作者zz754227 (雜哥)
看板DigiCurrency
標題[閒聊] 風控與防詐
時間Tue Sep 10 00:00:09 2024
看起來Max最近強化風控的事件在板上鬧得沸沸揚揚，但其實很多人不知道，過去兩年來詐?
警示戶有6成多是MaiCoin +Max的用戶，檢警能追回來的受害金流微乎其微，也蠻多人在哀?
憑什麼平台可以風控，以下提供最近制定之法規供參考。
當然很多正常的用戶被風控，造成不便，但不可否認更多的犯罪者利用監管真空的情況下利
用平台洗錢犯罪，造成這麼多人家破人亡，只是新聞沒報而已。
亂世當用重典，希望能夠運用科技精準風控。
詐欺犯罪危害防制條例
第 8 條
金融機構對存款帳戶、電子支付帳戶及信用卡，提供虛擬資產服務之事業或人員對虛擬資產
帳號，應盡善良管理人之注意義務；對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶、電子支付帳戶、
信用卡或虛擬資產帳號，應強化確認客戶身分，並得採取對客戶身分持續審查、暫停存入或
提領、匯出款項或虛擬資產、暫停全部或部分交易功能、管控信用卡及暫停信用卡帳戶交易
功能、拒絕建立業務關係或提供服務等控管措施。
https://law.moj.gov.tw/News/NewsDetail.aspx?msgid=185440
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※ 編輯: zz754227 (27.51.34.78 臺灣), 09/10/2024 00:07:57
1F：噓 h0103661: 殺人怪刀子xDD 09/10 00:10
2F：噓 iamstrapless: 詐騙抓到那一點刑度 源頭不止就是搞普通人 09/10 00:18
3F：推 now99: 直接收起來退大家錢不就好？ 09/10 00:19
4F：噓 john371911: 同意二樓。這法律不符合比例原則。金融機構、CEX對 09/10 00:23
5F：噓 sola01078272: 同意二樓 然後還有立委要幫忙減少刑期 真心佩服 09/10 00:24
6F：噓 Forfun99: 恩恩 09/10 00:24
7F：→ john371911: 正常用戶造成的損失<<管控詐騙的利益。 09/10 00:24
8F：噓 VividAria: 好了啦 洗地的 09/10 00:34
9F：噓 rita33cool1: 這已經不是正常風控了，用戶正常操作被無緣無故錢被 09/10 00:36
10F：→ rita33cool1: 鎖個半個月以上，銀行都沒有這個權利。哪怕你審核個3 09/10 00:36
11F：→ rita33cool1: 天放行，都不會這樣怨聲載道，動不動就審核個10天半 09/10 00:36
12F：→ rita33cool1: 個月還沒有期限，我錢卡裡面，合約爆倉、貸款不能繳 09/10 00:36
13F：→ rita33cool1: 、吃不上飯，MAX會管嗎？還是要付我利息？ 09/10 00:36
14F：推 LaPass: 你從哪裡知道6成多是MaiCoin +Max的用戶？ 09/10 00:39
15F：推 m180: 關鍵是對象是「對疑似涉及詐欺犯罪之異常存款帳戶」這句吧 09/10 00:45
16F：→ m180: 從留言可知多數人都是只往來自己帳戶 哪裡可疑了 09/10 00:46
17F：→ m180: 總不能看不順眼用猜的就先審再說？ 法律原則無罪推定不是? 09/10 00:48
18F：噓 gajo1564: 有時間去找媒體澄清發文章沒時間審喔 國際所就算走合規 09/10 00:53
19F：→ gajo1564: 也沒聽說卡這麼久的 不能同時適應幣圈節奏就收一收 去 09/10 00:53
20F：→ gajo1564: 開銀行 09/10 00:53
21F：噓 uibi: 很急喔 是不是用戶暴跌啦 抱歉喔 死忠粉沒那麼多 09/10 00:54
22F：推 yeangigi: 這根本就經典的 頭痛醫腳 09/10 01:10
23F：→ yeangigi: 乾脆學疫情封控，每個有帳號要轉帳到，都要去驗個身份證 09/10 01:10
24F：→ yeangigi: 明，弄個綠碼還什麼，三天內能轉帳，到期要重辦證明算了 09/10 01:12
25F：→ yeangigi: 疫情是去醫院戳鼻子，加密幣帳戶就去警局拍照變良民證 09/10 01:13
26F：→ a79111010: 詐騙提升GDP阿 你真以為他會跟你認真抓? 09/10 01:13
27F：噓 hikari533: 假借風控我看是挖東牆補西牆吧 09/10 01:45
28F：噓 ocmax: 要是SBF當年也懂風控應該就不會被抓去關了吧 09/10 01:58
29F：噓 honeydog7772: 看開頭幾句 我就知道不用看了。 加油好嗎 09/10 02:36
30F：推 bil193: 只有我覺得根本就不用打詐嗎？當為了笨蛋被騙搞到大多數人 09/10 03:07
31F：→ bil193: 的權利，那就應該放棄。隨便一個人只要有跟你傳統銀行的交 09/10 03:07
32F：→ bil193: 易紀錄就可以報警「凍結」你的銀行帳號，這合理嗎？ 09/10 03:07
33F：噓 Heartrock: 不用幫洗白拉 入金的時候怎麼不查 出金再跟你審個7-14 09/10 06:26
34F：→ Heartrock: 天 09/10 06:26
35F：噓 tornado1621: 反詐騙 09/10 07:49
36F：噓 patron22: 笑死 這也能護航 下去領500 09/10 07:51
37F：噓 repudiate: 你先放10萬U在max貼上來再說 09/10 11:27
38F：推 xluds24805: 詐騙應該除了還錢以外，還要罰二倍，除了給防詐資源外 09/10 12:02
39F：→ xluds24805: ，也可以補償被誤殺的人 09/10 12:02
40F：噓 tearcolor: 控也沒用 詐騙不是這樣詐的 09/10 12:27
41F：推 fan415: ftx當初也是這樣限領，然後就崩了，我看要不了多久就要成 09/10 12:49
42F：→ fan415: 立自救會了 09/10 12:49
43F：噓 gn00715334: 被騙怪自己啊！干沒被騙的人屁事 把所有人的錢鎖起來 09/11 00:55
44F：→ gn00715334: 然後得意自己風控好 87 09/11 00:55
45F：噓 Yotta: 來洗地的 09/11 03:03