作者intotherain (>"<)
看板DigiCurrency
标题[交易] 币托也是配合风控
时间Wed Sep 18 18:03:52 2024
小弟这三天一直在处理相关的事
事情大概就是三天内分次汇了一笔钱买比特币或稳定币然後打出去
後面几次就被风控
风控的情形不是控提领，是入金後钱被扣着 (新台币喔)
被控的时候资金从银行转出、进入Bito帐户，但app上显示审查中
然後你就只能等，钱被无息的押在交易所不能动
之後就收到email，要求姓名、银行帐户名称
这都还好
之後又要求
- 银行三个月内交易明细
- 三个月内薪转帐户交易明细
- 所有汇出过的国外交易所钱包地址和平台截图证明
- 国外交易平台上的所有交易记录截图
可以发现越到後面越过份，有些要求已经侵犯隐私
但钱被押着，你也不能不给
後来打去金管会询问，转币托相关承办人，几小时後钱就解锁了
我觉得这一波风控问题很可能不是交易所或是金融上的问题
是金管会要防治洗钱，但相关的法条很不完整，只有一个大概
然後一纸公文下来，公司怕查，就自行解释，乱审一通
防卫性收集资料的概念
重点是你被管控之前，没有一个法源依据可以让你知道
你这样做要先审查，要准备什麽东西给他审，
钱进去卡住押着才开始审问，等於是在胁迫下被审查，感受非常差
而且提供资料後也不知道交易所有没有方法可以保护你的个资。
就像钱汇出去海外券商，你在海外要投资什麽甚至被骗
都不是帮你汇出的国内银行可以管的，顶多汇出要申报用途
不符合顶多就是不给存
而不是钱拿了扣押着开始审问个资
币托平台客服是还蛮快的
相关问题大约一天内都会得到回覆 (但就是要等他上班)
经过这次事件我是觉得平台还能用
(以本土网路/金流服务商来说，币托这流程算服务非常好的...)
但整个投资流程
我觉得不可预测的风控才是我的最大风险... = =
国家根本没有规范风控要怎麽控才合理
他觉得你有风险就押着钱，爽问啥问啥
再这样乱搞下去，就是大家都会往不受监管的方向跑而已
有比较好吗
退一万步讲
假设今天交易所真的有流动性危机，钱领不出来
他一句「配合金管会」就可以拖你很久的时间
金管会要背这个锅吗
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 36.228.97.59 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1726653835.A.8C7.html
1F：→ NassirLittle: 你越编越乱…… 09/18 18:21
2F：→ intotherain: 手机问题 XD 用电脑改好了 09/18 18:21
3F：→ NassirLittle: 我没在入金不清楚 但目前出金没问题 都还是当天到 09/18 18:24
4F：→ NassirLittle: 正在考虑开个远银 感觉比较不会被刁难？ 09/18 18:26
5F：→ h0103661: 远银bankee有用的话分享一下，我也在观望 09/18 18:29
照目前的逻辑来说，bankee应该不会有帮助
我用绑定的银行，转帐都还是有成功的，
问题是出在入平台户头後，他不让我使用资金
这应该你开哪家银行帐户都一样
6F：→ VividAria: 我前几篇说的很明白了 有兴趣可以爬一下 09/18 18:49
7F：推 LaPass: 交易所会不会把我们金流交给国税局......？ 09/18 18:58
8F：推 richard520: 这篇贴的币托官方的TG群，马上被踢群。 09/18 19:14
9F：→ richard520: 币托不喜欢这篇 09/18 19:14
我是完全支持国家对相关的东西要进行管理
现在法条不完整，金管会只会施压给建议，没有施行细则
没规则就是放任大家乱弄
但在中华民国...
