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标题Fw: [新闻] 国内首例！银行行员竟被LINE诈骗汇出265
时间Tue Oct 24 23:31:39 2017
※ [本文转录自 Bank_Service 看板 #1Pxqa03k ]
作者: PitzMan () 看板: Bank_Service
标题: [新闻] 国内首例！银行行员竟被LINE诈骗汇出265
时间: Tue Oct 24 22:06:53 2017
来源网址:
https://today.line.me/TW/article/VOB8Gl?utm_source=copyshare
内文
国内爆发首宗银行行员遭 LINE 诈骗案！金管会今 (24) 日表示，上海商银行员遭诈骗嫌
犯假冒客户以通讯软体 LINE 诈骗，而把客户的钱汇出 265 万元，为国内首宗 LINE 诈
骗盗领案，上海商银遭金管会开罚 300 万元罚锾。
银行局表示，有一名诈骗嫌犯拿到上海商业储蓄银行某位客户身分证字号、银行帐号等个
资後，打电话到上海商银丰原分行，假冒是这名客户变更电话、地址，然後要求与行员互
相先加 LINE，「假客户」再以 LINE 私讯方式，指示行员办理汇款作业，该行员不疑有
他，轻易就让诈骗嫌犯盗领走活期存款 265 万元，最後银行发现，赶紧通知客户与金管
会。
目前该名行员已经被记大过处分，而客户遭到诈领的金额，上海商银也承诺全数赔偿。
银行局指出，上海商银行员未确实依内部作业规定，与客户本人确认联络电话变更的正确
性，自行例外以通讯软体 LINE 私讯指示办理跨行汇款，亦未取得客户存摺及取款凭条，
以重建磁条、取款条後补方式办理提、汇款作业，未确实执行内部控制制度的缺失，违反
银行法第 45 条之 1 第 1 项规定，核处 200 万元罚锾。
银行局表示，这是国内首宗诈骗嫌犯以 LINE 盗领走客户存款的案例，但这只是个案，目
前还看不出来银行客户个资有大批外泄的情况，至於诈骗嫌犯的个资来源为何，目前检调
还在调查中。
另外，金管会针对上海商银办理「存款开户及洗钱防制作业」专案检查报告时，发现其洗
钱防制并未落实，开罚 100 万元。
心得
看到这新闻觉得好夸张，银行行员有这麽好骗@@？？？
金管会罚300万再加赔客户的265万，一个汇款就赔了565万………行员只有记大过，不会
被fire吗？0.0
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 101.9.209.39
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1508854016.A.0EE.html
※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:07:53
1F：推 qxxrbull: 太扯了吧 要动用里面的钱可以不用第二步骤授权就直接动 10/24 22:08
2F：→ qxxrbull: 用吗 10/24 22:08
※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:12:26
※ 编辑: PitzMan (101.9.209.39), 10/24/2017 22:13:24
3F：→ smallshow3: 什麽时候已经先进到可以用line转帐了？ 服务这麽好？ 10/24 22:22
4F：→ smallshow3: 还没有单笔5万以下的限制？ 这没有？？很难解释 10/24 22:23
5F：推 js52666: 这麽方便？ 10/24 22:24
6F：→ PitzMan: XD 10/24 22:26
7F：推 milk7054: 照流程走是只能记大过，主管有没有私下约谈又是另一回事 10/24 22:40
8F：→ smallshow3: 这个行员不是共犯就很难说得通，基本上客户个资一目了 10/24 22:42
9F：→ smallshow3: 然 10/24 22:42
10F：推 tenghui: 有点扯, 银行业不是都要求白纸黑字的吗, 用LINE转帐... 10/24 22:44
11F：→ tenghui: 要嬷分行训练或风控出了问题, 要嘛可能是有案外案 10/24 22:45
12F：→ milk7054: 传真指示件阿，连传真电话都是稽核项目 10/24 22:45
13F：→ milk7054: 一定是新来的 10/24 22:48
14F：→ Alphaz: 说不定骗子用正妹大头照(误 10/24 23:06
15F：→ m0806449: 应该有避重就轻吧 10/24 23:18
16F：推 KiRS: 无摺也能汇出避重就轻+1 无摺无密码也能汇出好奇怪 10/24 23:23
17F：→ KiRS: 还要是大额 大额汇款不是都要主管审核嘛？ 10/24 23:23
18F：推 milk7054: 以重建磁条、取款条後补方式办理提、汇款作业 10/24 23:28
19F：→ milk7054: 重建磁条，所以是有摺状况 10/24 23:29
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
※ 转录者: NOOB (111.241.11.72), 10/24/2017 23:31:39
