作者neverli (想睡)
看板Finance
標題[代PO] 一些實務上的問題
時間Wed Aug 12 22:43:57 2015
=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================
我有一些實務上的問題想請教大家
1.現金為名，轉帳為實要怎麼判斷呢?
如果一個客人存很多筆現金，後面又要提走(同帳戶)，但兩者金額不一樣，這樣可以嗎?
如果不同帳戶存取金額一樣一定要做轉帳我知道
但還有其他狀況嗎? 我不太會判斷
2.餘額問題
有時候會碰到客戶問餘額，行員到底能否告知呢?
(1)如果客戶做無摺存入，說是本人叫我寫餘額給他，是否可以或是只能口頭告知
或是兩者皆不行?
(2)如果客戶打電話來問餘額是否可以跟對方講呢?
告知餘額是否會有糾紛啊?
本人很菜很多不懂
=======================這篇是代PO 別寄信亂問問題========================
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.129.162.144
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Finance/M.1439390640.A.B26.html
1F：→ hank0624: 提領 各在不同櫃臺作 (時間要有落差) 08/12 22:46
2F：推 ttc768160: 依個資法第二條規定，帳戶餘額是屬於個資 08/12 23:02
3F：推 wienbeckham: 其實稽核會去看錄影帶。以前當台幣櫃員時候，有人要 08/12 23:02
4F：→ wienbeckham: 做現金，我堅持不行。結果顧客也說要抽兩張號碼牌時 08/12 23:02
5F：→ wienbeckham: 間隔久一點，A櫃提，b櫃存。也一律拒絕。 08/12 23:02
6F：推 ttc768160: 須本人或得本人授權甚至是其他相關規定才可告知 08/12 23:04
7F：推 wienbeckham: 餘額請他辦語音或網路查詢。只是很多公司會計小姐真 08/12 23:04
8F：→ wienbeckham: 的很愛打電話來問。你可以先請問主管你們家有哪一些 08/12 23:04
9F：→ wienbeckham: 是可以告知的。但通常我會和他確認資料，例如生日，I 08/12 23:04
10F：→ wienbeckham: D... 08/12 23:04
11F：→ wienbeckham: 台幣櫃員，N年前的回憶。加油! 08/12 23:06
12F：推 milk7054: 做現金，看分行習慣，分行都走灰色地帶，你也只能... 08/12 23:07
13F：→ milk7054: 灰色地帶標準在哪，自己要問人，當然出事主管先推你去 08/12 23:09
14F：→ milk7054: 死 08/12 23:09
15F：→ b604191: 做現金帳是不能說的秘密,理論上當然不行,實務上就看客戶 08/12 23:11
16F：→ milk7054: 問餘額，先確認本人或關係稍微判斷 08/12 23:11
17F：→ milk7054: 沒有絕對對錯，以不激怒客戶為前提 08/12 23:12
18F：→ milk7054: 核對身分就跟核章一樣，不能隨便會出事的 08/12 23:13
19F：→ b604191: 的大小...但不熟的客人絕對免談,這項一直是抓很嚴的重點 08/12 23:16
20F：→ milk7054: 會知道做現金，都是熟到不行的幾個公司會計 08/12 23:18
21F：→ milk7054: 你可以請臨櫃幫忙，如果旁邊是自私貨你就自求多福 08/12 23:20
22F：推 b177136: 之前想過一個問題 如果今天面前的客戶領現金5000 結果下 08/12 23:25
23F：→ b177136: 一個客人存現金5000 那麼稽核應該也看不出來這是兩個人吧 08/12 23:26
24F：→ b177136: 只會看到資料做了5000的現金提款又存款 08/12 23:27
25F：→ milk7054: 稽核抓都是大金額 08/12 23:27
26F：→ milk7054: 5000元洗錢太沒效率 08/12 23:28
27F：→ milk7054: 一次都30~40萬 08/12 23:28
28F：→ b177136: 5000只是隨便舉個金額 雖然說那麼剛好的金額提存機率不高 08/12 23:30
29F：推 chiwalking: 看分行.有遇過兩位作業主管一個是能不做就不做照規矩 08/12 23:37
30F：→ chiwalking: 一個是問我說怎麼是轉到會記帳戶 直接給客戶做現金阿. 08/12 23:38
31F：→ chiwalking: 但真的要做就還是金額不要一樣時間間隔長一點吧= = 08/12 23:39
32F：→ milk7054: 要看情況，公司會計回去有事要忙，沒辦法給你弄太久 08/12 23:41
33F：→ milk7054: 最好辦法，就是問分行資深的怎樣不會出事 08/12 23:42
34F：→ neverli: 各位啊 間隔長是沒用的 遇到會去調錄影帶的稽核就知道了 08/12 23:43
35F：→ milk7054: 同帳戶做現金的目的是? 08/12 23:50
36F：→ milk7054: 一次好幾本存摺互轉，又不想留轉帳紀錄，才有必要做現 08/12 23:52
37F：→ milk7054: 金吧 08/12 23:52
38F：→ firelin: 直接報他疑似洗錢。和稽核說客戶堅持作現金。但我有伸報 08/13 12:55
39F：→ firelin: 了xd 08/13 12:55
40F：推 firelin: 金額不同可作現金。但報他疑似洗錢就對了==那天真洗錢破 08/13 12:57
41F：→ firelin: 案可記功。。 08/13 12:57
42F：推 wanthong: 1拒絕2（1）拒絕（2）看狀況 08/13 18:54