要等立法，就要等多数选民选出注意这个的民代
或是等美国立法完来要求台湾做相对应管理
没救
10F：推 THEARK: 今天刚好有出金 当天到+1 09/18 19:30
11F：嘘 ze810125: 反正我都小额15万提币 不然被卡更多钱会不爽 09/18 19:53
12F：→ newforte: 密集转帐吧 09/18 19:56
13F：→ intotherain: 密集转帐是转出的银行要管，不是收了之後扣钱 09/18 20:11
14F：推 henryhuang17: 上个月bitopro出入金都很快耶 还是最近收紧了 09/18 20:27
15F：推 NassirLittle: 我出金也都10~15万 每个月大约6笔 截至今天还没卡过 09/18 20:30
16F：→ NassirLittle: 至於会不会被追税……可能还要观察几年…… 09/18 20:31
17F：推 h0103661: 台湾本土金流本来就会给国税局，跟证券一样 09/18 20:48
18F：推 xluds24805: 一切都是金管会在搞鬼 09/18 21:06
19F：推 m180: 请问金管会加密货币专线是打哪个号码 09/18 21:07
20F：推 m180: 汇到别的平台之後的也要管 没有隐私可言 直接把人当罪犯看 09/18 21:13
21F：推 sola01078272: 有罪推定（O) 无罪推定（X) 09/18 21:17
22F：嘘 m180: 我也要停领退帐了 无端被当罪犯 自己的钱管得着吗 09/18 21:22
23F：→ m180: 根据宪法 人是有自由的权利 09/18 21:23
24F：→ m180: 如果没工作没薪资单的人怎提供？讲得好像诈骗集团就没正当 09/18 21:26
25F：→ m180: 职业一样，保证那些诈骗的都有个正职 公司随便几万就能立案 09/18 21:26
26F：→ m180: 成立了 09/18 21:26
27F：→ m180: 台湾人民就是乖 随便被限制自由也能忍 当初疫情无端戴三年 09/18 21:29
28F：→ m180: 口罩 後来现在也没在管几个确诊了 现在连钱都能依法侵占 09/18 21:29
29F：推 DarkerDuck: 像这种没有经济效益科技的立法就是等着管制到死罢了 09/18 21:36
30F：→ DarkerDuck: 对於政府来讲死了没差，反正选票也没多少，就这麽简单 09/18 21:36
31F：推 ripple0129: 其实国外也差不多，AML就是无敌咒语，可以不用给任何 09/18 21:38
32F：→ ripple0129: 理由扣住你的钱，不断跳针跟你要资料。任何CEX都不要 09/18 21:38
33F：→ ripple0129: 信，有点格调的会直接退你钱关你户，没格调的钱就不 09/18 21:38
34F：→ ripple0129: 退了。现在链上手续费越来越便宜了，学着尝试用Dex才 09/18 21:38
35F：→ ripple0129: 是王道。至於法币入金，那就没办法了，牵涉到法币很 09/18 21:38
36F：→ ripple0129: 难不经过中心化交易所。 09/18 21:38
37F：推 DarkerDuck: AML本来就是有罪推定加黑箱标准， 09/18 21:39
38F：→ DarkerDuck: 但这就是腐化金融圈的常态，政府也很高兴可以这样搞 09/18 21:39
39F：→ DarkerDuck: 中本聪的发明本来就是要fuck bank的，结果.... 09/18 21:40
40F：→ DarkerDuck: 现在已经差不多变成银行ETF记帐本的无用电子讯号 09/18 21:43
41F：→ ssaymssik: 那些说max风控到币托的现在怎麽说 09/18 22:51
42F：推 oooellis: 直接不出入金，爽 09/18 23:27
43F：推 chcony: 就短时间内频繁出入金啊，银行也会风控这种帐户，挺正常的 09/19 00:11
44F：→ chcony: 。像max这种偶尔用一次就被控的才有问题 09/19 00:11
45F：推 gordonbch: Fuck the “system”. 09/19 00:20
46F：推 ssstw: 我几乎天天搬砖，凯基银行一直打来叫我不要「化整为零」， 09/19 03:37
47F：→ ssstw: 有大额换汇必须要临柜办理，但是凯基临柜美元就没有让3分 09/19 03:37
48F：→ ssstw: 的优惠，好像是银行用「化整为零」的说法来威胁我？ 09/19 03:37
49F：推 ssstw: 银行风控也是完全冻结帐户吗？财产会不会被没收？ 09/19 03:44
50F：推 chcony: 银行风控喔，去查自动化交易暂停就知道了，要自己跑临柜处 09/19 03:52
51F：→ chcony: 理 09/19 03:52
