作者VividAria (亞莉亞)
看板DigiCurrency
標題[閒聊] MAX風控出入金提領狀況整理
時間Fri Sep 6 16:45:21 2024
https://i.imgur.com/hJWUlNi.jpeg
廢話不多說,去了一趟Maicoin門市跟員工問了近期風控事情,以下幾點
但我沒有錄音錄影信不信由各位判斷
1.因詐騙猖獗多數在此平台出入導致被金管會盯上(主因)
逼不得把風控等級相對低檔位拉到風控接近滿級
2.只要你從任一家審核過的銀行入金,並有在平台交易行為,觸發系統風控皆要再人工審核
3.呈2.上述如其它幣別未嘗試不確定是不是也有包含在內
4.目前所有被觸發風控要人工審核一律需7-14天(不含例假日),只給這樣的期限
只說一定能提出,就要你乖乖按順序排隊人工審核,如果超過天數?補償?沒這回事
現在審核人員也不夠應付目前龐大需求...
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先說我自己結論
我奈米戶,註冊起算日至今也不過六七年吧
比較頻繁交易也差不多是這兩三年開始
一直都用MAX出入金,以前到前陣子甚至今天看到有很多用戶對此服務不滿我也是笑笑
心想怎麼可能那麼衰,殊不知這次自己第一次被風控人工審核
金管施壓交易所要防詐所以有沒有一視同仁全部用戶都風控 我看是沒有?
只不過是把更多用戶抓起來一個一個驗,實在看不懂如此操作?
然後現在一言不合就要你提供銀行金流到哪間交易所等資料做防詐依據審查??
最重要的是合作的銀行端就晾在那邊也沒事一樣??
如果是其他沒合作的銀行就算了,至少也給合作銀行端放行阿?
銀行都不敢把用戶資產隨便一個法規名義直接扣你了,你一個交易所這樣搞實屬不妥
沒確切證據情況下這樣搞用戶資產 誰還敢繼續用?
最後,也不保證有一審就沒有二審,你各位還使用的..自己好好三思...
此篇有什麼補充的歡迎提供,直到正常出金為止
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更,有用戶在幣託也開始一樣的審核環節
https://i.imgur.com/Tl0JVYG.png
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.135.119.91 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1725612323.A.55F.html
1F：推 AATCC22: 有打給金管會負責虛擬幣業務的部門聊天（但他說實際負責M 09/06 17:03
2F：→ AATCC22: AX的承辦人正好外出，所以就概略的跟其他科員聊一下天， 09/06 17:03
3F：→ AATCC22: 看看他們內部對這事情的了解情況），他們說沒有目前沒有 09/06 17:03
4F：→ AATCC22: 修改或更動任何條款要求現在的交易所做詐騙嚴查，對他們 09/06 17:03
5F：→ AATCC22: 來說現況都沒有改變。雖然會員有同意網站上的條款，但如 09/06 17:03
6F：→ AATCC22: 果是不合理的審查或扣留，是有可能不在條款的限制範圍內 09/06 17:03
7F：→ AATCC22: 的。 09/06 17:03
8F：→ AATCC22: 只有提到最近可能會找MAX聊聊看什麼狀況，他們目前也接到 09/06 17:03
9F：→ AATCC22: 很多客訴。 09/06 17:03
除非有一個正式公文公告,不然都各說各話..我們用戶自己再吵真的很瞎
10F：推 ssstw: 所以說MAX這一波的風控不是金管會授意的？那MAX到底是憑什 09/06 17:11
11F：→ ssstw: 麼法規可以風控客戶的帳戶7~14天（可任意延長）呢？ 09/06 17:11
沒錯的啦,找個防詐理由直接扣就不妥當了,銀行凍結帳戶至少有金流證明,有人能提供
MAX哪個規範權限任意處置用戶資產?
