※ [本文轉錄自 Stock 看板 #1NlykcLC ] 作者: Sasha (莎夏) 看板: Stock 標題: [新聞] 美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同 時間: Fri Aug 26 12:54:55 2016 1.原文連結(必須檢附)：http://goo.gl/b5Vjcw 2.原文內容：美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 作者記者韓化宇╱台北報導 | 聯合新聞網 – 2016年8月26日 上午4:14 兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款，外界質疑兆豐有沒有協助洗錢？在美國紐約州金融服務署（ NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7頁到第9頁，詳細記載被美方認為「疑似洗錢」 的手法。銀行業者分析，這三頁可看出，有多筆匯款流轉在不同帳戶間，但這些帳戶背後 的最終受益人都出現同一個人，不確定是否有洗錢，但轉讓金額很多，十分可疑。 對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法，兆豐金回應，已進入司法調查，不便多作回應，但強 調絕對沒有協助洗錢，只是未落實申報程序。 一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容，其中最關鍵的字眼，就是「可 疑付款轉回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方認為是疑似洗錢的手法是，客 戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C，但C帳戶在一、二個月前已 被關帳，這筆錢理應退回A帳戶（Payment Reversals）。 然而，這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書（debit authorization），意即款項可不退 回原帳戶A，而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人，但是 兩個帳戶的股東未必完全相同。 兆豐紐行認為，由於C帳戶被關，整個匯款流程「沒有完成」，按照規定不需申報。但問 題是，這筆款項並沒有退回到A，而是退回到B，透過這樣的繞道，巧妙地規避直接由A匯 款給B所需的申報程序。 這名金融界高層舉例說明，假設甲要行賄乙，若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此，甲透 過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶，再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B，假設乙再於海外 某國開設一個同名B帳戶，同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的，利用這樣手法， 達成其目的。 該高層說，這件事的關鍵，不是「兆豐有沒有協助洗錢」，而是對於「可疑交易」及「可 疑開戶」缺乏警覺，沒有善盡申報之責，也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作 業。 該高層強調，政府沒辦法接觸金流，所以監理機關會要求銀行善盡申報之責，將每一筆即 使合法、但可疑的交易申報讓政府知道，協助政府掌握龐雜的金錢往來，而兆豐並未妥善 回應。 3.心得/評論(必需填寫滿20字)：結論就是洗錢，但兆豐金聲稱不知情，而且紐約分行態度 強硬，硬指只是沒呈報。 -- 進撃の巨人 ◤ ≡≡ ◥ ◢◤◥◥◥﹨﹨◥ ▆▄▄▆ ▋⊙ ⊙ | |▋ 白薯的美味不是 為什麼你現在 ＠ _\ ◢ ▋ ∠ ∕▌ 能用言語形容的 要吃白薯？ ◥ ◣ 人Ｙ︷| ◣▼ ▉∣◥▍ ，分你一半，哩 ◤◥▄▆▄ ▋◤\\__▊▍◥ ◤ 呷塊麥叼災。 ◤︸-/◣◢/◥ ● ◤ ◢ ◥ ψaappjj -- 心得: 這新聞其實慢3~4天了... 禮拜一大家就在網路上,討論裁決書裡列舉的疑似洗錢手法. 這種金額龐大+ 資金去向洗錢高風險地區+ 手法可疑的匯款, 卻沒申報當地政府監管機關. 被抓到以後辯稱:"我認為當地法律的規定是不用申報" 所以這是作業疏失,不是協助洗錢... 如果金額小或許還說得過去. 金額這麼大,要人不懷疑你是故意睜一隻眼閉一隻眼,我想很難吧? ※ 編輯: schooldance (111.240.131.194), 08/26/2016 16:09:23