作者DarkerDuck (達克鴨)
看板DigiCurrency
標題[新聞] 四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定
時間Thu Oct 24 15:19:43 2024
新聞來源連結：
https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination
四大交易所金檢皆有缺失！金管會將再鎖定六家 VASP，登記制迫使幣商退場
https://udn.com/news/story/7239/8309219
據報導，台灣虛擬資產服務業者 (VASP) 將面臨新一輪的金檢風暴。金管會計畫在 2024
年
第四季，針對多家虛擬資產業者進行防制洗錢專案檢查，旨在加強對虛擬貨幣交易的監
管，並確保法規遵循及風險控管是否到位。此次檢查規模擴大，預計將鎖定六家業者，較
去年的四家有所增加。而去年被檢查的四家業者，
無一倖免皆查出缺失，並已受到不同程
度的處罰。
四大交易所金檢皆有缺失！另外兩家處分將公布
根據金管會的公告，去年接受檢查的四家 VASP 業者均被查出存在洗錢防制等相關缺失。
其中，ACE 王牌交易所因洗錢防制措施不力，被罰以 152 萬台幣，成為被罰金額最高的
業者。幣錸 (Rybit) 則因違反洗錢防制和個資保護規定，遭罰 102 萬台幣。
據稱，其他兩家業者的處分案預計近期內公布。
金管會 2022 年即鎖定四大 VASP
金管會在 2022 年首次對虛擬資產業者進行專案金檢，針對的四家業者交易量及保管客戶
資產規模占整體 95% 以上。
據稱，這些業者提供純線上交易服務，同時也為客戶保管虛擬資產，業務範圍廣泛且便利
性高，因此成為金檢對象。金管會強調，這些大規模業者必須有更加完善的洗錢防制措施
，以確保交易透明和合法。
金檢揭露四大缺失：內控機制有待加強
根據去年專案金檢結果，這四家 VASP 業者普遍存在四大問題。首先，未能妥善收集資料
以辨識和驗證客戶身分，導致客戶能在未充分審查下完成註冊。其次，
業者的客戶風險等
級評估、定期審查及可疑交易調查的內規不夠完善，甚至未能有效執行。此外，對於高風
險客戶的定期審查亦未依規定落實，交易監控態樣或門檻設定不當，導致可疑交易未能被
及時調查處理。
金管會的檢查報告已經提交至證期局，相關裁罰正逐步進行，其中兩家已經處罰，另有一
家仍在行政程序中，後續處分案即將出爐。
2024 年第四季專案金檢：再度擴大範圍
2024 年第四季，金管會將再次針對六家 VASP 業者展開專案金檢。相較去年，檢查對象
增加了兩家，反映出監管機構對於虛擬資產市場日益嚴格的監控需求。官員表示，現有
25 家申報法遵聲明的業者中，金管會將逐步對大型業者進行全面檢查，確保每家業者的
法遵及洗錢防制措施到位。
(金管會預告「虛擬資產服務洗錢防制」新規：廢除洗防聲明，業者須在三個月內辦理登
記制)
登記制將上路，傳 OTC 業者紛紛退場
金管會規劃將廢除洗錢防制法令遵循聲明，並預期在明年啟用登記制 ; 已完成洗錢防制
法遵聲明的虛擬資產服務商，需在登記制生效後 3 個月內向金管會辦理登記，並在本辦
法生效後 9 個月內完成登記。未來登記業者的要求將更為嚴苛詳盡，例如：虛擬資產服
務商需依洗錢防制法、資恐防制法、VASP 登記辦法以及虛擬通貨商業同業公會自律規範
建立內部控制與稽核制度，這對於現有的主要交易所來說，可能需要投入比當前更完備的
法遵與法務人員 ; 然而，對於業務相對單純的 OTC 幣商來說，
符合資格的成本將會更高
，已傳出許多業者出售或退場。
評論：
很早就說金管會來管幣圈後果會很慘，現在果然就是用銀行標準來搞KYC/AML
每一家都罰~~~
收那0.1% 0.2%的手續費，一罰就好幾百萬，我是交易所也不跟你金管會玩了。
還跟著Blockstream一起聯手把P2P交易的根基拔掉。
在不遠的未來變成通通只有"
專業投資人"可以玩也不意外了。
自由快樂的幣圈
https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2
金管會監管後：
https://i.imgur.com/Y0uycAg.png
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.121.181.33 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1729754385.A.811.html
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:28:37
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:33:29
1F：推 tornado1621: 金管會不倒，台灣幣圈不會好 10/24 15:32
2F：推 wahaha99: 打著管理之名, 行消滅之實 10/24 15:33
3F：→ wahaha99: 老共: 我怎麼當初就沒想到過 10/24 15:33
4F：推 sola01078272: 可憐吶 乾脆立法禁止交易算了 10/24 15:34