12F：推 tadashi1024: 金管會跟MAX，我認為後者的可信度還高一點 09/06 17:14
13F：→ tadashi1024: 這個政府有太多行動跟說法不相符的案例 09/06 17:14
14F：→ tadashi1024: 會被笑稱為政府帶頭詐騙不是沒有原因的 09/06 17:15
15F：推 richard520: 金管會跟私人企業，我情願相信金管會，胡亂卡錢這根本 09/06 17:16
16F：→ richard520: 就是惡意侵佔了 09/06 17:16
17F：→ tadashi1024: 畢竟惹惱客戶跟增加人力審核對MAX沒有好處 09/06 17:16
我相信這波下來被擋的用戶(包含我在內)確實要再考慮不使用了
18F：推 ivorybangle: 2023年註冊的 出金到早就認證過的銀行被卡 USDT原路 09/06 17:16
19F：→ ivorybangle: 回幣安也被卡 不給出台幣那至少要讓人可以原路提回去 09/06 17:16
20F：→ ivorybangle: 吧 現在只有罐頭回覆 09/06 17:16
沒錯喔,現在我就是收到一樣的罐頭訊息
22F：→ tadashi1024: 所以我不相信政府沒卡，畢竟都要打詐3.0 Pro Max了 09/06 17:19
23F：噓 ze810125: 那為什麼其他間台灣的交易所跟沒事一樣 09/06 17:22
如內文1.說明一樣,我半信半疑啦
24F：噓 onlome: 他們門市當然早就訓練好話術了，簡言之金管會對他們的要求 09/06 17:40
25F：→ onlome: 並未改變，反倒是交易所私自扣留錢。 09/06 17:40
門市員工說詞要跟公告一致阿...這大家都知道..,有出入就麻煩嘍
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:47:29
26F：推 kuromai: FTX歷歷在目 09/06 17:47
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 17:53:28
27F：推 guani: 扣留用戶錢來放貸，對MAX來說是巨大的利益啊! 09/06 17:48
28F：→ guani: 怎麼說是沒好處呢？ 09/06 17:48
29F：噓 ze810125: 捲款跑路中 還需要時間處理 09/06 17:49
30F：推 greg7575: 好恐怖 09/06 17:49
31F：→ guani: 請MAX提供金管會改變政策的公文，MAX應該沒有吧?? 09/06 17:50
32F：→ guani: 一問就知誰在說謊了! 09/06 17:50
33F：推 ssstw: 這個板沒有任何發文推文限制，所以MAX的工作人員混進來也 09/06 17:54
34F：→ ssstw: 是很容易的 09/06 17:54
35F：推 pentis: 要是想扣用戶的錢來放貸怎麼2018 2021 2022不做，幹嘛等 09/06 18:13
36F：→ pentis: 到2024才做？ 給點信心看看吧 09/06 18:13
37F：推 akbbs: 我有點好奇 有沒有人封控後 7-14天 有拿到錢的？ 雖然我知 09/06 18:16
38F：→ akbbs: 道 沒拿到的人才會積極上來取暖......我也被卡 實在無言 09/06 18:16
39F：推 qazwsx12: 好可怕... 09/06 18:18
40F：→ qazwsx12: 樓上，前幾篇不是說了最近沒對手才這樣搞得嗎 09/06 18:19
41F：→ sam455205: 剛轉走了，看來沒被卡 09/06 18:22
42F：噓 ze810125: 你參考FTX怎麼爆炸的不是就知道了嗎 什麼之前不做現在 09/06 18:24
43F：→ ze810125: 才做xd 09/06 18:24
45F：推 akbbs: 難到大家都只能在這乾等？ 有沒有真的被審查完的人 真正出 09/06 18:34
46F：→ akbbs: 金成功？ 不是那種沒被審查的人 出金成功。 沒有有人真正 09/06 18:34
47F：→ akbbs: 拿到錢或幣？ 09/06 18:34
48F：→ xluds24805: 要告侵占很難，像銀行標你警示帳戶起碼都一年起跳的， 09/06 18:34
49F：→ xluds24805: 你也是無可奈何 09/06 18:34
50F：→ akbbs: 警示帳戶 是明確有犯罪嫌疑金流不是？ 09/06 18:35
