作者mastodon (深海之蓝)
看板Finance
标题[新闻] 受害者哭诉 理专行径恶劣
时间Fri Feb 27 09:07:05 2009
〔记者李靓慧／台北报导〕
在连动债投资人赴金管会抗议前夕，部分连动债受害人出面，哭诉银行理专的恶劣行径，
包括假造KYC（认识你的客户）问卷内容、隐匿购买商品有侵蚀本金风险、要求高龄客户
以子女名义购买。
74岁的洪健益，他是第一银行51年的老客户，原本有600万元的存款，理专要他购买「到
期保本」的连动债商品，结果买到雷曼连动债，买了不到九个月，雷曼兄弟倒闭，他的存
款化为乌有，一银要给他20万元的和解金，他不肯，负责协调的银行代表竟表示「要拿就
拿、不拿拉倒」。
76岁的林丽蓉，将300万元退休金存在第一银行，行员游说她购买多档高风险商品，但她
担心老本亏掉，特别叮嘱理专：「我这是老本，本金不能亏，如果有波动要马上通知我」
，结果她的五笔投资，亏了近四成。
主管机关原要求银行办理财富管理业务时，银行理专在销售金融商品前，必须先要求投资
人填写KYC（认识你的客户）问卷，确认投资人的风险属性，如果投资人的问卷显示为保
守型投资人，单一市场基金、连动债等高风险商品，就无法购买。
但连动债自救会调查，许多理专为求能顺利销售，多在开户时，准备全部的书面文件，在
投资人须签名、盖章处「打勾」，要投资人依序盖章签名，投资人「信任」理专全数照办
，事後理专再自行为客户填写KYC（认识你的客户）问卷，「做出」适当的风险属性，这
样的状况极为频繁。
此外，投资人若年龄太大，理专也会「建议」客户，用子女的名义购买，客户带了子女的
印监开户，相关的资料由理专填写，分明就是「伪造文书」。
新闻来源：
http://0rz.tw/uF4oE
心得： 理专难为阿～套句张学友、郑中基的歌
一边是道德良心 一边是业绩压力
左右都不是 为难了自己
是为自己想吗？ 该为他想吗？
虽然已不可自拔
身为理专的你 该如何面对
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 211.74.191.180
1F：→ huilynn1214:理专难为,可以做别的啊,别人的钱不是降骗的 02/27 11:01
2F：推 kutkin:别家我不敢说 一银理专通常都是有年资的 你要他中年失业? 02/27 11:35
3F：推 ILMARI:黑心理专... 02/27 16:44
4F：推 airback:下午经过，上面写台X银行......W家的 02/27 22:03
5F：推 Rubyfish:其实黑心的是设计这些商品的上游~~理专他们自己不一定懂 02/28 02:02
6F：推 ILMARI:不懂还是乱乱卖啊! 02/28 15:07
7F：→ ceendy:以台湾常看到的商品来说，设计商品的人是希望客人赚钱的 02/28 19:38
8F：→ ceendy:真正黑心的是银行高层，定很高的业绩逼得理专到处乱卖 02/28 19:39
9F：推 tonylovesm:理专就跟店员一样.店员有办法跟顾客说这是黑心货别买？ 02/28 21:33
10F：→ tonylovesm:隔天老板就叫你不用来了 02/28 21:33
※ Nuremburg:转录至看板 HatePolitics 03/02 11:25
11F：嘘 mete:所以害客户棺材本都没了无所谓? 03/08 16:27