作者shiuan5525 (shiuan)
看板DigiCurrency
標題MAX要求提供資料
時間Mon Aug 14 12:57:07 2023
各位幣圈的前輩們好，小妹有副業經營網拍賣衣服，長期都用USDT轉去大陸付廠商的款項
，除了衣服的款項也會轉其他賣場賣安全帽、家具的款項，這個月因為轉去金額超過台幣
50萬，被MAX要求提供以下資料，而大陸那邊可能因為怕被查稅而不提供，想請問
1）若Max無法轉帳，有推薦的其他交易所嗎？我被MAX風險控制，是否去其他交易所也會
被風險控制？
2）請問我這樣有違法嫌疑嗎？我在MAX用台幣買USDT也有付手續費，也有讓MAX賺錢，這
樣會算洗錢嗎？
我的正職是在外商當業務，不敢提供也會怕我正職會受影響
這幾天一直在網上查資料，不曉得前輩們有什麼建議可以提供給小妹，感激不盡
https://i.imgur.com/71Omw93.jpg
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.25.0 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1691989029.A.527.html
1F：推 ggsize123: 台灣交易所無解 你只能用國外的交易所 反洗錢是金管會 08/14 13:09
2F：→ ggsize123: 要求的 國外雖然也反洗錢 但沒那麼容易被查 付不付手 08/14 13:09
3F：→ ggsize123: 續費跟洗錢哪有關係 有大筆金流流入流出 又拿不出證據 08/14 13:09
4F：→ ggsize123: 說明金流用途與來源 當然是判定成洗錢處理 08/14 13:09
5F：推 Qidu: kraken 電匯 08/14 13:55
6F：推 stupid1211: 如要換交易所可以用ACE bep20轉U 手續費0.3，或許買U 08/14 14:00
7F：→ stupid1211: 後 先轉出到自己的幣安或冷錢包， 再做支付 ，減少從 08/14 14:00
8F：→ stupid1211: 國內交易所轉出至太多地址觸發風控， 08/14 14:00
9F：推 domago: MAX匯到錢包 再轉發 08/14 14:07
10F：推 evilcherry: 洗錢的不是你，是你的賣家 08/14 14:13
11F：推 basacola: 往外盡量都走一個路徑就好了 像我MAX只會跟我的幣安還 08/14 14:13
12F：→ basacola: 有冷錢包往來 08/14 14:13
13F：推 yahooyamgoog: 幹嘛不先轉出自己的錢包再匯款 08/14 15:04
14F：推 newforte: 單純碰到MAX50萬風控 照實填不就好了 不用提供非自己錢 08/14 15:15
15F：→ newforte: 包的資料吧 08/14 15:15
16F：推 adamcha: 難怪MAX的USDT溢價這麼厲害 現在懂了 08/14 15:25
17F：推 xakg: 我比較好奇，你真的有賣東西…照實寫就好了呀？ 08/14 16:09
18F：推 DarkerDuck: 洗錢是要把黑錢來源洗成白的，你這樣看不出有什麼問題 08/14 16:25
19F：→ DarkerDuck: 當然交易所本來就可以因為資金流向不明確不提供服務 08/14 16:26
20F：→ DarkerDuck: 不過這看起來只是要查資金來源是否是白的 08/14 16:28
21F：→ DarkerDuck: 以及害怕你被詐騙轉到詐騙平台去而已 08/14 16:28
22F：推 DarkerDuck: 假如你懶得解釋的話，記得以後都先提領到自己的錢包 08/14 16:29
23F：→ DarkerDuck: 都只使用單一自己錢包的提領位址就好了 08/14 16:30
24F：→ DarkerDuck: 之後再用這個錢包做自己要付廠商款項的用途 08/14 16:31
25F：推 DarkerDuck: 我只好一直重複，不要把"交易所當作錢包" 08/14 16:31
26F：→ DarkerDuck: 這樣比較安全也省麻煩 08/14 16:32
27F：推 green77: 我都轉到TronLink錢包，再從錢包轉出去 08/14 17:41
28F：推 green77: max風控 提供資料也比較方便 08/14 17:44
29F：推 green77: 話說以前好像沒問這麼多 08/14 17:50
31F：→ usmaik: 你用國外交易所這樣轉也會出問題 08/14 18:05
32F：→ usmaik: 你為什麼不先轉到自己錢包再轉 08/14 18:05
33F：→ VividAria: 我覺得在版上討論這種 哪天被查就沒得玩了 08/14 18:35
34F：→ tearcolor: 完全沒問題 08/14 19:03
35F：→ tearcolor: 我也都這樣 你就付錢買東西而已 08/14 19:03
