作者VividAria (亚莉亚)
看板DigiCurrency
标题[闲聊] MAX风控出入金提领状况整理
时间Fri Sep 6 16:45:21 2024
https://i.imgur.com/hJWUlNi.jpeg
废话不多说,去了一趟Maicoin门市跟员工问了近期风控事情,以下几点
但我没有录音录影信不信由各位判断
1.因诈骗猖獗多数在此平台出入导致被金管会盯上(主因)
逼不得把风控等级相对低档位拉到风控接近满级
2.只要你从任一家审核过的银行入金,并有在平台交易行为,触发系统风控皆要再人工审核
3.呈2.上述如其它币别未尝试不确定是不是也有包含在内
4.目前所有被触发风控要人工审核一律需7-14天(不含例假日),只给这样的期限
只说一定能提出,就要你乖乖按顺序排队人工审核,如果超过天数?补偿?没这回事
现在审核人员也不够应付目前庞大需求...
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先说我自己结论
我奈米户,注册起算日至今也不过六七年吧
比较频繁交易也差不多是这两三年开始
一直都用MAX出入金,以前到前阵子甚至今天看到有很多用户对此服务不满我也是笑笑
心想怎麽可能那麽衰,殊不知这次自己第一次被风控人工审核
金管施压交易所要防诈所以有没有一视同仁全部用户都风控 我看是没有?
只不过是把更多用户抓起来一个一个验,实在看不懂如此操作?
然後现在一言不合就要你提供银行金流到哪间交易所等资料做防诈依据审查??
最重要的是合作的银行端就晾在那边也没事一样??
如果是其他没合作的银行就算了,至少也给合作银行端放行阿?
银行都不敢把用户资产随便一个法规名义直接扣你了,你一个交易所这样搞实属不妥
没确切证据情况下这样搞用户资产 谁还敢继续用?
最後,也不保证有一审就没有二审,你各位还使用的..自己好好三思...
此篇有什麽补充的欢迎提供,直到正常出金为止
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更,有用户在币托也开始一样的审核环节
https://i.imgur.com/Tl0JVYG.png
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.135.119.91 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1725612323.A.55F.html
1F：推 AATCC22: 有打给金管会负责虚拟币业务的部门聊天（但他说实际负责M 09/06 17:03
2F：→ AATCC22: AX的承办人正好外出，所以就概略的跟其他科员聊一下天， 09/06 17:03
3F：→ AATCC22: 看看他们内部对这事情的了解情况），他们说没有目前没有 09/06 17:03
4F：→ AATCC22: 修改或更动任何条款要求现在的交易所做诈骗严查，对他们 09/06 17:03
5F：→ AATCC22: 来说现况都没有改变。虽然会员有同意网站上的条款，但如 09/06 17:03
6F：→ AATCC22: 果是不合理的审查或扣留，是有可能不在条款的限制范围内 09/06 17:03
7F：→ AATCC22: 的。 09/06 17:03
8F：→ AATCC22: 只有提到最近可能会找MAX聊聊看什麽状况，他们目前也接到 09/06 17:03
9F：→ AATCC22: 很多客诉。 09/06 17:03
除非有一个正式公文公告,不然都各说各话..我们用户自己再吵真的很瞎
10F：推 ssstw: 所以说MAX这一波的风控不是金管会授意的？那MAX到底是凭什 09/06 17:11
11F：→ ssstw: 麽法规可以风控客户的帐户7~14天（可任意延长）呢？ 09/06 17:11
没错的啦,找个防诈理由直接扣就不妥当了,银行冻结帐户至少有金流证明,有人能提供
MAX哪个规范权限任意处置用户资产?
