http://money.udn.com/money/story/5641/1546208 假美钞骗过验钞机 领走台币6600万元 2016-03-07 10:59:35 联合报 记者张宏业 兆丰银行爆发歹徒以假美钞诈骗钜款重大刑案。调查局桃园调查处发现，有伪钞集团在农 历年前，持两百万几可乱真的假美钞向兆丰银兑换台币，成功领走新台币六千六百万元， 台北地检署二月底火速逮捕八男一女嫌犯，九人全部声押获准。 遭声押获准的集团成员分别是吴俊贤、张爱莉（女）、徐园程、许启仁、潘良男、李纪衡 、陈易成、张瑞能、郭诏正等九人，检调认为还有共犯在逃，已撒网缉捕。 据指出，这批百元伪钞印制逼真，不但骗过肉眼辨识，连验钞机也验不出，这也是国内首 宗金融机构遭歹徒持假美钞讹诈大金额的案件，检调投入不少人力侦办，对银行作业深入 调查。 这批歹徒是以伪造二次世界大战时期使用的旧版美钞兑换新台币，旧版美钞仍可流通使用 ，却有特定年份容易伪造的顾虑，银行遇客户持旧美钞兑换时，应先向主管机关及美国进 行双重确认才能兑换，但兆丰银行却忽略了这个步骤，让歹徒有机可乘。 据调查，这个集团成员先拿假美钞到兆丰银小额兑换新台币，藉此「测试」是否会遭抓包 ，结果行员未察觉异常，顺利让歹徒换走台币。 歹徒确认假美钞未穿帮，决定拿出两百万元假美钞兑换，拆成两笔各一百万元，分头前往 兆丰银行台北两间分行兑换。 由於这批假美钞印制精美，无论防伪线或浮水印都假以乱真，不仅行员看不出来，甚至连 验钞机都骗过，顺利诈走六千六百万元。 检调追查，歹徒兑换现金後，先将资金分批存入两个人头帐户，再提领一空，制造金流断 点，办案人员研判有部分资金已洗至海外。 洗钱防制法规定，民众提、汇款达新台币五十万元，若被银行认为有疑似洗钱行为，须主 动向调查局洗钱防制处通报，兆丰银虽有依照流程通报调查局，但当时行员没有认出钞票 是假的，未及时截留，直到事後银行主管发现异常，紧急送交调查局监定确认是假钞，报 请检方侦办。 据了解，吴俊贤等人到案後，对於谁是主谋、是否有伪钞工厂、金钱流向等问题均三缄其 口，检方认为有串灭证之虞，向法院声请羁押。 心得：旧版美钞兑换新台币，有时候行员给客户方便也是有可能。但一百万元美金现钞 换成台币，照理说行员应该会很有戒心才是。 --

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