51F：噓 ze810125: 就當作這筆錢拿不回來了 比較好過啦 以後去用幣拖了 09/06 18:36
52F：推 andyluong200: 我昨天轉台幣 今天有成功匯出, 我同事也有成功匯出 09/06 18:36
53F：→ andyluong200: 了 09/06 18:36
54F：推 akbbs: Andy 你沒交資料呀 狀況不一樣 謝謝提供資訊 09/06 18:37
56F：推 yuitone: 20年註冊正常使用到現在，昨天入金1萬台幣買eth提到OKX 09/06 18:37
57F：→ yuitone: 錢包被卡，今天被通知風控提交資料給各位參考 09/06 18:37
58F：→ andyluong200: 對， 我沒教資料， 我同事第一次提領失敗 後面再試 09/06 18:38
59F：→ andyluong200: 一次就成功了，總之情況很亂 感覺能拿出來先拿 09/06 18:38
60F：→ ze810125: 還好對我來說是幾天DCA的錢 2%的資產 就當作學個教訓吧 09/06 18:38
61F：→ ze810125: 雖然之前出金都順利但看到其他人有風控疑慮的時候應該 09/06 18:38
62F：→ ze810125: 提高警覺而不是去賭自己不會被風控 學到教訓了 不過更 09/06 18:38
63F：→ ze810125: 多的是心有餘悸 因為還好我只是分批分散的去做這個動作 09/06 18:38
64F：→ ze810125: 損失並沒有到多慘重 真的學到了 經驗無價 09/06 18:38
65F：噓 ze810125: 不過也徹底讓人對平台失望 以後不會再用這個平台了 然 09/06 18:41
66F：→ ze810125: 後奉勸大家都要有冷錢包 幣還是都放在冷錢包裡才是真正 09/06 18:41
67F：→ ze810125: 的安全 09/06 18:41
68F：推 zero11995: 只要你從任一家審核過的銀行入金,並有在平台交易行為 09/06 18:44
69F：→ zero11995: 這兩句不懂 所以如果幣安入金u到max 不交易成別的幣種 09/06 18:44
70F：→ zero11995: 直接把u提領到別的平台就不會觸發自動風控？ 09/06 18:44
其它交易所到MAX這我沒試過我是入金轉U不給提再轉法幣也不給回原入金銀行
只說我目前遇到的,看有沒有板友提供
71F：噓 redbullwings: 入金不封控 買U不封控 要提領走或出金才控 覺得我 09/06 18:52
72F：→ redbullwings: 銀行的錢有問題 還給我入金喔?還可以再買U喔? 笑死 09/06 18:53
是阿,所以我對這個很疑惑為什麼連這樣也要風控,MAX不管這些一率重審阿...我傻眼
73F：推 ssstw: 我線上報165後有出金成功 09/06 18:53
屬實的話我再嘗試看看
75F：→ redbullwings: 覺得我錢有問題 入金就擋阿 卡人錢還說一堆屁話 09/06 18:54
76F：推 qazwsx12: 如果不交易幣種，轉到max要幹嘛... 09/06 18:54
真的...
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 18:59:17
77F：推 ze810125: S大是寫這個嗎 09/06 19:03
79F：推 now99: 今年八月開始觸發高級風控還是九月開始？ 09/06 19:12
80F：推 ssstw: 是的，就是這個 09/06 19:26
81F：→ zero11995: andy的交資料是什麼意思 同事提出第一次失敗 不跟客服 09/06 19:29
82F：→ zero11995: 交資料再按一次就成功？ 09/06 19:29
83F：推 andyluong200: 就台幣轉銀行第一次跳失敗，昨天晚上再點一次今天就 09/06 19:35
84F：→ andyluong200: 收到錢了，不知道現在的審核機制是什麼 09/06 19:35
85F：推 bil193: 所以真正的問題是：要怪金管會還是max? 如果是金管會，那 09/06 19:36
86F：→ bil193: 全台灣的金融機構都不能信了。如果是max, 那就期待別家台 09/06 19:36
87F：→ bil193: 灣公司開交易所 09/06 19:36
目前金管並無明確公告可讓特定交易所這樣扣留用戶資金吧?或是其它公文公告?
