作者DarkerDuck (达克鸭)
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标题[新闻] 四大交易所金检皆有缺失！金管会将再锁定
时间Thu Oct 24 15:19:43 2024
新闻来源连结：
https://abmedia.io/taiwan-fsc-vasp-financial-examination
四大交易所金检皆有缺失！金管会将再锁定六家 VASP，登记制迫使币商退场
https://udn.com/news/story/7239/8309219
据报导，台湾虚拟资产服务业者 (VASP) 将面临新一轮的金检风暴。金管会计画在 2024
年
第四季，针对多家虚拟资产业者进行防制洗钱专案检查，旨在加强对虚拟货币交易的监
管，并确保法规遵循及风险控管是否到位。此次检查规模扩大，预计将锁定六家业者，较
去年的四家有所增加。而去年被检查的四家业者，
无一幸免皆查出缺失，并已受到不同程
度的处罚。
四大交易所金检皆有缺失！另外两家处分将公布
根据金管会的公告，去年接受检查的四家 VASP 业者均被查出存在洗钱防制等相关缺失。
其中，ACE 王牌交易所因洗钱防制措施不力，被罚以 152 万台币，成为被罚金额最高的
业者。币铼 (Rybit) 则因违反洗钱防制和个资保护规定，遭罚 102 万台币。
据称，其他两家业者的处分案预计近期内公布。
金管会 2022 年即锁定四大 VASP
金管会在 2022 年首次对虚拟资产业者进行专案金检，针对的四家业者交易量及保管客户
资产规模占整体 95% 以上。
据称，这些业者提供纯线上交易服务，同时也为客户保管虚拟资产，业务范围广泛且便利
性高，因此成为金检对象。金管会强调，这些大规模业者必须有更加完善的洗钱防制措施
，以确保交易透明和合法。
金检揭露四大缺失：内控机制有待加强
根据去年专案金检结果，这四家 VASP 业者普遍存在四大问题。首先，未能妥善收集资料
以辨识和验证客户身分，导致客户能在未充分审查下完成注册。其次，
业者的客户风险等
级评估、定期审查及可疑交易调查的内规不够完善，甚至未能有效执行。此外，对於高风
险客户的定期审查亦未依规定落实，交易监控态样或门槛设定不当，导致可疑交易未能被
及时调查处理。
金管会的检查报告已经提交至证期局，相关裁罚正逐步进行，其中两家已经处罚，另有一
家仍在行政程序中，後续处分案即将出炉。
2024 年第四季专案金检：再度扩大范围
2024 年第四季，金管会将再次针对六家 VASP 业者展开专案金检。相较去年，检查对象
增加了两家，反映出监管机构对於虚拟资产市场日益严格的监控需求。官员表示，现有
25 家申报法遵声明的业者中，金管会将逐步对大型业者进行全面检查，确保每家业者的
法遵及洗钱防制措施到位。
(金管会预告「虚拟资产服务洗钱防制」新规：废除洗防声明，业者须在三个月内办理登
记制)
登记制将上路，传 OTC 业者纷纷退场
金管会规划将废除洗钱防制法令遵循声明，并预期在明年启用登记制 ; 已完成洗钱防制
法遵声明的虚拟资产服务商，需在登记制生效後 3 个月内向金管会办理登记，并在本办
法生效後 9 个月内完成登记。未来登记业者的要求将更为严苛详尽，例如：虚拟资产服
务商需依洗钱防制法、资恐防制法、VASP 登记办法以及虚拟通货商业同业公会自律规范
建立内部控制与稽核制度，这对於现有的主要交易所来说，可能需要投入比当前更完备的
法遵与法务人员 ; 然而，对於业务相对单纯的 OTC 币商来说，
符合资格的成本将会更高
，已传出许多业者出售或退场。
评论：
很早就说金管会来管币圈後果会很惨，现在果然就是用银行标准来搞KYC/AML
每一家都罚~~~
收那0.1% 0.2%的手续费，一罚就好几百万，我是交易所也不跟你金管会玩了。
还跟着Blockstream一起联手把P2P交易的根基拔掉。
在不远的未来变成通通只有"
专业投资人"可以玩也不意外了。
自由快乐的币圈
https://youtu.be/Ybcor1IyGeI?si=-GmGJAIvyYe2WiV2
金管会监管後：
https://i.imgur.com/Y0uycAg.png
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 122.121.181.33 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1729754385.A.811.html
※ 编辑: DarkerDuck (122.121.181.33 台湾), 10/24/2024 15:28:37
※ 编辑: DarkerDuck (122.121.181.33 台湾), 10/24/2024 15:33:29
1F：推 tornado1621: 金管会不倒，台湾币圈不会好 10/24 15:32
2F：推 wahaha99: 打着管理之名, 行消灭之实 10/24 15:33
3F：→ wahaha99: 老共: 我怎麽当初就没想到过 10/24 15:33
4F：推 sola01078272: 可怜呐 乾脆立法禁止交易算了 10/24 15:34
