http://money.udn.com/money/story/5641/1546208 假美鈔騙過驗鈔機 領走台幣6600萬元 2016-03-07 10:59:35 聯合報 記者張宏業 兆豐銀行爆發歹徒以假美鈔詐騙鉅款重大刑案。調查局桃園調查處發現，有偽鈔集團在農 曆年前，持兩百萬幾可亂真的假美鈔向兆豐銀兌換台幣，成功領走新台幣六千六百萬元， 台北地檢署二月底火速逮捕八男一女嫌犯，九人全部聲押獲准。 遭聲押獲准的集團成員分別是吳俊賢、張愛莉（女）、徐園程、許啟仁、潘良男、李紀衡 、陳易成、張瑞能、郭詔正等九人，檢調認為還有共犯在逃，已撒網緝捕。 據指出，這批百元偽鈔印製逼真，不但騙過肉眼辨識，連驗鈔機也驗不出，這也是國內首 宗金融機構遭歹徒持假美鈔訛詐大金額的案件，檢調投入不少人力偵辦，對銀行作業深入 調查。 這批歹徒是以偽造二次世界大戰時期使用的舊版美鈔兌換新台幣，舊版美鈔仍可流通使用 ，卻有特定年份容易偽造的顧慮，銀行遇客戶持舊美鈔兌換時，應先向主管機關及美國進 行雙重確認才能兌換，但兆豐銀行卻忽略了這個步驟，讓歹徒有機可乘。 據調查，這個集團成員先拿假美鈔到兆豐銀小額兌換新台幣，藉此「測試」是否會遭抓包 ，結果行員未察覺異常，順利讓歹徒換走台幣。 歹徒確認假美鈔未穿幫，決定拿出兩百萬元假美鈔兌換，拆成兩筆各一百萬元，分頭前往 兆豐銀行台北兩間分行兌換。 由於這批假美鈔印製精美，無論防偽線或浮水印都假以亂真，不僅行員看不出來，甚至連 驗鈔機都騙過，順利詐走六千六百萬元。 檢調追查，歹徒兌換現金後，先將資金分批存入兩個人頭帳戶，再提領一空，製造金流斷 點，辦案人員研判有部分資金已洗至海外。 洗錢防制法規定，民眾提、匯款達新台幣五十萬元，若被銀行認為有疑似洗錢行為，須主 動向調查局洗錢防制處通報，兆豐銀雖有依照流程通報調查局，但當時行員沒有認出鈔票 是假的，未及時截留，直到事後銀行主管發現異常，緊急送交調查局鑑定確認是假鈔，報 請檢方偵辦。 據了解，吳俊賢等人到案後，對於誰是主謀、是否有偽鈔工廠、金錢流向等問題均三緘其 口，檢方認為有串滅證之虞，向法院聲請羈押。 心得：舊版美鈔兌換新台幣，有時候行員給客戶方便也是有可能。但一百萬元美金現鈔 換成台幣，照理說行員應該會很有戒心才是。 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.227.48.182 ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1457335041.A.7D4.html