5F：推 h0103661: 台灣的金管會就把人民當巨嬰，隔壁期貨也是卡一堆 10/24 15:35
6F：→ kevin11951: 垃圾金管會 10/24 15:36
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 15:45:00
7F：推 yahooyamgoog: 另兩家是誰 有人知道嗎 10/24 16:01
8F：→ DarkerDuck: 不就MAX和BitoPro 10/24 16:02
9F：→ DarkerDuck: 說BTC是數位黃金，被金管會一管我還不如去買實體黃金 10/24 16:03
10F：→ DarkerDuck: 一樣是連出門都不用，網購就可以黃金送上門 10/24 16:04
11F：→ DarkerDuck: 要賣也是找間當舖或銀樓，還可以直接拿現金不用卡AML 10/24 16:04
12F：→ DarkerDuck: 唯一的好處只剩下可以繞過海關限制 10/24 16:05
13F：→ a79111010: 可以帶1500萬BTC出海關 10/24 16:16
14F：推 h0103661: 金管會就把虛擬通貨當衍生性金融商品而不是貨幣 10/24 16:19
15F：→ ayachyan: 黨說你違法就違法 在那叫什麼 10/24 16:28
16F：→ ayachyan: 玩什麼虛擬貨幣 為什麼不去投資0050 10/24 16:28
17F：→ aorc1526: 髒手要進來了嗎 10/24 16:39
18F：推 allen139443: 完了，再不出金以後真的要變無用電子訊號 10/24 17:01
19F：推 rinkai: 連金管會都過不了才是真的垃圾啊 10/24 17:39
20F：推 mithuang: 這比銀行還嚴格數倍了吧~ 10/24 18:40
21F：推 qr1348: 你政府 開一個機構 專門來給台灣人換usdt不就好了 油水也 10/24 18:40
22F：→ qr1348: 給你抽啊 10/24 18:40
23F：→ qr1348: 台灣otc市場很大欸 不做真的很可惜 10/24 18:41
24F：推 Shinn826: 傳統金融都管不好了，加密貨幣有比較好管? 10/24 18:48
現在金管會對於加密貨幣的管法就是全部都是特許，就算沒掐死也要讓你發展不起來。
我當初就說金管會對於特許行業都是防弊重於興利，只要長官沒說可以就是通通不准動。
而區塊鏈設計出來反而是把permissionless擺第一位的，完全相衝突的管法。
當然政府有它反洗錢的考量，那其實就精細分級管理就好了。
譬如現金和黃金交易都有等值50萬後要做KYC/AML的通報需求。
加密貨幣管理也有明確的分級管理SOP不就好了。
像是最早期那種超商買幣根本沒必要做嚴格的KYC/AML，而且手機已經算是初步KYC了。
讓一般人可以輕鬆的進入幣圈，就算被騙也損失不大，這種幾千塊學費反而便宜。
而且這種金額還要搞KYC/AML的成本絕對不可能靠交易手續費彌補。
至於超過一定標準的交易額才需要KYC/AML。
因為這種交易收到的手續費比較多，交易所也才有可能做更細緻的審查手段。
而不是像現在這樣乾脆通殺，生意不做了最大。純粹擾民而已。
不過我在這邊打這麼多當然也是無用的，當初金管會說要禁超商買幣就寫信建議過了。
金管會也只會回罐頭回應，然後繼續加嚴管制。
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:04
25F：推 newforte: 被詐騙玩壞了 10/24 19:53
※ 編輯: DarkerDuck (122.121.181.33 臺灣), 10/24/2024 19:54:51
26F：噓 gajo1564: 幾家沒過他們需要檢討 整個行業沒過那這標準需要檢討 10/24 20:48
27F：→ gajo1564: 而且細看新聞 他是不是想要交易所對用戶身家調查 以後 10/24 20:52
28F：→ gajo1564: 開戶是不是要交工作證明跟財力證明啊？全世界最嚴格呢 10/24 20:52
29F：推 john371911: 如果臺灣人在做法幣密幣兌換都用電匯跟外國的cex或其 10/24 20:54
30F：→ john371911: 他機構換，金管會管的了嗎？ 10/24 20:54
31F：→ gajo1564: 我覺得幣圈人大多知道哪裡不合理 但願意付諸政治行動者 10/24 20:59
32F：→ gajo1564: 少 那些官員大概真只看了imf等國際組織的報告 對幣圈的 10/24 20:59
33F：→ gajo1564: 商業習慣與其他國家做法毫無理解 10/24 20:59
34F：→ gajo1564: 你不能只有美元電匯這個管道啊 那不就跟中國一樣專制了 10/24 21:02
35F：推 Richun: 金管會就是台灣金融的緊箍咒，新興產業都會被一句不符規範 10/24 21:45
36F：→ Richun: 搞掉，最好台灣金融業一灘死水，這樣最有金融穩定性。 10/24 21:46
