作者intotherain (>"<)
看板DigiCurrency
標題[交易] 幣託也是配合風控
時間Wed Sep 18 18:03:52 2024
小弟這三天一直在處理相關的事
事情大概就是三天內分次匯了一筆錢買比特幣或穩定幣然後打出去
後面幾次就被風控
風控的情形不是控提領，是入金後錢被扣著 (新台幣喔)
被控的時候資金從銀行轉出、進入Bito帳戶，但app上顯示審查中
然後你就只能等，錢被無息的押在交易所不能動
之後就收到email，要求姓名、銀行帳戶名稱
這都還好
之後又要求
- 銀行三個月內交易明細
- 三個月內薪轉帳戶交易明細
- 所有匯出過的國外交易所錢包地址和平台截圖證明
- 國外交易平台上的所有交易記錄截圖
可以發現越到後面越過份，有些要求已經侵犯隱私
但錢被押著，你也不能不給
後來打去金管會詢問，轉幣託相關承辦人，幾小時後錢就解鎖了
我覺得這一波風控問題很可能不是交易所或是金融上的問題
是金管會要防治洗錢，但相關的法條很不完整，只有一個大概
然後一紙公文下來，公司怕查，就自行解釋，亂審一通
防衛性收集資料的概念
重點是你被管控之前，沒有一個法源依據可以讓你知道
你這樣做要先審查，要準備什麼東西給他審，
錢進去卡住押著才開始審問，等於是在脅迫下被審查，感受非常差
而且提供資料後也不知道交易所有沒有方法可以保護你的個資。
就像錢匯出去海外券商，你在海外要投資什麼甚至被騙
都不是幫你匯出的國內銀行可以管的，頂多匯出要申報用途
不符合頂多就是不給存
而不是錢拿了扣押著開始審問個資
幣託平台客服是還蠻快的
相關問題大約一天內都會得到回覆 (但就是要等他上班)
經過這次事件我是覺得平台還能用
(以本土網路/金流服務商來說，幣託這流程算服務非常好的...)
但整個投資流程
我覺得不可預測的風控才是我的最大風險... = =
國家根本沒有規範風控要怎麼控才合理
他覺得你有風險就押著錢，爽問啥問啥
再這樣亂搞下去，就是大家都會往不受監管的方向跑而已
有比較好嗎
退一萬步講
假設今天交易所真的有流動性危機，錢領不出來
他一句「配合金管會」就可以拖你很久的時間
金管會要背這個鍋嗎
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.228.97.59 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
1F：→ NassirLittle: 你越編越亂…… 09/18 18:21
2F：→ intotherain: 手機問題 XD 用電腦改好了 09/18 18:21
3F：→ NassirLittle: 我沒在入金不清楚 但目前出金沒問題 都還是當天到 09/18 18:24
4F：→ NassirLittle: 正在考慮開個遠銀 感覺比較不會被刁難？ 09/18 18:26
5F：→ h0103661: 遠銀bankee有用的話分享一下，我也在觀望 09/18 18:29
照目前的邏輯來說，bankee應該不會有幫助
我用綁定的銀行，轉帳都還是有成功的，
問題是出在入平台戶頭後，他不讓我使用資金
這應該你開哪家銀行帳戶都一樣
6F：→ VividAria: 我前幾篇說的很明白了 有興趣可以爬一下 09/18 18:49
7F：推 LaPass: 交易所會不會把我們金流交給國稅局......？ 09/18 18:58
8F：推 richard520: 這篇貼的幣托官方的TG群，馬上被踢群。 09/18 19:14
9F：→ richard520: 幣托不喜歡這篇 09/18 19:14
我是完全支持國家對相關的東西要進行管理
現在法條不完整，金管會只會施壓給建議，沒有施行細則
沒規則就是放任大家亂弄
但在中華民國...