12F：推 tadashi1024: 金管会跟MAX，我认为後者的可信度还高一点 09/06 17:14
13F：→ tadashi1024: 这个政府有太多行动跟说法不相符的案例 09/06 17:14
14F：→ tadashi1024: 会被笑称为政府带头诈骗不是没有原因的 09/06 17:15
15F：推 richard520: 金管会跟私人企业，我情愿相信金管会，胡乱卡钱这根本 09/06 17:16
16F：→ richard520: 就是恶意侵占了 09/06 17:16
17F：→ tadashi1024: 毕竟惹恼客户跟增加人力审核对MAX没有好处 09/06 17:16
我相信这波下来被挡的用户(包含我在内)确实要再考虑不使用了
18F：推 ivorybangle: 2023年注册的 出金到早就认证过的银行被卡 USDT原路 09/06 17:16
19F：→ ivorybangle: 回币安也被卡 不给出台币那至少要让人可以原路提回去 09/06 17:16
20F：→ ivorybangle: 吧 现在只有罐头回覆 09/06 17:16
没错喔,现在我就是收到一样的罐头讯息
22F：→ tadashi1024: 所以我不相信政府没卡，毕竟都要打诈3.0 Pro Max了 09/06 17:19
23F：嘘 ze810125: 那为什麽其他间台湾的交易所跟没事一样 09/06 17:22
如内文1.说明一样,我半信半疑啦
24F：嘘 onlome: 他们门市当然早就训练好话术了，简言之金管会对他们的要求 09/06 17:40
25F：→ onlome: 并未改变，反倒是交易所私自扣留钱。 09/06 17:40
门市员工说词要跟公告一致阿...这大家都知道..,有出入就麻烦喽
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 17:47:29
26F：推 kuromai: FTX历历在目 09/06 17:47
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 17:53:28
27F：推 guani: 扣留用户钱来放贷，对MAX来说是巨大的利益啊! 09/06 17:48
28F：→ guani: 怎麽说是没好处呢？ 09/06 17:48
29F：嘘 ze810125: 卷款跑路中 还需要时间处理 09/06 17:49
30F：推 greg7575: 好恐怖 09/06 17:49
31F：→ guani: 请MAX提供金管会改变政策的公文，MAX应该没有吧?? 09/06 17:50
32F：→ guani: 一问就知谁在说谎了! 09/06 17:50
33F：推 ssstw: 这个板没有任何发文推文限制，所以MAX的工作人员混进来也 09/06 17:54
34F：→ ssstw: 是很容易的 09/06 17:54
35F：推 pentis: 要是想扣用户的钱来放贷怎麽2018 2021 2022不做，干嘛等 09/06 18:13
36F：→ pentis: 到2024才做？ 给点信心看看吧 09/06 18:13
37F：推 akbbs: 我有点好奇 有没有人封控後 7-14天 有拿到钱的？ 虽然我知 09/06 18:16
38F：→ akbbs: 道 没拿到的人才会积极上来取暖......我也被卡 实在无言 09/06 18:16
39F：推 qazwsx12: 好可怕... 09/06 18:18
40F：→ qazwsx12: 楼上，前几篇不是说了最近没对手才这样搞得吗 09/06 18:19
41F：→ sam455205: 刚转走了，看来没被卡 09/06 18:22
42F：嘘 ze810125: 你参考FTX怎麽爆炸的不是就知道了吗 什麽之前不做现在 09/06 18:24
43F：→ ze810125: 才做xd 09/06 18:24
45F：推 akbbs: 难到大家都只能在这乾等？ 有没有真的被审查完的人 真正出 09/06 18:34
46F：→ akbbs: 金成功？ 不是那种没被审查的人 出金成功。 没有有人真正 09/06 18:34
47F：→ akbbs: 拿到钱或币？ 09/06 18:34
48F：→ xluds24805: 要告侵占很难，像银行标你警示帐户起码都一年起跳的， 09/06 18:34
49F：→ xluds24805: 你也是无可奈何 09/06 18:34
50F：→ akbbs: 警示帐户 是明确有犯罪嫌疑金流不是？ 09/06 18:35