37F：推 zeldo: 那鄉民對於詐騙跟洗錢有哪些改善的建議方式嗎？ 10/24 22:54
38F：推 h0103661: 車手無期徒刑，詐騙死刑，easy 10/24 23:28
39F：噓 sola01078272: 詐騙唯一死刑啊 這有什麼好爭議的 10/24 23:30
40F：推 yeangigi: 連買遊戲點卡延遲24小時都不敢做，還能聽進什麼改善方式 10/24 23:45
41F：→ yeangigi: 重罰叫的動的，輕罰叫不動跟願意給政治獻金的，就這樣 10/24 23:46
42F：推 oooellis: 看來只能回去台股跟期貨賭博了 10/25 00:24
43F：推 CN091118: 悲慘 10/25 01:06
44F：推 Janius: 金管會不意外,傳統金融業的創新也是被掐的死死的,監理手 10/25 01:47
45F：→ Janius: 段至少落後先進國家20年以上,最愛看的是一堆做形式的報表 10/25 01:47
46F：推 melzard: 金管會只差沒說我就是要弄死你們而已 10/25 01:56
47F：推 envogue: 這是政府捍衛法幣的手段,罰罰款什麼的很溫和了,我之前看 10/25 08:25
48F：→ envogue: 那些換U的門店宣傳片就知道他們活不久,怎麼可能光明正大 10/25 08:25
49F：→ envogue: 讓你OTC交易? 用加密貨幣消費更是想都別想 10/25 08:26
50F：推 windersword: 因為人民是巨嬰，炒幣炒股虧錢了才跑去吵金管會 10/25 09:04
52F：噓 ze810125: 是不是有MAX哈哈哈 10/25 11:54
53F：推 eipduolc: 銀行是特許行業 10/25 14:28
54F：推 nokias: 就被詐團玩壞了啊 10/25 16:38
55F：→ donaldmusk: 台灣人都知道台灣的環境已經被詐騙玩壞 10/26 05:12
56F：→ donaldmusk: 結果政府消極抓詐騙 只會搞民眾 10/26 05:12
57F：→ donaldmusk: 有能力的人都走了 台灣環境只會越來越慘 10/26 05:13
58F：→ imba789: 媽的，政府就想要分一杯 10/26 09:55
59F：→ weiman0702: 就被詐騙玩壞了+1 10/26 13:18
60F：→ weiman0702: 現在連一些銀行也不給設定約定帳戶出金惹 10/26 13:18
61F：→ SamuelLuo: 世界怎麼跟得上台灣？只要是卡片形狀就是冷錢包！ 10/26 18:44
62F：→ SamuelLuo: 某人家中搜出一麻袋的冷錢包，快點交出助記詞，說好的 10/26 18:45
63F：→ SamuelLuo: 1500比特幣呢？ 10/26 18:45
64F：→ SamuelLuo: 政府檢調廉：我說你貪污就是貪污，1500比特幣交出來！ 10/26 18:46
65F：→ s1011282: 沒辦法，詐騙太多。待過銀行業一陣子，就知道金管會要的 10/27 21:59
66F：→ s1011282: 是可以隨時凍結管制金流的權限。以後搞不好連國內交易所 10/27 21:59
67F：→ s1011282: 都有轉帳白名單限制，需要地址也是已 kyc 有台灣牌照的 10/27 21:59
68F：→ s1011282: 國際交易所才可以轉帳。自有錢包一律禁止之類的。 10/27 21:59
69F：推 holebro: 玩web3還要讓政府管不如收一收吧 10/28 01:37
70F：推 melzard: 自有錢包怎麼禁止…難道他還可以稽查你身上所有看起來像 10/28 07:34
71F：→ melzard: 冷錢包的東西嗎 10/28 07:34
72F：→ melzard: 人家用老手機搞個冷錢包甚至紙錢包政府總不能管 10/28 07:35
73F：推 ripple0129: 學美國啊，禁止交易所提到鏈上，只可以法幣出金，稅 10/28 12:26
74F：→ ripple0129: 金都別跑 10/28 12:26
75F：→ DarkerDuck: 所以我說ETF這東西就飲鴆止渴，一點都不值得高興 10/28 16:05
76F：→ SamuelLuo: 美國禁止提領到鏈上？也太猛了吧…我這個韭菜真的沒聽 10/28 19:04
77F：→ SamuelLuo: 過 10/28 19:04
78F：推 h0103661: 就交易所提領白名單，香港的hashkey也是這樣 10/28 19:21
79F：→ h0103661: 目的很簡單，收稅，要管控和法幣交換這一塊完全被掌控住 10/28 19:22
80F：→ h0103661: 鏈上怎麼玩沒關係，但是誰帶入境誰就要負責繳這筆稅 10/28 19:23
81F：推 a3353716: 台灣就是一群根本還沒太了解這圈子的人在管理，明面說 10/29 03:52
82F：→ a3353716: 管理實際是想掌控，最好是能據為己有哈哈哈 10/29 03:52
83F：推 purue: 啊現在要用哪一家入金？ 10/31 23:20