要等立法，就要等多數選民選出注意這個的民代
或是等美國立法完來要求台灣做相對應管理
沒救
10F：推 THEARK: 今天剛好有出金 當天到+1 09/18 19:30
11F：噓 ze810125: 反正我都小額15萬提幣 不然被卡更多錢會不爽 09/18 19:53
12F：→ newforte: 密集轉帳吧 09/18 19:56
13F：→ intotherain: 密集轉帳是轉出的銀行要管，不是收了之後扣錢 09/18 20:11
14F：推 henryhuang17: 上個月bitopro出入金都很快耶 還是最近收緊了 09/18 20:27
15F：推 NassirLittle: 我出金也都10~15萬 每個月大約6筆 截至今天還沒卡過 09/18 20:30
16F：→ NassirLittle: 至於會不會被追稅……可能還要觀察幾年…… 09/18 20:31
17F：推 h0103661: 台灣本土金流本來就會給國稅局，跟證券一樣 09/18 20:48
18F：推 xluds24805: 一切都是金管會在搞鬼 09/18 21:06
19F：推 m180: 請問金管會加密貨幣專線是打哪個號碼 09/18 21:07
20F：推 m180: 匯到別的平台之後的也要管 沒有隱私可言 直接把人當罪犯看 09/18 21:13
21F：推 sola01078272: 有罪推定（O) 無罪推定（X) 09/18 21:17
22F：噓 m180: 我也要停領退帳了 無端被當罪犯 自己的錢管得著嗎 09/18 21:22
23F：→ m180: 根據憲法 人是有自由的權利 09/18 21:23
24F：→ m180: 如果沒工作沒薪資單的人怎提供？講得好像詐騙集團就沒正當 09/18 21:26
25F：→ m180: 職業一樣，保證那些詐騙的都有個正職 公司隨便幾萬就能立案 09/18 21:26
26F：→ m180: 成立了 09/18 21:26
27F：→ m180: 台灣人民就是乖 隨便被限制自由也能忍 當初疫情無端戴三年 09/18 21:29
28F：→ m180: 口罩 後來現在也沒在管幾個確診了 現在連錢都能依法侵佔 09/18 21:29
29F：推 DarkerDuck: 像這種沒有經濟效益科技的立法就是等著管制到死罷了 09/18 21:36
30F：→ DarkerDuck: 對於政府來講死了沒差，反正選票也沒多少，就這麼簡單 09/18 21:36
31F：推 ripple0129: 其實國外也差不多，AML就是無敵咒語，可以不用給任何 09/18 21:38
32F：→ ripple0129: 理由扣住你的錢，不斷跳針跟你要資料。任何CEX都不要 09/18 21:38
33F：→ ripple0129: 信，有點格調的會直接退你錢關你戶，沒格調的錢就不 09/18 21:38
34F：→ ripple0129: 退了。現在鏈上手續費越來越便宜了，學著嘗試用Dex才 09/18 21:38
35F：→ ripple0129: 是王道。至於法幣入金，那就沒辦法了，牽涉到法幣很 09/18 21:38
36F：→ ripple0129: 難不經過中心化交易所。 09/18 21:38
37F：推 DarkerDuck: AML本來就是有罪推定加黑箱標準， 09/18 21:39
38F：→ DarkerDuck: 但這就是腐化金融圈的常態，政府也很高興可以這樣搞 09/18 21:39
39F：→ DarkerDuck: 中本聰的發明本來就是要fuck bank的，結果.... 09/18 21:40
40F：→ DarkerDuck: 現在已經差不多變成銀行ETF記帳本的無用電子訊號 09/18 21:43
41F：→ ssaymssik: 那些說max風控到幣託的現在怎麼說 09/18 22:51
42F：推 oooellis: 直接不出入金，爽 09/18 23:27
43F：推 chcony: 就短時間內頻繁出入金啊，銀行也會風控這種帳戶，挺正常的 09/19 00:11
44F：→ chcony: 。像max這種偶爾用一次就被控的才有問題 09/19 00:11
45F：推 gordonbch: Fuck the “system”. 09/19 00:20
46F：推 ssstw: 我幾乎天天搬磚，凱基銀行一直打來叫我不要「化整為零」， 09/19 03:37
47F：→ ssstw: 有大額換匯必須要臨櫃辦理，但是凱基臨櫃美元就沒有讓3分 09/19 03:37
48F：→ ssstw: 的優惠，好像是銀行用「化整為零」的說法來威脅我？ 09/19 03:37
49F：推 ssstw: 銀行風控也是完全凍結帳戶嗎？財產會不會被沒收？ 09/19 03:44
50F：推 chcony: 銀行風控喔，去查自動化交易暫停就知道了，要自己跑臨櫃處 09/19 03:52
51F：→ chcony: 理 09/19 03:52
