作者windwent (..)
看板Finance
标题[请益] 请问关於临柜提领大额现金
时间Thu Jan 7 08:27:59 2016
想请问大家
当客人在窗口想领大额现金(ex200万以上）
但又不是储户本人时
大家的处理方式是?(临柜人的证件有带来，储户的没有）
1.印监对密码确定对就直接让他领
2.印监对密码对，还有电话照会本人
3.一定要本人才能领
我的疑问是
如果以1的方式提领，之後他们之间有纷争的话，银行完全没责任吗?
如果以2的方式，但照会也没录音，所以实质上有效力吗
3的方式应该不行对吧，没有法规规定一定要本人领
因为客人领柜领现，常常都不是本人，有时是家人，甚至还有朋友要代领好几百的，所以
相当困扰，想知道普遍的处理方式是如何，还是其实我太紧张，这种事情在大银行常常有
?
先谢谢各位了
手机排版请见谅
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1F：推 rmpek9430: 原则上就是核对印监核对密码而已 这两样正确就代表本人 01/07 09:07
2F：→ rmpek9430: 默许代理人来帮他做交易了阿 01/07 09:08
3F：推 baba1020: 3)一定不行 规定就是章跟密码对 01/07 10:21
4F：→ baba1020: 2的照会本人是比较小心谨慎 但没有也可以 01/07 10:22
5F：推 baba1020: 1的就跟车祸撞到闯红灯白痴路人一样 01/07 10:24
6F：→ baba1020: 银行的关怀提问要作确实 询问用途和大概问一下本人知悉 01/07 10:25
7F：→ baba1020: 吗 01/07 10:25
8F：→ baba1020: 这样做好[善良管理人责任]就没得告了 01/07 10:25
9F：推 m1224763: 有照银行内部的SOP做了话，原责上就算是尽了善良管理人 01/07 11:36
10F：→ m1224763: 的注意义务 01/07 11:36
11F：推 m6dj942k7: 关怀提问记得 01/08 20:34
12F：→ sking: 大额提款印监跟密码对就可以~但一定会登记提领人的身分资料 01/08 23:23
13F：推 onobotany: 2.因为sop有规定多少金额以上需callback本人 01/14 01:46
14F：→ O12: 如果SOP里有要照会本人那只是银行内规,并非每间银行有此规定 01/16 16:50
15F：→ lwu24: 金管会有明文规定要确认证件及客户身份并於5日内申报法务部 03/06 22:54