作者h0103661 (单推人) 每日换婆 (1/1)
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标题[Coin] USDY 每日配息的美国国债基金 (RWA)
时间Tue Sep 24 23:11:12 2024
USDY
全名Ondo US Dollar Yield，并不是稳定币，而是增值型代币
由Ondo於2023年9月发行，以美债为收益
是第一款、也是目前最大的RWA项目(排除法币)
$USDY CMC排名211，锁仓额4亿；$Ondo CMC排名67，市值10亿
收益来源
美国短期国债债券、美国银行存款利息
所以年收益率(APY)就是跟美债一样4.5~5.5%
https://i.meee.com.tw/v8Z5PG2.png
收益分配
每月第一天依照投资项目预计报酬率计算当月报酬率，
有两种收益代币`:
USDY: 每日价值上升，售出差价即是利润。
▼范例：假设每枚USDY值100美元、单日收益1%，
第一天以100美元价格购买1枚USDY，第二天可以101美元价格卖出。
rUSDY: 每日分配代币(限Eth链)，锚定1美元。
▼范例：假设每枚rUSDY值1美元、单日收益1%，
第一天以100美元价格购买100枚rUSDY，第二天帐户内会有101枚rUSDY。
安全性
Ⅰ 债券由Morgan Stanley、StoneX保管
Ⅱ 现金存款由First Citizens银行保管
Ⅲ 美元稳定币存款由Coinbase保管
Ⅳ 每日由第三方监管机构Ankura Trust发布资金报告
Ⅴ 每年由Code4rena、Cyfrin、Zokyo等机构验证智能合约安全性
Ⅵ 抵押品每季会保持在USDY发行量的103%以上
Ⅶ 经营团队Ondo Fin.和发行机构Ondo USDY LLC为独立的两个单位，以防破产影响
Ⅷ 董事为Goldman Sachs数位资产部门前任执行长和部分该团队成员
Ⅸ 发行机构已通过美国反洗钱监管
Ⅹ 官方兑换需要KYC验证
*以上数据都能在官方网站的Doc页面查看
兑换管道
官方: 需要KYC，可以用USDC或美金交易
CEX: Bybit有上架USDY/USDC交易对 (可提款至ETH链)
ETH: Curve有上架rUSDY/USDC交易池
SOL: Orca有上架USDY/USDC交易池
SUI: Cetus有上架USDY/USDC交易池
另外还有Arb、Poly、Mantle等链有发行代币
*由於美国人不能从其他管道购买美债，因此Coinbase仅保管资产，不开放USDY交易
RWA目前最成功的项目，
安全性十足、方便交易、稳定收益，
但美债的收益率在区块链市场并不吸引人，
所以Ondo另外两款产品也改成面向企业，而不是一般的区块链用户。
上周Solana年会上Franklin、Citibank也宣布要投入数位基金市场，
我认为RWA项目最後并不会在目前的"币圈"流行，
而是这些投资银行单纯把商品改到链上发行，
客户还是那些储蓄的平民百姓或企业。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.25.78.220 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1727190675.A.DDD.html
1F：推 john371911: 介绍推。除了bybit有其他订单簿式的交易市场吗？ 09/25 00:08
2F：→ h0103661: 官网的ecosystem页面有47个liquidity，可能要一个个找 09/25 00:46
3F：→ h0103661: cmc上写Helix Dex也有订单簿，但深度很薄 09/25 00:49
4F：推 gajo1564: 如果只是要限价单Jupiter 1inch kyberswap都有这个功能 09/25 00:55
5F：推 ripple0129: 真奇怪，uniswap为什麽没有上，curve那个rUSDY是锚定 09/25 01:05
6F：→ ripple0129: 美元1:1的，没有收益功能。 09/25 01:05
7F：推 ripple0129: 这如果面向散户的确是蛮不错的RWA运用，在链上直接做 09/25 01:08
8F：→ ripple0129: 美债 09/25 01:08
9F：推 gajo1564: 既然交易场所在币圈那交易者定义上就是币圈人 只是货币 09/25 01:14
10F：→ gajo1564: 市场基金是极度保守的投资 但对极度保守的人cex跟自托 09/25 01:14
11F：→ gajo1564: 管不能算安全...最终只能回到defi圈缺乏外生收益资产上 09/25 01:14
12F：→ sola01078272: 这可能机构比较有兴趣吧 09/25 01:28
13F：→ sola01078272: 但我觉得满适合推广给传统投资人 09/25 01:33
14F：推 chcony: 感觉不错，牛市逃顶後的新选择 09/25 04:22
15F：推 melzard: 等一下 如果要追求安全性 那为什麽不直接去买美债捏 09/25 10:47
16F：推 maplefff: 期待能看到用NFT和智能合约链上发债 09/25 11:17
17F：→ ripple0129: 直接购买美债没办法买卖这麽零碎，变卖时间也没那麽 09/25 22:58
18F：→ ripple0129: 自由 09/25 22:58
19F：推 TuringNTU: 如果在bybit买了USDY，收益会直接反应在币价上？ 09/26 14:25
20F：→ TuringNTU: 啊，看到回文了 09/26 14:26
21F：推 chcony: 反正就是你买100块，明年就涨到105块 09/26 18:02
更新收益范例
※ 编辑: h0103661 (114.25.78.220 台湾), 09/26/2024 19:33:29
22F：推 kevin11951: 那我干嘛不直接买美债，还可以正2或质押 09/26 20:16
23F：推 sdtty: 因为可能会有空投喔 09/27 09:39
24F：推 gajo1564: ondo不是已经发币了吗？usdy在drift init可以当抵押品 09/27 10:39
25F：→ gajo1564: 借贷开合约 只是做为老牌rwa他的应用面要加强啊...sdai 09/27 10:39
26F：→ gajo1564: 跟usdm较晚应用却更广 09/27 10:39