20F：推 findvienna: 借方的活期取条没有原留印监钱可以扣的出来喔？ 10/24 23:39
21F：推 nsjmy: 比扯铃还扯 10/24 23:41
22F：推 icarusk: 蛮夸张的 这行员应该有内情 10/24 23:59
23F：→ O12: 行员应该也要赔 10/25 00:02
24F：推 lolicum: 所以是挂失补发然後有摺汇出吗 10/25 00:31
25F：→ lolicum: 基本上就是用line请行员补发完再帮忙填写汇款单 10/25 00:31
26F：→ lolicum: 然後说之後会去补盖章这样? 10/25 00:31
27F：→ lolicum: 更改资料用电话联络想想实在不妥 10/25 00:31
28F：→ lolicum: 日後有争议总不是去调通联纪录吧 10/25 00:31
29F：推 xiaohapi: 银行可以跟行员求偿... 10/25 02:26
30F：推 MeloHOT: 这案子不单纯 这笔钱不用覆核吗 10/25 06:45
31F：推 naruto7427: 汇款单主管不用覆核吗？可能行员有跟主管说，主管不 10/25 07:29
32F：→ naruto7427: 疑有诈 10/25 07:29
33F：推 naruto7427: 回一楼，基本上验印是行员验，有的时候客户也会说先 10/25 07:32
34F：→ naruto7427: 扣之後再补印章，但是前提是信任的客户 10/25 07:32
35F：推 sentiswab: 要"补" 风险就出来了 10/25 07:39
36F：推 stupid1226: 这是熟客大户吧，敢这样随便转，一定有内情阿 10/25 08:49
37F：推 Aussielover: 这案子不单纯＋1，换存摺 无摺取款都要覆核或密码， 10/25 09:01
38F：→ Aussielover: 居然能这样就通过？ 10/25 09:01
39F：→ bankauditor: 经办为了规避查核、先用磁条维护方式把原本没有交易 10/25 09:43
40F：→ bankauditor: 用途的票据托收簿变成存摺、因为磁条消磁维护是很平 10/25 09:43
41F：→ bankauditor: 常的动作、覆核主管也没确实核对就放行、之後经办在 10/25 09:43
42F：→ bankauditor: 自己金额权限内多笔小额汇出、覆核主管跟作业大主管 10/25 09:43
43F：→ bankauditor: 等到结帐核对传票时才会发现～经办不是菜鸟、经办是 10/25 09:43
44F：→ bankauditor: 整个分行年资最老的、自以为聪明！ 10/25 09:43
45F：→ bankauditor: 无摺或是取款条待补不是不能做、而是有各种要与客户 10/25 09:48
46F：→ bankauditor: 确认与分层覆核的机制、只是经办做了磁条维护先规避 10/25 09:48
47F：→ bankauditor: 了无摺的控管机制、在加上覆核人员不是按实价留存资 10/25 09:48
48F：→ bankauditor: 料与客户确认、而是凭假冒的客户留给经办的电话去联 10/25 09:48
49F：→ bankauditor: 络、两种交易的控管机制就毁了～ 10/25 09:48
50F：推 KYmilk: 即便是vip客户要先扣款，也该拨通电话确认一下 10/25 10:01
51F：推 jacktypetlan: 把托收簿变存摺也太扯了 10/25 13:29
52F：→ s7598261: 银行为了快速还有客户，常常不按规矩，很多事情没爆而已 10/25 13:37
53F：→ s7598261: 。主管看到熟客都说没问题，结果出事都行员的错。 10/25 13:37
54F：推 a29818859: 难怪招考 10/25 14:06
55F：推 lolicum: 这边我就要说了 10/25 18:09
56F：→ lolicum: 华南补磁条是要看身分证的 10/25 18:09
57F：→ lolicum: 而且要本人 10/25 18:09
58F：→ lolicum: 没证件除非是确定身分的熟客 10/25 18:09
59F：→ lolicum: 不然就算被狗干也不可能让他补 10/25 18:09
60F：→ lolicum: 但是兆丰貌似没有在要求这点 10/25 18:09
61F：→ lolicum: 超怕客诉 绑手绑脚 10/25 18:09
62F：→ lolicum: 消磁随意补 10/25 18:09
63F：→ lolicum: 再者兆丰的交易设计很容易偷天换日 10/25 18:09
64F：→ lolicum: 直接把磁条换成别人的 10/25 18:09
65F：→ lolicum: 甚至不用授权 10/25 18:09
66F：→ lolicum: 只要有心干钱真不要说太简单 10/25 18:09
67F：→ lolicum: 只能说兆丰一直说要降低作业风险 10/25 18:09
68F：→ lolicum: 但是最大的风险就是来自他的原始系统 10/25 18:09
69F：→ lolicum: 真是心惊惊 10/25 18:09
70F：推 lolicum: 而且现在奥客多 10/25 18:20
71F：→ lolicum: 要不说投诉总行不然就投金管会 10/25 18:20