51F：嘘 ze810125: 就当作这笔钱拿不回来了 比较好过啦 以後去用币拖了 09/06 18:36
52F：推 andyluong200: 我昨天转台币 今天有成功汇出, 我同事也有成功汇出 09/06 18:36
53F：→ andyluong200: 了 09/06 18:36
54F：推 akbbs: Andy 你没交资料呀 状况不一样 谢谢提供资讯 09/06 18:37
56F：推 yuitone: 20年注册正常使用到现在，昨天入金1万台币买eth提到OKX 09/06 18:37
57F：→ yuitone: 钱包被卡，今天被通知风控提交资料给各位参考 09/06 18:37
58F：→ andyluong200: 对， 我没教资料， 我同事第一次提领失败 後面再试 09/06 18:38
59F：→ andyluong200: 一次就成功了，总之情况很乱 感觉能拿出来先拿 09/06 18:38
60F：→ ze810125: 还好对我来说是几天DCA的钱 2%的资产 就当作学个教训吧 09/06 18:38
61F：→ ze810125: 虽然之前出金都顺利但看到其他人有风控疑虑的时候应该 09/06 18:38
62F：→ ze810125: 提高警觉而不是去赌自己不会被风控 学到教训了 不过更 09/06 18:38
63F：→ ze810125: 多的是心有余悸 因为还好我只是分批分散的去做这个动作 09/06 18:38
64F：→ ze810125: 损失并没有到多惨重 真的学到了 经验无价 09/06 18:38
65F：嘘 ze810125: 不过也彻底让人对平台失望 以後不会再用这个平台了 然 09/06 18:41
66F：→ ze810125: 後奉劝大家都要有冷钱包 币还是都放在冷钱包里才是真正 09/06 18:41
67F：→ ze810125: 的安全 09/06 18:41
68F：推 zero11995: 只要你从任一家审核过的银行入金,并有在平台交易行为 09/06 18:44
69F：→ zero11995: 这两句不懂 所以如果币安入金u到max 不交易成别的币种 09/06 18:44
70F：→ zero11995: 直接把u提领到别的平台就不会触发自动风控？ 09/06 18:44
其它交易所到MAX这我没试过我是入金转U不给提再转法币也不给回原入金银行
只说我目前遇到的,看有没有板友提供
71F：嘘 redbullwings: 入金不封控 买U不封控 要提领走或出金才控 觉得我 09/06 18:52
72F：→ redbullwings: 银行的钱有问题 还给我入金喔?还可以再买U喔? 笑死 09/06 18:53
是阿,所以我对这个很疑惑为什麽连这样也要风控,MAX不管这些一率重审阿...我傻眼
73F：推 ssstw: 我线上报165後有出金成功 09/06 18:53
属实的话我再尝试看看
75F：→ redbullwings: 觉得我钱有问题 入金就挡阿 卡人钱还说一堆屁话 09/06 18:54
76F：推 qazwsx12: 如果不交易币种，转到max要干嘛... 09/06 18:54
真的...
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 18:59:17
77F：推 ze810125: S大是写这个吗 09/06 19:03
79F：推 now99: 今年八月开始触发高级风控还是九月开始？ 09/06 19:12
80F：推 ssstw: 是的，就是这个 09/06 19:26
81F：→ zero11995: andy的交资料是什麽意思 同事提出第一次失败 不跟客服 09/06 19:29
82F：→ zero11995: 交资料再按一次就成功？ 09/06 19:29
83F：推 andyluong200: 就台币转银行第一次跳失败，昨天晚上再点一次今天就 09/06 19:35
84F：→ andyluong200: 收到钱了，不知道现在的审核机制是什麽 09/06 19:35
85F：推 bil193: 所以真正的问题是：要怪金管会还是max? 如果是金管会，那 09/06 19:36
86F：→ bil193: 全台湾的金融机构都不能信了。如果是max, 那就期待别家台 09/06 19:36
87F：→ bil193: 湾公司开交易所 09/06 19:36
目前金管并无明确公告可让特定交易所这样扣留用户资金吧?或是其它公文公告?
