作者nojva ()
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标题[新闻] OBU乱象多 金管会重罚这7银行
时间Wed Sep 14 00:05:34 2016
新闻标题：OBU乱象多 金管会重罚这7银行
来源网址：
http://udn.com/news/story/7238/1959121
内文：
金管会今天（13日）发布，裁罚中国信托商银、台北富邦、国泰世华、元大、日盛、大众
、永丰等7家银行，这7家银行办理国际金融业务分行（OBU）开户相关作业发生缺失；其
中，中信银行、国泰世华及台北富邦缺失情况较为严重，各罚缓600万元，元大及日盛银
行被罚400万元，但7家银行都遭限制部分外汇衍商业务，恐进一步重创这7家银行OBU获利。
金管会表示，今年针对中信银行等7家银行，办理OBU开户及财务资料审核作业检查，发现
这些银行KYC（认识客户）及风险控管有缺失；其中像中国信托商银，有行员违规建议客
户到OBU开户，另外包括中信、北富及日盛银，有违规协助客户编制财报情事，国泰世华
则有违规协助代办公司办理客户境外公司注册等情况。
金管会银行局还要求7家银行，须拟具检讨改善报告并报董事会，包括检讨督导企金业务
部门（含TMU部门）负责人及相关人员疏失责任，且检讨责任「无上限」，另须检讨相关
人员奖酬，包括已发放奖金是否追回，另外7家银行的外汇衍生性商品「新业务」，包括
复杂性高风险、卖出选择权、境内不保本结构型商品统统不能做，到改善为止 ，恐将大
幅重创这些银行的OBU获利。
心得：
怎麽都是民营银行被罚阿，反正OBU户大家好像也都是随便乱开
难道是因为反避税条款过了，所以准备要开始清查吗?
另外帮客户编报表，似乎也是必备技能了
还有违规协助代办公司办理境外公司注册不知是什麽
总之，金管会最後重罚600万!!
真是吓死人了~噗噗!!
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1F：推 m6dj942k7: 这些罚款对那些私人银行根本就是小case，不像美国随便 09/14 00:13
2F：→ m6dj942k7: 就罚上亿 09/14 00:13
3F：推 youga: 反观47e 09/14 00:34
4F：→ factory2002: 有心要罚，业务停办时间多延几个月或扩大停办业务范 09/14 00:42
5F：→ factory2002: 围，银行自然会怕，罚几百万只是做给外人看而已 09/14 00:42
6F：推 b2209187: 其实同一天罚最重的是一银阿，被罚1000万阿... 09/14 00:44
7F：→ factory2002: 讲难听点，还不是政府底下的银行出事，现在才想管其 09/14 00:45
8F：→ factory2002: 他银行，这几家只是金管会证明我现在有做事的牺牲品 09/14 00:45
9F：→ factory2002: 而已 09/14 00:45
10F：→ factory2002: 疗养院案中信证搞成那样子，是不是该拔券商牌了啊 09/14 00:50
11F：推 b2209187: 乐陞案不就一堆人无视风险想要套利而已，券商责任不大吧 09/14 00:53
12F：推 jason860129: 中信证本来就没错 不是那些人贪 会这样？ 死有余辜 09/14 00:56
13F：→ jason860129: 啦 09/14 00:56
14F：推 factory2002: 虽然我不是很推非凡新闻的出货百分百，不过今天阮慧 09/14 00:59
15F：→ factory2002: 慈有讲清楚券商在公开收购案要负的责任和该做的事， 09/14 00:59
16F：→ factory2002: 也提到中信证对疗养院案的手续费收的异常低，算是值 09/14 00:59
17F：→ factory2002: 得看的片段 09/14 00:59
18F：→ factory2002: 证期局也说是违约案，没照一般违约状况，先代偿卖方 09/14 01:01
19F：→ factory2002: 再向买方求偿说不过去 09/14 01:01
20F：推 b2209187: 乐X这间公司在业界和股版风评在出事前可以去问问 09/14 01:01
21F：推 jason860129: 付你妈责任啦 09/14 01:04
22F：→ jason860129: 法条哪条说一定要收费？ 09/14 01:04
23F：推 elephant211: 楼上可以桶吧 大家金融同业有必要扯到人家妈妈? 09/14 06:51
24F：→ elephant211: 这个版的素质在哪?? 版主请好好处理 09/14 06:51
25F：推 sesee: 版主? 喜欢选择性处理的那位版主喔 XD 09/14 07:08
26F：推 symeng: 楼上版主处理了 你要崩溃到什麽时候 09/14 07:44
27F：推 sesee: 处理了什麽 XDD 09/14 07:59
28F：推 baba1020: 当人家版主不用睡觉欧XDXD 09/14 08:25
29F：推 sesee: 怪了，我是在讲这件事喔，你解读能力好强喔 XD 09/14 08:28
30F：推 HisVol: 罚重不重，不能只看罚款多寡，被停什麽业务才是重点 09/14 08:44
31F：→ csshs: 这是TRF的後续金检惩处吧 09/14 09:35
32F：推 kutner: 罚钱不痛不痒，应该把负责人送到监狱关。 09/14 11:02
33F：推 kutner: 罚钱不痛不痒，应该把负责人送到监狱关。 09/14 11:03
34F：推 Delisaac: 银行若真犯法 客户有种就上法院解决 整天逼银行走仲裁 09/14 11:19
35F：→ Delisaac: 根本作贼心虚 09/14 11:19
36F：推 amo18: 推楼上 09/14 12:07
37F：推 ytscc: 高山威武奉公守法 值得信赖 09/14 13:27
38F：→ symeng: 推Del大 09/14 14:32
39F：推 symeng: 银行想当煽客抽佣的心态也有错 尤其让客户玩这种高风险又 09/14 14:43
40F：→ symeng: 复杂的工具 风险评估也没做好 RM甚至TMO没几个知道订价模 09/14 14:43
41F：→ symeng: 型和参数 高层只想爽爽赚手收 结果出事了再来处罚 结果只 09/14 14:43
42F：→ symeng: 有上手爽爽赚 09/14 14:43
43F：推 subarashi: DCI 掰掰 09/14 16:34
44F：→ ild0609: 这次几间大的民营居然没台新 09/14 17:44
45F：→ hsupohan: 追奖金也太低级了 银行赚的比业务员奖金还多 09/14 17:57
46F：推 symeng: 应该是金管会要求 09/14 18:32
47F：→ zehero: 违规就违规扯什麽政府底下的银行，阿一家食品业者出包就不 09/15 15:36
48F：→ zehero: 会去查其他家食品业者吗？ 09/15 15:37
49F：推 bboy710177: 这次停牌连一只脚的比价也不行，蛮严重的 09/17 22:36