作者mastodon (深海之藍)
看板Finance
標題[新聞] 受害者哭訴 理專行徑惡劣
時間Fri Feb 27 09:07:05 2009
〔記者李靚慧／台北報導〕
在連動債投資人赴金管會抗議前夕，部分連動債受害人出面，哭訴銀行理專的惡劣行徑，
包括假造KYC（認識你的客戶）問卷內容、隱匿購買商品有侵蝕本金風險、要求高齡客戶
以子女名義購買。
74歲的洪健益，他是第一銀行51年的老客戶，原本有600萬元的存款，理專要他購買「到
期保本」的連動債商品，結果買到雷曼連動債，買了不到九個月，雷曼兄弟倒閉，他的存
款化為烏有，一銀要給他20萬元的和解金，他不肯，負責協調的銀行代表竟表示「要拿就
拿、不拿拉倒」。
76歲的林麗蓉，將300萬元退休金存在第一銀行，行員遊說她購買多檔高風險商品，但她
擔心老本虧掉，特別叮囑理專：「我這是老本，本金不能虧，如果有波動要馬上通知我」
，結果她的五筆投資，虧了近四成。
主管機關原要求銀行辦理財富管理業務時，銀行理專在銷售金融商品前，必須先要求投資
人填寫KYC（認識你的客戶）問卷，確認投資人的風險屬性，如果投資人的問卷顯示為保
守型投資人，單一市場基金、連動債等高風險商品，就無法購買。
但連動債自救會調查，許多理專為求能順利銷售，多在開戶時，準備全部的書面文件，在
投資人須簽名、蓋章處「打勾」，要投資人依序蓋章簽名，投資人「信任」理專全數照辦
，事後理專再自行為客戶填寫KYC（認識你的客戶）問卷，「做出」適當的風險屬性，這
樣的狀況極為頻繁。
此外，投資人若年齡太大，理專也會「建議」客戶，用子女的名義購買，客戶帶了子女的
印鑑開戶，相關的資料由理專填寫，分明就是「偽造文書」。
新聞來源：
http://0rz.tw/uF4oE
心得： 理專難為阿～套句張學友、鄭中基的歌
一邊是道德良心 一邊是業績壓力
左右都不是 為難了自己
是為自己想嗎？ 該為他想嗎？
雖然已不可自拔
身為理專的你 該如何面對
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 211.74.191.180
1F：→ huilynn1214:理專難為,可以做別的啊,別人的錢不是降騙的 02/27 11:01
2F：推 kutkin:別家我不敢說 一銀理專通常都是有年資的 你要他中年失業? 02/27 11:35
3F：推 ILMARI:黑心理專... 02/27 16:44
4F：推 airback:下午經過，上面寫台X銀行......W家的 02/27 22:03
5F：推 Rubyfish:其實黑心的是設計這些商品的上游~~理專他們自己不一定懂 02/28 02:02
6F：推 ILMARI:不懂還是亂亂賣啊! 02/28 15:07
7F：→ ceendy:以台灣常看到的商品來說，設計商品的人是希望客人賺錢的 02/28 19:38
8F：→ ceendy:真正黑心的是銀行高層，定很高的業績逼得理專到處亂賣 02/28 19:39
9F：推 tonylovesm:理專就跟店員一樣.店員有辦法跟顧客說這是黑心貨別買？ 02/28 21:33
10F：→ tonylovesm:隔天老闆就叫你不用來了 02/28 21:33
※ Nuremburg:轉錄至看板 HatePolitics 03/02 11:25
11F：噓 mete:所以害客戶棺材本都沒了無所謂? 03/08 16:27