52F：推 Heartrock: 入金就风控算合理 09/19 12:42
53F：嘘 Risedo: 政府做什麽都对先风控你再找证据就好 09/19 12:53
54F：推 DarkerDuck: AML真的就是押钱取供，不把钱扣着，谁要曝光自己隐私 09/19 13:00
55F：推 chemis: 哇政府真的垃圾欸，到底关他们屁事 09/19 13:26
56F：→ chemis: 差点以为来到共产社会 09/19 13:27
57F：推 m180: 理论上咱们政府是有立宪法保障人民自由呦 09/19 14:01
58F：推 sola01078272: 先羁押在取证啊 09/19 14:05
59F：嘘 m180: 自己的钱在那卡要给不给实在烦 09/19 14:34
60F：推 m180: 风控主要是要你的所得证明资金是白钱，但我好奇的是诈骗集 09/19 14:44
61F：→ m180: 团成员难道就没有其它正常薪资所得？肯定有的吧，找个基本 09/19 14:44
62F：→ m180: 工资做又不难 甚至自己开公司发薪水 09/19 14:44
63F：→ m180: 搞到老白姓居多 09/19 14:44
64F：推 mike0608: 立法管理(X) 刁难看看会不会自己消亡(O) 09/19 15:50
65F：推 DarkerDuck: 金管会的"管理"在STO的时候就知道是假管理真禁止 09/19 15:54
66F：→ DarkerDuck: 跟购买国外的BTC ETF一样，都只有专业投资人才能参与 09/19 15:55
67F：→ DarkerDuck: 也难怪有些交易所已经识趣地知道只玩法人交易了 09/19 15:56
68F：→ DarkerDuck: 金管会不欢迎一般民众来参与币圈 09/19 15:57
69F：→ DarkerDuck: 但普惠金流是加密货币的核心价值，所以剩下的就是消亡 09/19 15:57
70F：推 m180: 台湾这样搞正常用户 只会逼人去c2c交易反而出事 09/19 17:15
71F：推 DarkerDuck: 楼上不用担心，C2C是违法的，政府做事，人民放心 09/19 17:17
72F：→ DarkerDuck: 现在的打诈法案甚至把洗钱未遂也纳入开罚 09/19 17:19
73F：→ DarkerDuck: 所以真的是心证你有罪就有罪喔 09/19 17:19
74F：→ DarkerDuck: 只要你C2C的对象有黑钱，就等着去洗屁股惹 09/19 17:25
75F：推 ssstw: 谢谢大家的回答，希望不要走到那一步… 09/19 18:43
76F：推 chemis: 天哪没救了这个政府 09/19 19:22
77F：嘘 m180: 今天会搞这样和民族性有很大的关系。所谓的奴性，当作疫情 09/19 19:46
78F：→ m180: 强迫大家戴口罩我就很不爽了，不自由毋宁死带不到是我的自 09/19 19:46
79F：→ m180: 由，你顶多只能建议我戴我可以不戴，况且没有什麽证据证明 09/19 19:46
80F：→ m180: 带了就没事 09/19 19:46
81F：推 DarkerDuck: 台湾人就很期待一个妈妈万能政府啊 09/19 19:50
82F：→ DarkerDuck: 一点独立思考能力都没，从诈骗就可以看出来 09/19 19:50
83F：推 m180: 还有好管闲事的民族性 自己奴也要别人跟着奴 不尊重他人的 09/19 19:52
84F：→ m180: 个人意志，不接受就拿法规来治你 09/19 19:52
85F：→ m180: 疫情大家回想就是经典案例 现在多少案例怎麽突然没人在乎了 09/19 19:53
86F：推 mike0608: 没办法 一堆人出事就先怪政府 09/19 21:04
87F：推 sola01078272: 还有个问题是党用人不看学经历只看关系 交通部长是 09/19 21:19
88F：→ sola01078272: 水利专家 有够国际笑话 09/19 21:19
89F：→ DarkerDuck: 台湾现况就真的是纯政治任命啊 09/19 21:23
91F：→ DarkerDuck: 早在8年前就很多人质疑过了 09/19 21:23
92F：推 chemis: 之前好像看过一个研究说台湾政府里面很多人渣，本来还不相 09/19 21:33
93F：→ chemis: 信 XD 09/19 21:33
94F：→ sola01078272: 现在连演都不演了 看看精美的国安会名单 所以目前金 09/19 22:06
95F：→ sola01078272: 管会里我猜也不意外 难怪诈骗只会怪平台 09/19 22:06
※ 编辑: intotherain (36.228.97.59 台湾), 09/20/2024 14:37:56
96F：推 m180: 我出金领到了。看似我人品好？ 09/20 17:19