作者neverli (想睡)
看板Finance
标题[代PO] 一些实务上的问题
时间Wed Aug 12 22:43:57 2015
=======================这篇是代PO 别寄信乱问问题========================
我有一些实务上的问题想请教大家
1.现金为名，转帐为实要怎麽判断呢?
如果一个客人存很多笔现金，後面又要提走(同帐户)，但两者金额不一样，这样可以吗?
如果不同帐户存取金额一样一定要做转帐我知道
但还有其他状况吗? 我不太会判断
2.余额问题
有时候会碰到客户问余额，行员到底能否告知呢?
(1)如果客户做无摺存入，说是本人叫我写余额给他，是否可以或是只能口头告知
或是两者皆不行?
(2)如果客户打电话来问余额是否可以跟对方讲呢?
告知余额是否会有纠纷啊?
本人很菜很多不懂
=======================这篇是代PO 别寄信乱问问题========================
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.129.162.144
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Finance/M.1439390640.A.B26.html
1F：→ hank0624: 提领 各在不同柜台作 (时间要有落差) 08/12 22:46
2F：推 ttc768160: 依个资法第二条规定，帐户余额是属於个资 08/12 23:02
3F：推 wienbeckham: 其实稽核会去看录影带。以前当台币柜员时候，有人要 08/12 23:02
4F：→ wienbeckham: 做现金，我坚持不行。结果顾客也说要抽两张号码牌时 08/12 23:02
5F：→ wienbeckham: 间隔久一点，A柜提，b柜存。也一律拒绝。 08/12 23:02
6F：推 ttc768160: 须本人或得本人授权甚至是其他相关规定才可告知 08/12 23:04
7F：推 wienbeckham: 余额请他办语音或网路查询。只是很多公司会计小姐真 08/12 23:04
8F：→ wienbeckham: 的很爱打电话来问。你可以先请问主管你们家有哪一些 08/12 23:04
9F：→ wienbeckham: 是可以告知的。但通常我会和他确认资料，例如生日，I 08/12 23:04
10F：→ wienbeckham: D... 08/12 23:04
11F：→ wienbeckham: 台币柜员，N年前的回忆。加油! 08/12 23:06
12F：推 milk7054: 做现金，看分行习惯，分行都走灰色地带，你也只能... 08/12 23:07
13F：→ milk7054: 灰色地带标准在哪，自己要问人，当然出事主管先推你去 08/12 23:09
14F：→ milk7054: 死 08/12 23:09
15F：→ b604191: 做现金帐是不能说的秘密,理论上当然不行,实务上就看客户 08/12 23:11
16F：→ milk7054: 问余额，先确认本人或关系稍微判断 08/12 23:11
17F：→ milk7054: 没有绝对对错，以不激怒客户为前提 08/12 23:12
18F：→ milk7054: 核对身分就跟核章一样，不能随便会出事的 08/12 23:13
19F：→ b604191: 的大小...但不熟的客人绝对免谈,这项一直是抓很严的重点 08/12 23:16
20F：→ milk7054: 会知道做现金，都是熟到不行的几个公司会计 08/12 23:18
21F：→ milk7054: 你可以请临柜帮忙，如果旁边是自私货你就自求多福 08/12 23:20
22F：推 b177136: 之前想过一个问题 如果今天面前的客户领现金5000 结果下 08/12 23:25
23F：→ b177136: 一个客人存现金5000 那麽稽核应该也看不出来这是两个人吧 08/12 23:26
24F：→ b177136: 只会看到资料做了5000的现金提款又存款 08/12 23:27
25F：→ milk7054: 稽核抓都是大金额 08/12 23:27
26F：→ milk7054: 5000元洗钱太没效率 08/12 23:28
27F：→ milk7054: 一次都30~40万 08/12 23:28
28F：→ b177136: 5000只是随便举个金额 虽然说那麽刚好的金额提存机率不高 08/12 23:30
29F：推 chiwalking: 看分行.有遇过两位作业主管一个是能不做就不做照规矩 08/12 23:37
30F：→ chiwalking: 一个是问我说怎麽是转到会记帐户 直接给客户做现金阿. 08/12 23:38
31F：→ chiwalking: 但真的要做就还是金额不要一样时间间隔长一点吧= = 08/12 23:39
32F：→ milk7054: 要看情况，公司会计回去有事要忙，没办法给你弄太久 08/12 23:41
33F：→ milk7054: 最好办法，就是问分行资深的怎样不会出事 08/12 23:42
34F：→ neverli: 各位啊 间隔长是没用的 遇到会去调录影带的稽核就知道了 08/12 23:43
35F：→ milk7054: 同帐户做现金的目的是? 08/12 23:50
36F：→ milk7054: 一次好几本存摺互转，又不想留转帐纪录，才有必要做现 08/12 23:52
37F：→ milk7054: 金吧 08/12 23:52
38F：→ firelin: 直接报他疑似洗钱。和稽核说客户坚持作现金。但我有伸报 08/13 12:55
39F：→ firelin: 了xd 08/13 12:55
40F：推 firelin: 金额不同可作现金。但报他疑似洗钱就对了==那天真洗钱破 08/13 12:57
41F：→ firelin: 案可记功。。 08/13 12:57
42F：推 wanthong: 1拒绝2（1）拒绝（2）看状况 08/13 18:54