5F：推 h0103661: 台湾的金管会就把人民当巨婴，隔壁期货也是卡一堆 10/24 15:35
6F：→ kevin11951: 垃圾金管会 10/24 15:36
※ 编辑: DarkerDuck (122.121.181.33 台湾), 10/24/2024 15:45:00
7F：推 yahooyamgoog: 另两家是谁 有人知道吗 10/24 16:01
8F：→ DarkerDuck: 不就MAX和BitoPro 10/24 16:02
9F：→ DarkerDuck: 说BTC是数位黄金，被金管会一管我还不如去买实体黄金 10/24 16:03
10F：→ DarkerDuck: 一样是连出门都不用，网购就可以黄金送上门 10/24 16:04
11F：→ DarkerDuck: 要卖也是找间当舖或银楼，还可以直接拿现金不用卡AML 10/24 16:04
12F：→ DarkerDuck: 唯一的好处只剩下可以绕过海关限制 10/24 16:05
13F：→ a79111010: 可以带1500万BTC出海关 10/24 16:16
14F：推 h0103661: 金管会就把虚拟通货当衍生性金融商品而不是货币 10/24 16:19
15F：→ ayachyan: 党说你违法就违法 在那叫什麽 10/24 16:28
16F：→ ayachyan: 玩什麽虚拟货币 为什麽不去投资0050 10/24 16:28
17F：→ aorc1526: 脏手要进来了吗 10/24 16:39
18F：推 allen139443: 完了，再不出金以後真的要变无用电子讯号 10/24 17:01
19F：推 rinkai: 连金管会都过不了才是真的垃圾啊 10/24 17:39
20F：推 mithuang: 这比银行还严格数倍了吧~ 10/24 18:40
21F：推 qr1348: 你政府 开一个机构 专门来给台湾人换usdt不就好了 油水也 10/24 18:40
22F：→ qr1348: 给你抽啊 10/24 18:40
23F：→ qr1348: 台湾otc市场很大欸 不做真的很可惜 10/24 18:41
24F：推 Shinn826: 传统金融都管不好了，加密货币有比较好管? 10/24 18:48
现在金管会对於加密货币的管法就是全部都是特许，就算没掐死也要让你发展不起来。
我当初就说金管会对於特许行业都是防弊重於兴利，只要长官没说可以就是通通不准动。
而区块链设计出来反而是把permissionless摆第一位的，完全相冲突的管法。
当然政府有它反洗钱的考量，那其实就精细分级管理就好了。
譬如现金和黄金交易都有等值50万後要做KYC/AML的通报需求。
加密货币管理也有明确的分级管理SOP不就好了。
像是最早期那种超商买币根本没必要做严格的KYC/AML，而且手机已经算是初步KYC了。
让一般人可以轻松的进入币圈，就算被骗也损失不大，这种几千块学费反而便宜。
而且这种金额还要搞KYC/AML的成本绝对不可能靠交易手续费弥补。
至於超过一定标准的交易额才需要KYC/AML。
因为这种交易收到的手续费比较多，交易所也才有可能做更细致的审查手段。
而不是像现在这样乾脆通杀，生意不做了最大。纯粹扰民而已。
不过我在这边打这麽多当然也是无用的，当初金管会说要禁超商买币就写信建议过了。
金管会也只会回罐头回应，然後继续加严管制。
※ 编辑: DarkerDuck (122.121.181.33 台湾), 10/24/2024 19:54:04
25F：推 newforte: 被诈骗玩坏了 10/24 19:53
※ 编辑: DarkerDuck (122.121.181.33 台湾), 10/24/2024 19:54:51
26F：嘘 gajo1564: 几家没过他们需要检讨 整个行业没过那这标准需要检讨 10/24 20:48
27F：→ gajo1564: 而且细看新闻 他是不是想要交易所对用户身家调查 以後 10/24 20:52
28F：→ gajo1564: 开户是不是要交工作证明跟财力证明啊？全世界最严格呢 10/24 20:52
29F：推 john371911: 如果台湾人在做法币密币兑换都用电汇跟外国的cex或其 10/24 20:54
30F：→ john371911: 他机构换，金管会管的了吗？ 10/24 20:54
31F：→ gajo1564: 我觉得币圈人大多知道哪里不合理 但愿意付诸政治行动者 10/24 20:59
32F：→ gajo1564: 少 那些官员大概真只看了imf等国际组织的报告 对币圈的 10/24 20:59
33F：→ gajo1564: 商业习惯与其他国家做法毫无理解 10/24 20:59
34F：→ gajo1564: 你不能只有美元电汇这个管道啊 那不就跟中国一样专制了 10/24 21:02
35F：推 Richun: 金管会就是台湾金融的紧箍咒，新兴产业都会被一句不符规范 10/24 21:45
36F：→ Richun: 搞掉，最好台湾金融业一滩死水，这样最有金融稳定性。 10/24 21:46
