作者nojva ()
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標題[新聞] OBU亂象多 金管會重罰這7銀行
時間Wed Sep 14 00:05:34 2016
新聞標題：OBU亂象多 金管會重罰這7銀行
來源網址：
http://udn.com/news/story/7238/1959121
內文：
金管會今天（13日）發布，裁罰中國信託商銀、台北富邦、國泰世華、元大、日盛、大眾
、永豐等7家銀行，這7家銀行辦理國際金融業務分行（OBU）開戶相關作業發生缺失；其
中，中信銀行、國泰世華及台北富邦缺失情況較為嚴重，各罰緩600萬元，元大及日盛銀
行被罰400萬元，但7家銀行都遭限制部分外匯衍商業務，恐進一步重創這7家銀行OBU獲利。
金管會表示，今年針對中信銀行等7家銀行，辦理OBU開戶及財務資料審核作業檢查，發現
這些銀行KYC（認識客戶）及風險控管有缺失；其中像中國信託商銀，有行員違規建議客
戶到OBU開戶，另外包括中信、北富及日盛銀，有違規協助客戶編制財報情事，國泰世華
則有違規協助代辦公司辦理客戶境外公司註冊等情況。
金管會銀行局還要求7家銀行，須擬具檢討改善報告並報董事會，包括檢討督導企金業務
部門（含TMU部門）負責人及相關人員疏失責任，且檢討責任「無上限」，另須檢討相關
人員獎酬，包括已發放獎金是否追回，另外7家銀行的外匯衍生性商品「新業務」，包括
複雜性高風險、賣出選擇權、境內不保本結構型商品統統不能做，到改善為止 ，恐將大
幅重創這些銀行的OBU獲利。
心得：
怎麼都是民營銀行被罰阿，反正OBU戶大家好像也都是隨便亂開
難道是因為反避稅條款過了，所以準備要開始清查嗎?
另外幫客戶編報表，似乎也是必備技能了
還有違規協助代辦公司辦理境外公司註冊不知是什麼
總之，金管會最後重罰600萬!!
真是嚇死人了~噗噗!!
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1F：推 m6dj942k7: 這些罰款對那些私人銀行根本就是小case，不像美國隨便 09/14 00:13
2F：→ m6dj942k7: 就罰上億 09/14 00:13
3F：推 youga: 反觀47e 09/14 00:34
4F：→ factory2002: 有心要罰，業務停辦時間多延幾個月或擴大停辦業務範 09/14 00:42
5F：→ factory2002: 圍，銀行自然會怕，罰幾百萬只是做給外人看而已 09/14 00:42
6F：推 b2209187: 其實同一天罰最重的是一銀阿，被罰1000萬阿... 09/14 00:44
7F：→ factory2002: 講難聽點，還不是政府底下的銀行出事，現在才想管其 09/14 00:45
8F：→ factory2002: 他銀行，這幾家只是金管會證明我現在有做事的犧牲品 09/14 00:45
9F：→ factory2002: 而已 09/14 00:45
10F：→ factory2002: 療養院案中信證搞成那樣子，是不是該拔券商牌了啊 09/14 00:50
11F：推 b2209187: 樂陞案不就一堆人無視風險想要套利而已，券商責任不大吧 09/14 00:53
12F：推 jason860129: 中信證本來就沒錯 不是那些人貪 會這樣？ 死有餘辜 09/14 00:56
13F：→ jason860129: 啦 09/14 00:56
14F：推 factory2002: 雖然我不是很推非凡新聞的出貨百分百，不過今天阮慧 09/14 00:59
15F：→ factory2002: 慈有講清楚券商在公開收購案要負的責任和該做的事， 09/14 00:59
16F：→ factory2002: 也提到中信證對療養院案的手續費收的異常低，算是值 09/14 00:59
17F：→ factory2002: 得看的片段 09/14 00:59
18F：→ factory2002: 證期局也說是違約案，沒照一般違約狀況，先代償賣方 09/14 01:01
19F：→ factory2002: 再向買方求償說不過去 09/14 01:01
20F：推 b2209187: 樂X這間公司在業界和股版風評在出事前可以去問問 09/14 01:01
21F：推 jason860129: 付妳媽責任啦 09/14 01:04
22F：→ jason860129: 法條哪條說一定要收費？ 09/14 01:04
23F：推 elephant211: 樓上可以桶吧 大家金融同業有必要扯到人家媽媽? 09/14 06:51
24F：→ elephant211: 這個版的素質在哪?? 版主請好好處理 09/14 06:51
25F：推 sesee: 版主? 喜歡選擇性處理的那位版主喔 XD 09/14 07:08
26F：推 symeng: 樓上版主處理了 你要崩潰到什麼時候 09/14 07:44
27F：推 sesee: 處理了什麼 XDD 09/14 07:59
28F：推 baba1020: 當人家版主不用睡覺歐XDXD 09/14 08:25
29F：推 sesee: 怪了，我是在講這件事喔，你解讀能力好強喔 XD 09/14 08:28
30F：推 HisVol: 罰重不重，不能只看罰款多寡，被停什麼業務才是重點 09/14 08:44
31F：→ csshs: 這是TRF的後續金檢懲處吧 09/14 09:35
32F：推 kutner: 罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。 09/14 11:02
33F：推 kutner: 罰錢不痛不癢，應該把負責人送到監獄關。 09/14 11:03
34F：推 Delisaac: 銀行若真犯法 客戶有種就上法院解決 整天逼銀行走仲裁 09/14 11:19
35F：→ Delisaac: 根本作賊心虛 09/14 11:19
36F：推 amo18: 推樓上 09/14 12:07
37F：推 ytscc: 高山威武奉公守法 值得信賴 09/14 13:27
38F：→ symeng: 推Del大 09/14 14:32
39F：推 symeng: 銀行想當煽客抽傭的心態也有錯 尤其讓客戶玩這種高風險又 09/14 14:43
40F：→ symeng: 複雜的工具 風險評估也沒做好 RM甚至TMO沒幾個知道訂價模 09/14 14:43
41F：→ symeng: 型和參數 高層只想爽爽賺手收 結果出事了再來處罰 結果只 09/14 14:43
42F：→ symeng: 有上手爽爽賺 09/14 14:43
43F：推 subarashi: DCI 掰掰 09/14 16:34
44F：→ ild0609: 這次幾間大的民營居然沒台新 09/14 17:44
45F：→ hsupohan: 追獎金也太低級了 銀行賺的比業務員獎金還多 09/14 17:57
46F：推 symeng: 應該是金管會要求 09/14 18:32
47F：→ zehero: 違規就違規扯什麼政府底下的銀行，阿一家食品業者出包就不 09/15 15:36
48F：→ zehero: 會去查其他家食品業者嗎？ 09/15 15:37
49F：推 bboy710177: 這次停牌連一隻腳的比價也不行，蠻嚴重的 09/17 22:36