MAX只單方面公告相關合作單位防詐,並調整他們風控審核機制,實際上的操作大家都遇到了
就是不讓你出金也無法提領虛擬幣僅入金正常
如果有誤請板友糾正
88F：→ zero11995: 謝原Po跟andy大 看什麼方式先讓大家原有資金順利逃離 09/06 19:42
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:47:56
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:48:27
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 19:50:15
89F：推 Heartrock: 審核是沒有問題 但是要搞個7-14個工作日 要你提交新的 09/06 19:50
90F：→ Heartrock: 證明文件又要7-14天 這是最不能接受的 09/06 19:50
人工審又沒足夠的人工審,必定要拉長時間,劈頭就要你一堆個資金流,也沒保證這次審過
下次就能不用人工審,更沒保證一開始的期限會不會無限拉長,就這樣反反覆覆
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:06:28
91F：推 binary9507: Max發文叫我們被風控要理性看待 你明天要繳救命錢卡在 09/06 20:05
92F：→ binary9507: 裡面出不來 我就問誰還能理性？ 09/06 20:05
看戲的當然沒事嘍,敢這樣大膽搞事的...你知我知
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:16:32
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/06/2024 20:19:55
93F：推 andyluong200: 我個人認為是不是先換回台幣比較好，至少後續有問題 09/06 21:11
94F：→ andyluong200: 是不是比較好追蹤 09/06 21:11
95F：推 baby10500: 換台幣政府至少能干預 幣跑了就無解了 09/06 21:16
96F：推 monsir: 剛剛看了一下還有哪些合法合規的公司，準備逃 09/06 22:15
97F：→ monsir: 這樣搞誰還敢放錢/幣進去 09/06 22:16
98F：推 wwwwwwww852: 你不用想拿回來了 09/06 23:11
99F：→ wwwwwwww852: 錢都不知道被捲款到誰的帳戶了還給韭菜領出來勒 09/06 23:12
100F：→ wwwwwwww852: 加密貨幣的詐騙也是你要領就各種藉口不給提 連返回 09/06 23:14
101F：→ wwwwwwww852: 原路都不想 09/06 23:14
102F：→ sola01078272: 再交10%手续费 才可以提领喔 亲 09/06 23:19
103F：→ ayiscool721: 這就是你各位要的反詐騙，可惜執行者沒能力只能噁心 09/07 02:57
104F：→ ayiscool721: 你各位，出入金行為減少了自然詐騙案件數也少了，合 09/07 02:57
105F：→ ayiscool721: 理：> 09/07 02:57
106F：推 y4103: 八成是最近市場沒資金 用戶擠兌 交易所不知道把錢拿去哪 09/07 03:01
107F：→ y4103: 沒錢出金 09/07 03:01
108F：推 guanting886: 很簡單 就是直接把風控的流程透明公開出來 真的是 09/07 04:01
109F：→ guanting886: 誰的問題就找誰 09/07 04:01
110F：→ guanting886: 不然說真的對於一般用戶來說 所有需要人工處理的東 09/07 04:03
111F：→ guanting886: 西就是個黑盒子 你有沒有真的做 沒人知道 09/07 04:03
112F：→ guanting886: 舉個例 電商的信用卡退刷退款其實就是系統跑檔案而 09/07 04:05
113F：→ guanting886: 已 但會因為銀行端風控 例如推到當日營業額的多少比 09/07 04:05
114F：→ guanting886: 例或金額就不能再退 或是請款中或因為持卡人的卡片 09/07 04:05
115F：→ guanting886: 狀況退不回去就要另外處理 09/07 04:05
116F：→ guanting886: 對外一率說 工作時間大約7天到14天 09/07 04:05
117F：→ guanting886: 特殊狀況另外報 09/07 04:06
118F：→ guanting886: 而風控 沒人知道你是怎麼核對 誰幫你做 這個部分有 09/07 04:07
119F：→ guanting886: 沒有電子化作業 09/07 04:07
120F：→ guanting886: 有些環境缺一個 就算你人數再多也是無法處理 只是這 09/07 04:08
121F：→ guanting886: 種作業就是很機械式 出金申請能處理到你處理不完可 09/07 04:08
122F：→ guanting886: 能就是你這個品牌面臨某種問題 09/07 04:08
123F：→ guanting886: 你早期收了一堆可能是有問題的帳戶 09/07 04:10
124F：→ guanting886: 從判決書查也不少跟洗錢防制法扯上關係 09/07 04:11
125F：→ guanting886: 好一點的方向就是你真的面臨洗錢用戶狂出金的問題 09/07 04:12
126F：→ guanting886: 壞一點的方向就是你挪不當挪用用戶的資產 09/07 04:13
127F：→ guanting886: 如果不想辦法消除用戶疑慮 出金請求就會增多 而他也 09/07 04:15