37F：推 zeldo: 那乡民对於诈骗跟洗钱有哪些改善的建议方式吗？ 10/24 22:54
38F：推 h0103661: 车手无期徒刑，诈骗死刑，easy 10/24 23:28
39F：嘘 sola01078272: 诈骗唯一死刑啊 这有什麽好争议的 10/24 23:30
40F：推 yeangigi: 连买游戏点卡延迟24小时都不敢做，还能听进什麽改善方式 10/24 23:45
41F：→ yeangigi: 重罚叫的动的，轻罚叫不动跟愿意给政治献金的，就这样 10/24 23:46
42F：推 oooellis: 看来只能回去台股跟期货赌博了 10/25 00:24
43F：推 CN091118: 悲惨 10/25 01:06
44F：推 Janius: 金管会不意外,传统金融业的创新也是被掐的死死的,监理手 10/25 01:47
45F：→ Janius: 段至少落後先进国家20年以上,最爱看的是一堆做形式的报表 10/25 01:47
46F：推 melzard: 金管会只差没说我就是要弄死你们而已 10/25 01:56
47F：推 envogue: 这是政府扞卫法币的手段,罚罚款什麽的很温和了,我之前看 10/25 08:25
48F：→ envogue: 那些换U的门店宣传片就知道他们活不久,怎麽可能光明正大 10/25 08:25
49F：→ envogue: 让你OTC交易? 用加密货币消费更是想都别想 10/25 08:26
50F：推 windersword: 因为人民是巨婴，炒币炒股亏钱了才跑去吵金管会 10/25 09:04
52F：嘘 ze810125: 是不是有MAX哈哈哈 10/25 11:54
53F：推 eipduolc: 银行是特许行业 10/25 14:28
54F：推 nokias: 就被诈团玩坏了啊 10/25 16:38
55F：→ donaldmusk: 台湾人都知道台湾的环境已经被诈骗玩坏 10/26 05:12
56F：→ donaldmusk: 结果政府消极抓诈骗 只会搞民众 10/26 05:12
57F：→ donaldmusk: 有能力的人都走了 台湾环境只会越来越惨 10/26 05:13
58F：→ imba789: 妈的，政府就想要分一杯 10/26 09:55
59F：→ weiman0702: 就被诈骗玩坏了+1 10/26 13:18
60F：→ weiman0702: 现在连一些银行也不给设定约定帐户出金惹 10/26 13:18
61F：→ SamuelLuo: 世界怎麽跟得上台湾？只要是卡片形状就是冷钱包！ 10/26 18:44
62F：→ SamuelLuo: 某人家中搜出一麻袋的冷钱包，快点交出助记词，说好的 10/26 18:45
63F：→ SamuelLuo: 1500比特币呢？ 10/26 18:45
64F：→ SamuelLuo: 政府检调廉：我说你贪污就是贪污，1500比特币交出来！ 10/26 18:46
65F：→ s1011282: 没办法，诈骗太多。待过银行业一阵子，就知道金管会要的 10/27 21:59
66F：→ s1011282: 是可以随时冻结管制金流的权限。以後搞不好连国内交易所 10/27 21:59
67F：→ s1011282: 都有转帐白名单限制，需要地址也是已 kyc 有台湾牌照的 10/27 21:59
68F：→ s1011282: 国际交易所才可以转帐。自有钱包一律禁止之类的。 10/27 21:59
69F：推 holebro: 玩web3还要让政府管不如收一收吧 10/28 01:37
70F：推 melzard: 自有钱包怎麽禁止…难道他还可以稽查你身上所有看起来像 10/28 07:34
71F：→ melzard: 冷钱包的东西吗 10/28 07:34
72F：→ melzard: 人家用老手机搞个冷钱包甚至纸钱包政府总不能管 10/28 07:35
73F：推 ripple0129: 学美国啊，禁止交易所提到链上，只可以法币出金，税 10/28 12:26
74F：→ ripple0129: 金都别跑 10/28 12:26
75F：→ DarkerDuck: 所以我说ETF这东西就饮鸩止渴，一点都不值得高兴 10/28 16:05
76F：→ SamuelLuo: 美国禁止提领到链上？也太猛了吧…我这个韭菜真的没听 10/28 19:04
77F：→ SamuelLuo: 过 10/28 19:04
78F：推 h0103661: 就交易所提领白名单，香港的hashkey也是这样 10/28 19:21
79F：→ h0103661: 目的很简单，收税，要管控和法币交换这一块完全被掌控住 10/28 19:22
80F：→ h0103661: 链上怎麽玩没关系，但是谁带入境谁就要负责缴这笔税 10/28 19:23
81F：推 a3353716: 台湾就是一群根本还没太了解这圈子的人在管理，明面说 10/29 03:52
82F：→ a3353716: 管理实际是想掌控，最好是能据为己有哈哈哈 10/29 03:52
83F：推 purue: 啊现在要用哪一家入金？ 10/31 23:20