36F：→ sazabijiang: 你說網拍賣衣服就真的是賣衣服嗎 08/14 19:15
37F：推 doom3: not your keys not your money 08/15 01:59
38F：推 eipduolc: 其實我看不出來你的問題 08/15 09:08
39F：→ eipduolc: MAX是在做台灣管制要他做的事 08/15 09:08
40F：→ eipduolc: 你有什麼好怕的 08/15 09:08
41F：推 frrr: 政府：沒用我所鑄造的法幣，我就先懷疑你洗錢 08/15 09:41
42F：推 xluds24805: 這種就誠實提供資料就沒事啦 08/15 12:18
43F：噓 m180: 不懂。轉出usdt 也歸政府管嗎 08/15 13:13
44F：→ m180: 很多事就不想讓別人知道。不是怕不怕的問題。如果你轉去養 08/15 13:14
45F：→ m180: 小三 想曝光說明嗎？ 08/15 13:14
46F：→ kevinmeng2: 你的問題建議你問金管會，max吃飽了撐著管你那麼多？ 08/15 13:22
47F：→ sazabijiang: 你養小三的權益不會大過洗錢防制法 08/15 19:13
48F：→ sazabijiang: 法律也沒規定你不能養小三，就照實申報阿 08/15 19:13
49F：推 saito2190: 就撞到金管會埋的地雷啦，先提領到自己的地址吧 08/15 21:34
50F：推 dennis7653: 先轉到自己錢包再轉出去就好 比如coolwallet 08/16 17:35
51F：推 cfs: 撿一些等反彈，大哥如果打成功第二隻腳，就準備直衝30400 08/16 17:43
52F：推 SamuelLuo: 洗錢防制規定很嚴，反正50萬元以上就是要申報 08/16 19:49
53F：→ SamuelLuo: 反正要完全跳過KYC/AML你只能一輩子幣本位 08/16 19:50
54F：噓 edward97112: 跟你被問一樣的東西 提交完跟我說要3到7天審核== 08/16 20:22
55F：→ edward97112: 而且50萬一半都不到 08/16 20:23
56F：推 SamuelLuo: 不要把交易所當錢包用，而且不要把大額款項存在交易所 08/16 20:38
57F：→ SamuelLuo: 交易所不是銀行，也沒有存款保險 08/16 20:38
58F：→ SamuelLuo: 投資加密貨幣第一課就是Be your own bank 08/16 20:39
59F：噓 edward97112: 沒有把交易所當錢包啊 我只想入金usdt 結果要等一週 08/17 00:07
60F：推 shengwu01: 建議用ace 雖然要重新申請 但被max弄過好幾次 已沒耐性 08/17 00:10
61F：→ shengwu01: 不用怕麻煩 被卡住的時間夠你註冊完+KYC 08/17 00:24
62F：推 edward97112: 剛申請完了 直接跳槽== 08/17 00:31
63F：噓 coke: 紅明顯 剛剛也遇到了，還沒收到信要什麼資料，不過有收到信 08/17 04:52
64F：→ coke: 說高風險帳戶之類的.. 也才500多U，每個月金流也都小於2000U 08/17 04:52
65F：推 coke: 推回來 半夜還沒客服可以打，提領卡在那。這金額被風控只能 08/17 04:54
66F：→ coke: 說有點誇張，何況Max是我用過最麻煩的，添加地址還要email+ 08/17 04:54
67F：→ coke: 手機OTP，這樣還要風控？ 08/17 04:54
68F：→ jinhouse123: ace 不是還有本幣和加密幣雙重保障 08/17 06:25
69F：推 newforte: 如果是金管會的關係 哪家應該都一樣吧 08/17 09:50
70F：→ coke: 客服永遠通話中，好不容易打進去總機還沒人接... 08/17 10:10
71F：→ edward97112: C大 你那個就是要交這些資料 不然會一直卡在審核中 08/17 10:19
72F：→ coke: 我在猜也是，因為我沒收到相關的信。剛跟客服講完電話，他要 08/17 10:22
73F：→ coke: 我提供你文章這些資料，我跟他說收款人誰會提供這個，叫他 08/17 10:22
74F：→ coke: 直接幫我取消提領。客服說風控沒有解除，所以下次提領還是會 08/17 10:22
75F：→ coke: 再要資料。看來唯一解就是下次提領到自己的地址，或者乾脆 08/17 10:22
76F：→ coke: 賣幣出台幣跳去Ace。當初會轉來Max就只是因為Polygon提領不 08/17 10:22
77F：→ coke: 用錢、U溢價通常沒Ace嚴重。 08/17 10:22