52F：推 Heartrock: 入金就風控算合理 09/19 12:42
53F：噓 Risedo: 政府做什麼都對先風控你再找證據就好 09/19 12:53
54F：推 DarkerDuck: AML真的就是押錢取供，不把錢扣著，誰要曝光自己隱私 09/19 13:00
55F：推 chemis: 哇政府真的垃圾欸，到底關他們屁事 09/19 13:26
56F：→ chemis: 差點以為來到共產社會 09/19 13:27
57F：推 m180: 理論上咱們政府是有立憲法保障人民自由呦 09/19 14:01
58F：推 sola01078272: 先羈押在取證啊 09/19 14:05
59F：噓 m180: 自己的錢在那卡要給不給實在煩 09/19 14:34
60F：推 m180: 風控主要是要你的所得證明資金是白錢，但我好奇的是詐騙集 09/19 14:44
61F：→ m180: 團成員難道就沒有其它正常薪資所得？肯定有的吧，找個基本 09/19 14:44
62F：→ m180: 工資做又不難 甚至自己開公司發薪水 09/19 14:44
63F：→ m180: 搞到老白姓居多 09/19 14:44
64F：推 mike0608: 立法管理(X) 刁難看看會不會自己消亡(O) 09/19 15:50
65F：推 DarkerDuck: 金管會的"管理"在STO的時候就知道是假管理真禁止 09/19 15:54
66F：→ DarkerDuck: 跟購買國外的BTC ETF一樣，都只有專業投資人才能參與 09/19 15:55
67F：→ DarkerDuck: 也難怪有些交易所已經識趣地知道只玩法人交易了 09/19 15:56
68F：→ DarkerDuck: 金管會不歡迎一般民眾來參與幣圈 09/19 15:57
69F：→ DarkerDuck: 但普惠金流是加密貨幣的核心價值，所以剩下的就是消亡 09/19 15:57
70F：推 m180: 台灣這樣搞正常用戶 只會逼人去c2c交易反而出事 09/19 17:15
71F：推 DarkerDuck: 樓上不用擔心，C2C是違法的，政府做事，人民放心 09/19 17:17
72F：→ DarkerDuck: 現在的打詐法案甚至把洗錢未遂也納入開罰 09/19 17:19
73F：→ DarkerDuck: 所以真的是心證你有罪就有罪喔 09/19 17:19
74F：→ DarkerDuck: 只要你C2C的對象有黑錢，就等著去洗屁股惹 09/19 17:25
75F：推 ssstw: 謝謝大家的回答，希望不要走到那一步… 09/19 18:43
76F：推 chemis: 天哪沒救了這個政府 09/19 19:22
77F：噓 m180: 今天會搞這樣和民族性有很大的關係。所謂的奴性，當作疫情 09/19 19:46
78F：→ m180: 強迫大家戴口罩我就很不爽了，不自由毋寧死帶不到是我的自 09/19 19:46
79F：→ m180: 由，你頂多只能建議我戴我可以不戴，況且沒有什麼證據證明 09/19 19:46
80F：→ m180: 帶了就沒事 09/19 19:46
81F：推 DarkerDuck: 台灣人就很期待一個媽媽萬能政府啊 09/19 19:50
82F：→ DarkerDuck: 一點獨立思考能力都沒，從詐騙就可以看出來 09/19 19:50
83F：推 m180: 還有好管閒事的民族性 自己奴也要別人跟著奴 不尊重他人的 09/19 19:52
84F：→ m180: 個人意志，不接受就拿法規來治你 09/19 19:52
85F：→ m180: 疫情大家回想就是經典案例 現在多少案例怎麼突然沒人在乎了 09/19 19:53
86F：推 mike0608: 沒辦法 一堆人出事就先怪政府 09/19 21:04
87F：推 sola01078272: 還有個問題是黨用人不看學經歷只看關係 交通部長是 09/19 21:19
88F：→ sola01078272: 水利專家 有夠國際笑話 09/19 21:19
89F：→ DarkerDuck: 台灣現況就真的是純政治任命啊 09/19 21:23
91F：→ DarkerDuck: 早在8年前就很多人質疑過了 09/19 21:23
92F：推 chemis: 之前好像看過一個研究說台灣政府裡面很多人渣，本來還不相 09/19 21:33
93F：→ chemis: 信 XD 09/19 21:33
94F：→ sola01078272: 現在連演都不演了 看看精美的國安會名單 所以目前金 09/19 22:06
95F：→ sola01078272: 管會裡我猜也不意外 難怪詐騙只會怪平台 09/19 22:06
※ 編輯: intotherain (36.228.97.59 臺灣), 09/20/2024 14:37:56
96F：推 m180: 我出金領到了。看似我人品好？ 09/20 17:19