MAX只单方面公告相关合作单位防诈,并调整他们风控审核机制,实际上的操作大家都遇到了
就是不让你出金也无法提领虚拟币仅入金正常
如果有误请板友纠正
88F：→ zero11995: 谢原Po跟andy大 看什麽方式先让大家原有资金顺利逃离 09/06 19:42
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 19:47:56
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 19:48:27
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 19:50:15
89F：推 Heartrock: 审核是没有问题 但是要搞个7-14个工作日 要你提交新的 09/06 19:50
90F：→ Heartrock: 证明文件又要7-14天 这是最不能接受的 09/06 19:50
人工审又没足够的人工审,必定要拉长时间,劈头就要你一堆个资金流,也没保证这次审过
下次就能不用人工审,更没保证一开始的期限会不会无限拉长,就这样反反覆覆
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 20:06:28
91F：推 binary9507: Max发文叫我们被风控要理性看待 你明天要缴救命钱卡在 09/06 20:05
92F：→ binary9507: 里面出不来 我就问谁还能理性？ 09/06 20:05
看戏的当然没事喽,敢这样大胆搞事的...你知我知
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 20:16:32
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/06/2024 20:19:55
93F：推 andyluong200: 我个人认为是不是先换回台币比较好，至少後续有问题 09/06 21:11
94F：→ andyluong200: 是不是比较好追踪 09/06 21:11
95F：推 baby10500: 换台币政府至少能干预 币跑了就无解了 09/06 21:16
96F：推 monsir: 刚刚看了一下还有哪些合法合规的公司，准备逃 09/06 22:15
97F：→ monsir: 这样搞谁还敢放钱/币进去 09/06 22:16
98F：推 wwwwwwww852: 你不用想拿回来了 09/06 23:11
99F：→ wwwwwwww852: 钱都不知道被卷款到谁的帐户了还给韭菜领出来勒 09/06 23:12
100F：→ wwwwwwww852: 加密货币的诈骗也是你要领就各种藉口不给提 连返回 09/06 23:14
101F：→ wwwwwwww852: 原路都不想 09/06 23:14
102F：→ sola01078272: 再交10%手续费 才可以提领喔 亲 09/06 23:19
103F：→ ayiscool721: 这就是你各位要的反诈骗，可惜执行者没能力只能恶心 09/07 02:57
104F：→ ayiscool721: 你各位，出入金行为减少了自然诈骗案件数也少了，合 09/07 02:57
105F：→ ayiscool721: 理：> 09/07 02:57
106F：推 y4103: 八成是最近市场没资金 用户挤兑 交易所不知道把钱拿去哪 09/07 03:01
107F：→ y4103: 没钱出金 09/07 03:01
108F：推 guanting886: 很简单 就是直接把风控的流程透明公开出来 真的是 09/07 04:01
109F：→ guanting886: 谁的问题就找谁 09/07 04:01
110F：→ guanting886: 不然说真的对於一般用户来说 所有需要人工处理的东 09/07 04:03
111F：→ guanting886: 西就是个黑盒子 你有没有真的做 没人知道 09/07 04:03
112F：→ guanting886: 举个例 电商的信用卡退刷退款其实就是系统跑档案而 09/07 04:05
113F：→ guanting886: 已 但会因为银行端风控 例如推到当日营业额的多少比 09/07 04:05
114F：→ guanting886: 例或金额就不能再退 或是请款中或因为持卡人的卡片 09/07 04:05
115F：→ guanting886: 状况退不回去就要另外处理 09/07 04:05
116F：→ guanting886: 对外一率说 工作时间大约7天到14天 09/07 04:05
117F：→ guanting886: 特殊状况另外报 09/07 04:06
118F：→ guanting886: 而风控 没人知道你是怎麽核对 谁帮你做 这个部分有 09/07 04:07
119F：→ guanting886: 没有电子化作业 09/07 04:07
120F：→ guanting886: 有些环境缺一个 就算你人数再多也是无法处理 只是这 09/07 04:08
121F：→ guanting886: 种作业就是很机械式 出金申请能处理到你处理不完可 09/07 04:08
122F：→ guanting886: 能就是你这个品牌面临某种问题 09/07 04:08
123F：→ guanting886: 你早期收了一堆可能是有问题的帐户 09/07 04:10
124F：→ guanting886: 从判决书查也不少跟洗钱防制法扯上关系 09/07 04:11
125F：→ guanting886: 好一点的方向就是你真的面临洗钱用户狂出金的问题 09/07 04:12
126F：→ guanting886: 坏一点的方向就是你挪不当挪用用户的资产 09/07 04:13
127F：→ guanting886: 如果不想办法消除用户疑虑 出金请求就会增多 而他也 09/07 04:15
