※ [本文转录自 Stock 看板 #1NlykcLC ] 作者: Sasha (莎夏) 看板: Stock 标题: [新闻] 美方文件关键三页… 帐户资金移转都给同 时间: Fri Aug 26 12:54:55 2016 1.原文连结(必须检附)：http://goo.gl/b5Vjcw 2.原文内容：美方文件关键三页… 帐户资金移转都给同一人 作者记者韩化宇╱台北报导 | 联合新闻网 – 2016年8月26日 上午4:14 兆丰银行纽约分行遭罚钜款，外界质疑兆丰有没有协助洗钱？在美国纽约州金融服务署（ NYDFS）的合意令（Consent Order）的第7页到第9页，详细记载被美方认为「疑似洗钱」 的手法。银行业者分析，这三页可看出，有多笔汇款流转在不同帐户间，但这些帐户背後 的最终受益人都出现同一个人，不确定是否有洗钱，但转让金额很多，十分可疑。 对於合意令对兆丰疑似洗钱的手法，兆丰金回应，已进入司法调查，不便多作回应，但强 调绝对没有协助洗钱，只是未落实申报程序。 一名熟知内情的金融界高层分析NYDFS公布的合意令内容，其中最关键的字眼，就是「可 疑付款转回」（Suspicious Payment Reversals）。被美方认为是疑似洗钱的手法是，客 户指示兆丰银行纽约分行A帐户汇款到纽约分行巴拿马帐户C，但C帐户在一、二个月前已 被关帐，这笔钱理应退回A帐户（Payment Reversals）。 然而，这名客户与纽约分行有签转帐授权书（debit authorization），意即款项可不退 回原帐户A，而是退到指定的帐户B。而关键是A与C帐户的最终受益人都出现同一人，但是 两个帐户的股东未必完全相同。 兆丰纽行认为，由於C帐户被关，整个汇款流程「没有完成」，按照规定不需申报。但问 题是，这笔款项并没有退回到A，而是退回到B，透过这样的绕道，巧妙地规避直接由A汇 款给B所需的申报程序。 这名金融界高层举例说明，假设甲要行贿乙，若直接汇款到乙帐户容易被抓。因此，甲透 过A帐户先汇到被关帐的C帐户，再指定退回到乙开设的法人公司帐户B，假设乙再於海外 某国开设一个同名B帐户，同名帐户之间汇款在部分国家是不需申报的，利用这样手法， 达成其目的。 该高层说，这件事的关键，不是「兆丰有没有协助洗钱」，而是对於「可疑交易」及「可 疑开户」缺乏警觉，没有善尽申报之责，也就是没有确实做到客户审查及认识你的客户作 业。 该高层强调，政府没办法接触金流，所以监理机关会要求银行善尽申报之责，将每一笔即 使合法、但可疑的交易申报让政府知道，协助政府掌握庞杂的金钱往来，而兆丰并未妥善 回应。 3.心得/评论(必需填写满20字)：结论就是洗钱，但兆丰金声称不知情，而且纽约分行态度 强硬，硬指只是没呈报。 -- 进撃の巨人 ◤ ≡≡ ◥ ◢◤◥◥◥﹨﹨◥ ▆▄▄▆ ▋⊙ ⊙ | |▋ 白薯的美味不是 为什麽你现在 ＠ _\ ◢ ▋ ∠ ∕▌ 能用言语形容的 要吃白薯？ ◥ ◣ 人Ｙ︷| ◣▼ ▉∣◥▍ ，分你一半，哩 ◤◥▄▆▄ ▋◤\\__▊▍◥ ◤ 呷块麦叼灾。 ◤︸-/◣◢/◥ ● ◤ ◢ ◥ ψaappjj -- 心得: 这新闻其实慢3~4天了... 礼拜一大家就在网路上,讨论裁决书里列举的疑似洗钱手法. 这种金额庞大+ 资金去向洗钱高风险地区+ 手法可疑的汇款, 却没申报当地政府监管机关. 被抓到以後辩称:"我认为当地法律的规定是不用申报" 所以这是作业疏失,不是协助洗钱... 如果金额小或许还说得过去. 金额这麽大,要人不怀疑你是故意睁一只眼闭一只眼,我想很难吧? ※ 编辑: schooldance (111.240.131.194), 08/26/2016 16:09:23