72F：→ lolicum: 一投诉就扣分 写报告 10/25 18:20
73F：→ lolicum: 怕被投诉 漏洞就慢慢变大 10/25 18:20
74F：→ lolicum: 想踩死规定就是找死 10/25 18:20
75F：→ lolicum: 临柜大额存现 要求提供身分证结果被骂 10/25 18:20
76F：→ lolicum: 好说歹说竟然还报了别人的身分证号码 10/25 18:20
77F：→ lolicum: 你能怎办 10/25 18:20
78F：→ lolicum: 他就要投诉你 10/25 18:20
79F：→ lolicum: 总行会挺吗？再挺也要写报告 10/25 18:20
80F：→ lolicum: 到最後就变成行员口气不佳造成客户误解 10/25 18:20
81F：→ lolicum: 完全偏离主题而且变成行员的错 10/25 18:20
82F：→ lolicum: 为什麽呢？因为奥客一旦自知理亏就会说行员态度不好 10/25 18:20
83F：→ lolicum: 然後就说要投金管会 10/25 18:20
84F：→ lolicum: 事情到这地步总行一定让步 10/25 18:20
85F：→ lolicum: 行员就qq罗 10/25 18:20
86F：→ lolicum: 这种情况我在008看过017也看过 10/25 18:20
87F：→ lolicum: 我想其他行库应该也不陌生吧 10/25 18:20
88F：推 arm370x: 推楼上 废物只会投诉态度差 这种通常贡献度很差 10/25 18:27
89F：推 foreverFF: 说不定客户要买商品，为了业绩只好配合 10/25 19:01
90F：→ g6526g: 案情不单纯...说不定根本是大客户被诈骗了最後翻脸不认 10/25 21:44
91F：→ auzora: 磁条维护要过B但很少B会看阿，随便拿本存摺维护客户帐号就 10/26 00:01
92F：→ auzora: 可以亲而易举的骗到系统，取条待补授权等级A好像比这次的 10/26 00:03
93F：→ auzora: 高很多~~ 我是觉得都推给经办满废物的 10/26 00:04
94F：→ bankauditor: 经办自己刻意规避多种控管措施、第一天还接到某一笔 10/26 07:54
95F：→ bankauditor: 汇款收款行来电照会告知收款帐户是警衍户、依然告知 10/26 07:54
96F：→ bankauditor: 对方可入帐、还在当日主管已经明确指示在客户来行补 10/26 07:54
97F：→ bankauditor: 章前不得再接受交易指示下、隔日依然在自己权限内汇 10/26 07:55
98F：→ bankauditor: 出多笔款项、第一日原覆核主管其实放假、覆核作业是 10/26 07:55
99F：→ bankauditor: 职代的另一位主管放行、经办第二天却欺骗刚收假不知 10/26 07:55
100F：→ bankauditor: 情的覆核主管、继续执行假客户的交易指示、整件事覆 10/26 07:55
101F：→ bankauditor: 核主管和作业主管当然有督导不周及覆核不确实的责任 10/26 07:55
102F：→ bankauditor: 、也搞的一堆人被牵连惩处和调动、但是经办要负最大 10/26 07:55
103F：→ bankauditor: 责任是没有疑问的～ 10/26 07:55
104F：推 lolicum: 楼上是不是被吃字啊 10/26 08:29
105F：→ lolicum: 原来是jptt的问题 10/26 08:30
106F：推 mikezip: 这案例蛮夸张 10/26 10:19
107F：推 Qoonie: 我觉得不意外耶，本来就有些民营银行没照着标准流程走， 10/26 12:12
108F：→ Qoonie: 之前被主管要求那样做，根本就都是在玩火，幸好後来我离开 10/26 12:12
109F：→ Qoonie: 了。 10/26 12:12
110F：→ g6526g: 楼上b大那个经办会不会太扯了...是勾结客户吗.... 10/26 21:13
111F：→ bankauditor: 就像金管会的记者会讲的一样、经办也赔钱了、所以虽 10/26 22:02
112F：→ bankauditor: 然觉得他的举止极度可疑、也不太像是有所勾结～单位 10/26 22:02
113F：→ bankauditor: 直属主管也认为经办很单纯、纯粹是过度信任客户～ 10/26 22:02
114F：→ bankauditor: 单蠢！ 10/26 22:03
115F：推 WTF1111: 可是一银也遭诈骗汇出了50亿... 10/26 22:59
116F：推 daie: 经办要赔多少 10/26 23:05
117F：→ O12: 回某楼华南没规定消磁要本人，那是经办 10/27 07:35
118F：→ O12: 自己小心，客人如果手持存摺经确认是正常使用最近一本的存摺 10/27 07:35
119F：→ O12: 且行次余额无误(电脑可查)，就可以更新 10/27 07:35
120F：推 lolicum: 那看来还是取决於主管 10/27 18:12
121F：→ lolicum: 之前的分行主管没亲眼看到证件是不会放行的 10/27 18:12