核主管、繼續執行假客戶的交易指示、整件事覆 10/26 07:55
101F：→ bankauditor: 核主管和作業主管當然有督導不周及覆核不確實的責任 10/26 07:55
102F：→ bankauditor: 、也搞的一堆人被牽連懲處和調動、但是經辦要負最大 10/26 07:55
103F：→ bankauditor: 責任是沒有疑問的～ 10/26 07:55
104F：推 lolicum: 樓上是不是被吃字啊 10/26 08:29
105F：→ lolicum: 原來是jptt的問題 10/26 08:30
106F：推 mikezip: 這案例蠻誇張 10/26 10:19
107F：推 Qoonie: 我覺得不意外耶，本來就有些民營銀行沒照著標準流程走， 10/26 12:12
108F：→ Qoonie: 之前被主管要求那樣做，根本就都是在玩火，幸好後來我離開 10/26 12:12
109F：→ Qoonie: 了。 10/26 12:12
110F：→ g6526g: 樓上b大那個經辦會不會太扯了...是勾結客戶嗎.... 10/26 21:13
111F：→ bankauditor: 就像金管會的記者會講的一樣、經辦也賠錢了、所以雖 10/26 22:02
112F：→ bankauditor: 然覺得他的舉止極度可疑、也不太像是有所勾結～單位 10/26 22:02
113F：→ bankauditor: 直屬主管也認為經辦很單純、純粹是過度信任客戶～ 10/26 22:02
114F：→ bankauditor: 單蠢！ 10/26 22:03
115F：推 WTF1111: 可是一銀也遭詐騙匯出了50億... 10/26 22:59
116F：推 daie: 經辦要賠多少 10/26 23:05
117F：→ O12: 回某樓華南沒規定消磁要本人，那是經辦 10/27 07:35
118F：→ O12: 自己小心，客人如果手持存摺經確認是正常使用最近一本的存摺 10/27 07:35
119F：→ O12: 且行次餘額無誤(電腦可查)，就可以更新 10/27 07:35
120F：推 lolicum: 那看來還是取決於主管 10/27 18:12
121F：→ lolicum: 之前的分行主管沒親眼看到證件是不會放行的 10/27 18:12