作者zz754227 (杂哥)
看板DigiCurrency
标题[闲聊] 风控与防诈
时间Tue Sep 10 00:00:09 2024
看起来Max最近强化风控的事件在板上闹得沸沸扬扬，但其实很多人不知道，过去两年来诈?
警示户有6成多是MaiCoin +Max的用户，检警能追回来的受害金流微乎其微，也蛮多人在哀?
凭什麽平台可以风控，以下提供最近制定之法规供参考。
当然很多正常的用户被风控，造成不便，但不可否认更多的犯罪者利用监管真空的情况下利
用平台洗钱犯罪，造成这麽多人家破人亡，只是新闻没报而已。
乱世当用重典，希望能够运用科技精准风控。
诈欺犯罪危害防制条例
第 8 条
金融机构对存款帐户、电子支付帐户及信用卡，提供虚拟资产服务之事业或人员对虚拟资产
帐号，应尽善良管理人之注意义务；对疑似涉及诈欺犯罪之异常存款帐户、电子支付帐户、
信用卡或虚拟资产帐号，应强化确认客户身分，并得采取对客户身分持续审查、暂停存入或
提领、汇出款项或虚拟资产、暂停全部或部分交易功能、管控信用卡及暂停信用卡帐户交易
功能、拒绝建立业务关系或提供服务等控管措施。
https://law.moj.gov.tw/News/NewsDetail.aspx?msgid=185440
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 27.51.34.78 (台湾)
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※ 编辑: zz754227 (27.51.34.78 台湾), 09/10/2024 00:07:57
1F：嘘 h0103661: 杀人怪刀子xDD 09/10 00:10
2F：嘘 iamstrapless: 诈骗抓到那一点刑度 源头不止就是搞普通人 09/10 00:18
3F：推 now99: 直接收起来退大家钱不就好？ 09/10 00:19
4F：嘘 john371911: 同意二楼。这法律不符合比例原则。金融机构、CEX对 09/10 00:23
5F：嘘 sola01078272: 同意二楼 然後还有立委要帮忙减少刑期 真心佩服 09/10 00:24
6F：嘘 Forfun99: 恩恩 09/10 00:24
7F：→ john371911: 正常用户造成的损失<<管控诈骗的利益。 09/10 00:24
8F：嘘 VividAria: 好了啦 洗地的 09/10 00:34
9F：嘘 rita33cool1: 这已经不是正常风控了，用户正常操作被无缘无故钱被 09/10 00:36
10F：→ rita33cool1: 锁个半个月以上，银行都没有这个权利。哪怕你审核个3 09/10 00:36
11F：→ rita33cool1: 天放行，都不会这样怨声载道，动不动就审核个10天半 09/10 00:36
12F：→ rita33cool1: 个月还没有期限，我钱卡里面，合约爆仓、贷款不能缴 09/10 00:36
13F：→ rita33cool1: 、吃不上饭，MAX会管吗？还是要付我利息？ 09/10 00:36
14F：推 LaPass: 你从哪里知道6成多是MaiCoin +Max的用户？ 09/10 00:39
15F：推 m180: 关键是对象是「对疑似涉及诈欺犯罪之异常存款帐户」这句吧 09/10 00:45
16F：→ m180: 从留言可知多数人都是只往来自己帐户 哪里可疑了 09/10 00:46
17F：→ m180: 总不能看不顺眼用猜的就先审再说？ 法律原则无罪推定不是? 09/10 00:48
18F：嘘 gajo1564: 有时间去找媒体澄清发文章没时间审喔 国际所就算走合规 09/10 00:53
19F：→ gajo1564: 也没听说卡这麽久的 不能同时适应币圈节奏就收一收 去 09/10 00:53
20F：→ gajo1564: 开银行 09/10 00:53
21F：嘘 uibi: 很急喔 是不是用户暴跌啦 抱歉喔 死忠粉没那麽多 09/10 00:54
22F：推 yeangigi: 这根本就经典的 头痛医脚 09/10 01:10
23F：→ yeangigi: 乾脆学疫情封控，每个有帐号要转帐到，都要去验个身份证 09/10 01:10
24F：→ yeangigi: 明，弄个绿码还什麽，三天内能转帐，到期要重办证明算了 09/10 01:12
25F：→ yeangigi: 疫情是去医院戳鼻子，加密币帐户就去警局拍照变良民证 09/10 01:13
26F：→ a79111010: 诈骗提升GDP阿 你真以为他会跟你认真抓? 09/10 01:13
27F：嘘 hikari533: 假借风控我看是挖东墙补西墙吧 09/10 01:45
28F：嘘 ocmax: 要是SBF当年也懂风控应该就不会被抓去关了吧 09/10 01:58
29F：嘘 honeydog7772: 看开头几句 我就知道不用看了。 加油好吗 09/10 02:36
30F：推 bil193: 只有我觉得根本就不用打诈吗？当为了笨蛋被骗搞到大多数人 09/10 03:07
31F：→ bil193: 的权利，那就应该放弃。随便一个人只要有跟你传统银行的交 09/10 03:07
32F：→ bil193: 易纪录就可以报警「冻结」你的银行帐号，这合理吗？ 09/10 03:07
33F：嘘 Heartrock: 不用帮洗白拉 入金的时候怎麽不查 出金再跟你审个7-14 09/10 06:26
34F：→ Heartrock: 天 09/10 06:26
35F：嘘 tornado1621: 反诈骗 09/10 07:49
36F：嘘 patron22: 笑死 这也能护航 下去领500 09/10 07:51
37F：嘘 repudiate: 你先放10万U在max贴上来再说 09/10 11:27
38F：推 xluds24805: 诈骗应该除了还钱以外，还要罚二倍，除了给防诈资源外 09/10 12:02
39F：→ xluds24805: ，也可以补偿被误杀的人 09/10 12:02
40F：嘘 tearcolor: 控也没用 诈骗不是这样诈的 09/10 12:27
41F：推 fan415: ftx当初也是这样限领，然後就崩了，我看要不了多久就要成 09/10 12:49
42F：→ fan415: 立自救会了 09/10 12:49
43F：嘘 gn00715334: 被骗怪自己啊！干没被骗的人屁事 把所有人的钱锁起来 09/11 00:55
44F：→ gn00715334: 然後得意自己风控好 87 09/11 00:55
45F：嘘 Yotta: 来洗地的 09/11 03:03