作者windwent (..)
看板Finance
標題[請益] 請問關於臨櫃提領大額現金
時間Thu Jan 7 08:27:59 2016
想請問大家
當客人在窗口想領大額現金(ex200萬以上）
但又不是儲戶本人時
大家的處理方式是?(臨櫃人的證件有帶來，儲戶的沒有）
1.印鑑對密碼確定對就直接讓他領
2.印鑑對密碼對，還有電話照會本人
3.一定要本人才能領
我的疑問是
如果以1的方式提領，之後他們之間有紛爭的話，銀行完全沒責任嗎?
如果以2的方式，但照會也沒錄音，所以實質上有效力嗎
3的方式應該不行對吧，沒有法規規定一定要本人領
因為客人領櫃領現，常常都不是本人，有時是家人，甚至還有朋友要代領好幾百的，所以
相當困擾，想知道普遍的處理方式是如何，還是其實我太緊張，這種事情在大銀行常常有
?
先謝謝各位了
手機排版請見諒
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1F：推 rmpek9430: 原則上就是核對印鑑核對密碼而已 這兩樣正確就代表本人 01/07 09:07
2F：→ rmpek9430: 默許代理人來幫他做交易了阿 01/07 09:08
3F：推 baba1020: 3)一定不行 規定就是章跟密碼對 01/07 10:21
4F：→ baba1020: 2的照會本人是比較小心謹慎 但沒有也可以 01/07 10:22
5F：推 baba1020: 1的就跟車禍撞到闖紅燈白痴路人一樣 01/07 10:24
6F：→ baba1020: 銀行的關懷提問要作確實 詢問用途和大概問一下本人知悉 01/07 10:25
7F：→ baba1020: 嗎 01/07 10:25
8F：→ baba1020: 這樣做好[善良管理人責任]就沒得告了 01/07 10:25
9F：推 m1224763: 有照銀行內部的SOP做了話，原責上就算是盡了善良管理人 01/07 11:36
10F：→ m1224763: 的注意義務 01/07 11:36
11F：推 m6dj942k7: 關懷提問記得 01/08 20:34
12F：→ sking: 大額提款印鑑跟密碼對就可以~但一定會登記提領人的身分資料 01/08 23:23
13F：推 onobotany: 2.因為sop有規定多少金額以上需callback本人 01/14 01:46
14F：→ O12: 如果SOP裡有要照會本人那只是銀行內規,並非每間銀行有此規定 01/16 16:50
15F：→ lwu24: 金管會有明文規定要確認證件及客戶身份並於5日內申報法務部 03/06 22:54