作者h0103661 (單推人) 每日換婆 (1/1)
看板DigiCurrency
標題[Coin] USDY 每日配息的美國國債基金 (RWA)
時間Tue Sep 24 23:11:12 2024
USDY
全名Ondo US Dollar Yield，並不是穩定幣，而是增值型代幣
由Ondo於2023年9月發行，以美債為收益
是第一款、也是目前最大的RWA項目(排除法幣)
$USDY CMC排名211，鎖倉額4億；$Ondo CMC排名67，市值10億
收益來源
美國短期國債債券、美國銀行存款利息
所以年收益率(APY)就是跟美債一樣4.5~5.5%
https://i.meee.com.tw/v8Z5PG2.png
收益分配
每月第一天依照投資項目預計報酬率計算當月報酬率，
有兩種收益代幣`:
USDY: 每日價值上升，售出差價即是利潤。
▼範例：假設每枚USDY值100美元、單日收益1%，
第一天以100美元價格購買1枚USDY，第二天可以101美元價格賣出。
rUSDY: 每日分配代幣(限Eth鏈)，錨定1美元。
▼範例：假設每枚rUSDY值1美元、單日收益1%，
第一天以100美元價格購買100枚rUSDY，第二天帳戶內會有101枚rUSDY。
安全性
Ⅰ 債券由Morgan Stanley、StoneX保管
Ⅱ 現金存款由First Citizens銀行保管
Ⅲ 美元穩定幣存款由Coinbase保管
Ⅳ 每日由第三方監管機構Ankura Trust發布資金報告
Ⅴ 每年由Code4rena、Cyfrin、Zokyo等機構驗證智能合約安全性
Ⅵ 抵押品每季會保持在USDY發行量的103%以上
Ⅶ 經營團隊Ondo Fin.和發行機構Ondo USDY LLC為獨立的兩個單位，以防破產影響
Ⅷ 董事為Goldman Sachs數位資產部門前任執行長和部分該團隊成員
Ⅸ 發行機構已通過美國反洗錢監管
Ⅹ 官方兌換需要KYC驗證
*以上數據都能在官方網站的Doc頁面查看
兌換管道
官方: 需要KYC，可以用USDC或美金交易
CEX: Bybit有上架USDY/USDC交易對 (可提款至ETH鏈)
ETH: Curve有上架rUSDY/USDC交易池
SOL: Orca有上架USDY/USDC交易池
SUI: Cetus有上架USDY/USDC交易池
另外還有Arb、Poly、Mantle等鏈有發行代幣
*由於美國人不能從其他管道購買美債，因此Coinbase僅保管資產，不開放USDY交易
RWA目前最成功的項目，
安全性十足、方便交易、穩定收益，
但美債的收益率在區塊鏈市場並不吸引人，
所以Ondo另外兩款產品也改成面向企業，而不是一般的區塊鏈用戶。
上週Solana年會上Franklin、Citibank也宣布要投入數位基金市場，
我認為RWA項目最後並不會在目前的"幣圈"流行，
而是這些投資銀行單純把商品改到鏈上發行，
客戶還是那些儲蓄的平民百姓或企業。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.25.78.220 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1727190675.A.DDD.html
1F：推 john371911: 介紹推。除了bybit有其他訂單簿式的交易市場嗎？ 09/25 00:08
2F：→ h0103661: 官網的ecosystem頁面有47個liquidity，可能要一個個找 09/25 00:46
3F：→ h0103661: cmc上寫Helix Dex也有訂單簿，但深度很薄 09/25 00:49
4F：推 gajo1564: 如果只是要限價單Jupiter 1inch kyberswap都有這個功能 09/25 00:55
5F：推 ripple0129: 真奇怪，uniswap為什麼沒有上，curve那個rUSDY是錨定 09/25 01:05
6F：→ ripple0129: 美元1:1的，沒有收益功能。 09/25 01:05
7F：推 ripple0129: 這如果面向散戶的確是蠻不錯的RWA運用，在鏈上直接做 09/25 01:08
8F：→ ripple0129: 美債 09/25 01:08
9F：推 gajo1564: 既然交易場所在幣圈那交易者定義上就是幣圈人 只是貨幣 09/25 01:14
10F：→ gajo1564: 市場基金是極度保守的投資 但對極度保守的人cex跟自託 09/25 01:14
11F：→ gajo1564: 管不能算安全...最終只能回到defi圈缺乏外生收益資產上 09/25 01:14
12F：→ sola01078272: 這可能機構比較有興趣吧 09/25 01:28
13F：→ sola01078272: 但我覺得滿適合推廣給傳統投資人 09/25 01:33
14F：推 chcony: 感覺不錯，牛市逃頂後的新選擇 09/25 04:22
15F：推 melzard: 等一下 如果要追求安全性 那為什麼不直接去買美債捏 09/25 10:47
16F：推 maplefff: 期待能看到用NFT和智能合約鏈上發債 09/25 11:17
17F：→ ripple0129: 直接購買美債沒辦法買賣這麼零碎，變賣時間也沒那麼 09/25 22:58
18F：→ ripple0129: 自由 09/25 22:58
19F：推 TuringNTU: 如果在bybit買了USDY，收益會直接反應在幣價上？ 09/26 14:25
20F：→ TuringNTU: 啊，看到回文了 09/26 14:26
21F：推 chcony: 反正就是你買100塊，明年就漲到105塊 09/26 18:02
更新收益範例
※ 編輯: h0103661 (114.25.78.220 臺灣), 09/26/2024 19:33:29
22F：推 kevin11951: 那我幹嘛不直接買美債，還可以正2或質押 09/26 20:16
23F：推 sdtty: 因為可能會有空投喔 09/27 09:39
24F：推 gajo1564: ondo不是已經發幣了嗎？usdy在drift init可以當抵押品 09/27 10:39
25F：→ gajo1564: 借貸開合約 只是做為老牌rwa他的應用面要加強啊...sdai 09/27 10:39
26F：→ gajo1564: 跟usdm較晚應用卻更廣 09/27 10:39