128F：→ guanting886: 无法判断到底这些帐户是有问题还怎样 （如果往好的 09/07 04:15
129F：→ guanting886: 一面看 09/07 04:15
130F：→ guanting886: 然後最终就是出金作业多到影响全部的人（这是建立在 09/07 04:17
131F：→ guanting886: 说法属实的前提 09/07 04:17
132F：→ GIFT1988: 勿忘FTX 挤兑才是王道 09/07 06:19
133F：推 m180: 我最近有领台币8万元没问题 看到这样有点害怕 是否要先跑？ 09/07 07:08
134F：→ m180: 因为担心税的问题才每个月8万慢慢领， 09/07 07:08
135F：推 m180: 台币有受到银行的保证 不会有问题吧 09/07 07:10
136F：→ rita33cool1: 领7万被卡路过，不是不报，时候未到 09/07 09:10
137F：推 tornado1621: 我Maicoin内转Max名下也被拒绝== 09/07 09:18
138F：推 qr1348: 挖干 那我要去做c2c生意了 感觉很有赚头 09/07 09:55
139F：推 ssstw: c2c个人币商，先小心被中华民国政府洗钱防制法规整肃… 09/07 10:19
140F：→ DarkerDuck: C2C早就被禁了，我早就骂过了 09/07 11:36
142F：→ DarkerDuck: 金管会管理下就是所有VASP特许化，个人都不许碰业务 09/07 11:37
144F：→ DarkerDuck: 个人币商倘无法完成洗钱防制登记却提供服务 09/07 11:40
145F：→ DarkerDuck: =====最重将被科以 2 年有 期徒刑===== 09/07 11:41
146F：→ DarkerDuck: 而AML在实务上都是黑箱，不然会被有心人士刻意规避 09/07 11:42
147F：→ DarkerDuck: 把这种以P2P为根基的加密货币这样管制根本瞎搞 09/07 11:44
148F：→ DarkerDuck: 基本上币圈的未来就是凉凉的了，不可能有产业赚钱 09/07 11:45
149F：→ DarkerDuck: 交易所收0.05%或0.15%的手续费怎可能负担AML成本 09/07 11:46
150F：→ DarkerDuck: 台湾交易所也无法像币安交易所靠上币炒空气币赚钱 09/07 11:47
现在MAX只说内部跟"相关单位"没完全表明是哪些,用户也是很好奇到底目前这样做是否有
成效防止??反正我是还没弄明白...
(DarkerDuck 删除 DarkerDuck 的推文: )
151F：→ DarkerDuck: 币安那种行为在台湾绝对被当成卖垃圾币被起诉 09/07 11:50
152F：→ ssaymssik: Max也不是真的卡出金，之前出国ip 换了就要求认证，虽 09/07 12:16
153F：→ ssaymssik: 然真的是很靠腰，但也不是出金才特地卡 09/07 12:16
154F：推 a11103nise: 之前币安下架秘银大哥去吵,好像就爆出上架要质押BNB? 09/07 12:29
155F：→ a11103nise: 交易所透过上币,合约插针收入比较大吧,台湾都没法做 09/07 12:30
156F：→ DarkerDuck: 永续合约有哪个台湾交易所有弄吗? 金管会就不准 09/07 12:50
157F：推 kuromai: 版主说得没错，币圈已死，韭菜不要再幻想可以致富了 09/07 14:56
158F：→ kuromai: 块陶 09/07 14:56
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/07/2024 15:29:45
159F：推 ssstw: 台湾币圈已死@@，现在执政当局大概会把我们全部打成诈欺犯 09/07 17:07
160F：→ ssstw: ，尤其是许多鲸鱼和KOL都是蓝白支持者 09/07 17:07
161F：→ ssstw: 我们这群人只会被主流社会视为暗网黑帽骇客，为什麽不定投 09/07 17:09
162F：→ ssstw: 0050，买比特币就是犯罪QQ 09/07 17:09
163F：推 tmot: 每天接一堆诈骗电话，政府无作为源头不管，倒楣的是末端 09/08 20:48
164F：推 gordonbch: 没修法提高诈欺刑责，都是打假球，刑警、警察、检调、 09/09 17:58
165F：→ gordonbch: 交易所配合，忙半天总算抓到人，结果一判轻轻放下，基 09/09 17:58
166F：→ gordonbch: 层忙死，系统性问题不解决，都是无解。诈欺都在赌没被 09/09 17:58
167F：→ gordonbch: 抓到，因为投报与损失不成比例。 09/09 17:58
是的,这就是现况,近案件爆增以来都是如此,根本没有看到要改善的迹象
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/09/2024 18:10:57
168F：推 uibi: 亲友很生气一直说如果当初不用就没事了，现在变成要挪用其 09/09 22:21
169F：→ uibi: 它金流来替补现在被扣住的部分。真是哭死 09/09 22:21
170F：推 m180: 平常真的不要太热心 我跟一个友人讲ftx 後来都不理我 09/09 22:36
171F：→ m180: 我甚至在想要不要自掏腰包赔他算了 09/09 22:37
※ 编辑: VividAria (220.135.119.91 台湾), 09/10/2024 17:10:24
172F：→ DarkerDuck: 很显然真正的幕後黑手就金管会，投诉金管会不会有鸟用 09/13 19:54