128F：→ guanting886: 無法判斷到底這些帳戶是有問題還怎樣 （如果往好的 09/07 04:15
129F：→ guanting886: 一面看 09/07 04:15
130F：→ guanting886: 然後最終就是出金作業多到影響全部的人（這是建立在 09/07 04:17
131F：→ guanting886: 說法屬實的前提 09/07 04:17
132F：→ GIFT1988: 勿忘FTX 擠兌才是王道 09/07 06:19
133F：推 m180: 我最近有領台幣8萬元沒問題 看到這樣有點害怕 是否要先跑？ 09/07 07:08
134F：→ m180: 因為擔心稅的問題才每個月8萬慢慢領， 09/07 07:08
135F：推 m180: 台幣有受到銀行的保證 不會有問題吧 09/07 07:10
136F：→ rita33cool1: 領7萬被卡路過，不是不報，時候未到 09/07 09:10
137F：推 tornado1621: 我Maicoin內轉Max名下也被拒絕== 09/07 09:18
138F：推 qr1348: 挖幹 那我要去做c2c生意了 感覺很有賺頭 09/07 09:55
139F：推 ssstw: c2c個人幣商，先小心被中華民國政府洗錢防制法規整肅… 09/07 10:19
140F：→ DarkerDuck: C2C早就被禁了，我早就罵過了 09/07 11:36
142F：→ DarkerDuck: 金管會管理下就是所有VASP特許化，個人都不許碰業務 09/07 11:37
144F：→ DarkerDuck: 個人幣商倘無法完成洗錢防制登記卻提供服務 09/07 11:40
145F：→ DarkerDuck: =====最重將被科以 2 年有 期徒刑===== 09/07 11:41
146F：→ DarkerDuck: 而AML在實務上都是黑箱，不然會被有心人士刻意規避 09/07 11:42
147F：→ DarkerDuck: 把這種以P2P為根基的加密貨幣這樣管制根本瞎搞 09/07 11:44
148F：→ DarkerDuck: 基本上幣圈的未來就是涼涼的了，不可能有產業賺錢 09/07 11:45
149F：→ DarkerDuck: 交易所收0.05%或0.15%的手續費怎可能負擔AML成本 09/07 11:46
150F：→ DarkerDuck: 台灣交易所也無法像幣安交易所靠上幣炒空氣幣賺錢 09/07 11:47
現在MAX只說內部跟"相關單位"沒完全表明是哪些,用戶也是很好奇到底目前這樣做是否有
成效防止??反正我是還沒弄明白...
(DarkerDuck 刪除 DarkerDuck 的推文: )
151F：→ DarkerDuck: 幣安那種行為在台灣絕對被當成賣垃圾幣被起訴 09/07 11:50
152F：→ ssaymssik: Max也不是真的卡出金，之前出國ip 換了就要求認證，雖 09/07 12:16
153F：→ ssaymssik: 然真的是很靠腰，但也不是出金才特地卡 09/07 12:16
154F：推 a11103nise: 之前幣安下架秘銀大哥去吵,好像就爆出上架要質押BNB? 09/07 12:29
155F：→ a11103nise: 交易所透過上幣,合約插針收入比較大吧,台灣都沒法做 09/07 12:30
156F：→ DarkerDuck: 永續合約有哪個台灣交易所有弄嗎? 金管會就不准 09/07 12:50
157F：推 kuromai: 版主說得沒錯，幣圈已死，韭菜不要再幻想可以致富了 09/07 14:56
158F：→ kuromai: 塊陶 09/07 14:56
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/07/2024 15:29:45
159F：推 ssstw: 台灣幣圈已死@@，現在執政當局大概會把我們全部打成詐欺犯 09/07 17:07
160F：→ ssstw: ，尤其是許多鯨魚和KOL都是藍白支持者 09/07 17:07
161F：→ ssstw: 我們這群人只會被主流社會視為暗網黑帽駭客，為什麼不定投 09/07 17:09
162F：→ ssstw: 0050，買比特幣就是犯罪QQ 09/07 17:09
163F：推 tmot: 每天接一堆詐騙電話，政府無作為源頭不管，倒楣的是末端 09/08 20:48
164F：推 gordonbch: 沒修法提高詐欺刑責，都是打假球，刑警、警察、檢調、 09/09 17:58
165F：→ gordonbch: 交易所配合，忙半天總算抓到人，結果一判輕輕放下，基 09/09 17:58
166F：→ gordonbch: 層忙死，系統性問題不解決，都是無解。詐欺都在賭沒被 09/09 17:58
167F：→ gordonbch: 抓到，因為投報與損失不成比例。 09/09 17:58
是的,這就是現況,近案件爆增以來都是如此,根本沒有看到要改善的跡象
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/09/2024 18:10:57
168F：推 uibi: 親友很生氣一直說如果當初不用就沒事了，現在變成要挪用其 09/09 22:21
169F：→ uibi: 它金流來替補現在被扣住的部分。真是哭死 09/09 22:21
170F：推 m180: 平常真的不要太熱心 我跟一個友人講ftx 後來都不理我 09/09 22:36
171F：→ m180: 我甚至在想要不要自掏腰包賠他算了 09/09 22:37
※ 編輯: VividAria (220.135.119.91 臺灣), 09/10/2024 17:10:24
172F：→ DarkerDuck: 很顯然真正的幕後黑手就金管會，投訴金管會不會有鳥用 09/13 19:54