78F：→ coke: 不過取消提領還要審核部門處理，客服電話不是排隊系統，是 08/17 10:25
79F：→ coke: 跟打給別人手機一樣說通話中也是很奇怪。幣圈上上下下這麼 08/17 10:25
80F：→ coke: 快，這種處理效率可以嗎？ 08/17 10:25
81F：→ edward97112: 以幣圈的效率 你要補保證金或抄底 會被氣到彈起來 08/17 10:43
82F：推 SamuelLuo: 抱歉，我都用電匯，很久沒透過MAX入金，可能現在又更加 08/17 10:57
83F：→ SamuelLuo: 嚴格，所以流程更加麻煩了 08/17 10:57
84F：→ coke: Kraken跟Binance我也有在用，只是有時候臨時小額需求，台幣 08/17 11:03
85F：→ coke: 直接買比較方便，Kraken ACH入金會鎖7天。 08/17 11:03
86F：→ coke: 另外補充一下：幣全賣現在台幣要出金，又卡審核... 08/17 11:03
87F：推 foxshay: 遇到一樣問題，我只是想買U到派網，就被卡了，大家還有推 08/17 12:31
88F：→ foxshay: 那一個交易所嗎? 08/17 12:31
89F：噓 m180: 人民的自由本來就大於洗錢防治法，台灣人就奴性 以為被管應 08/17 12:58
90F：→ m180: 該。不合理的約束就該推翻啊。管小咖的幹嘛 08/17 12:58
91F：推 ctes940008: 怎麼不用自己的錢包轉啊？ 08/17 14:59
92F：→ ctes940008: 在交易所留下記錄不是多一個數位足跡？ 08/17 14:59
93F：推 ripple0129: 從來沒用台灣交易所所以沒這些問題，有台幣需求C2C賣 08/17 16:06
94F：→ ripple0129: 一下就好，自從之前申請台灣交易所看那個效率就知道 08/17 16:06
95F：→ ripple0129: 根本搞笑來的 08/17 16:06
96F：推 sazabijiang: 人民的自由比較大？去跟法官說阿~跟我說幹嘛 08/18 00:24
97F：→ WCG041: 太難搞了max確實會跳風控之前不會，才提領不到四千u就要 08/18 15:13
98F：→ WCG041: 補資料了，真麻煩 08/18 15:13
99F：推 vivalavida07: 自由凌駕法律？這是在反串吧== 08/18 15:30
100F：→ vivalavida07: c2c又不是沒有風險，來源交代不清的幣商也是要坐牢 08/18 15:33
101F：推 sazabijiang: 如果是這位仁兄的話 應該是真心認為 不是反串 08/18 19:16
102F：推 m180: 倒底要多奴多年輕才會相信政府的法律？法律是約束自己的利 08/20 10:52
103F：→ m180: 益和自由，傻了才希望被限制。政府的角度當然是希望壓榨你 08/20 10:52
104F：→ m180: 被限制是被迫不得不，但我絕不是說這是應該的。你自己的利 08/20 10:53
105F：→ m180: 益是遠大於他人 08/20 10:53
106F：→ m180: 難怪一堆傻子被強迫戴口罩三年 08/20 10:53
107F：→ m180: 我若有洗錢是你政府要來舉證，怎會是我嫌疑犯要舉證？ 08/20 10:55
108F：推 edward97112: 同意樓上 台灣人奴性太重 口罩傻傻的戴 08/20 12:19
109F：推 lfdn: MAX我交易金額不高，莫明其妙也列為風險帳戶 08/20 13:16
110F：→ lfdn: 要提供一堆銀行資料，不然錢就轉不出來 08/20 13:16
111F：→ lfdn: 建議以後不要用 MAX ，會搞死自已 08/20 13:17
112F：推 CheersToo: 不到十萬台幣價值貨幣，轉移到自己熱錢包依舊收到此信 08/20 15:40
113F：→ CheersToo: 件。無言... 08/20 15:40
114F：推 bleed01: 我就是提領到自己錢包還是被限制提領，都貼圖證明了也沒 08/20 19:21
115F：→ bleed01: 用，中午請他們直接取消提領，已經換回台幣領出來了，以 08/20 19:22
116F：→ bleed01: 後絕對不用MAX 08/20 19:22
117F：→ coke: 同樓上作法，領乾轉別間 08/21 11:46
118F：推 withoutnow: 恩 才提個1000U到其他交易所 就卡提了 而且以前提過好 08/21 12:35
119F：→ withoutnow: 幾次了 然後要求一堆資料 結果客服素質太差 連明細都 08/21 12:36
120F：→ withoutnow: 看不懂 一直重新要求 欠罵 08/21 12:37
121F：→ withoutnow: 有臨時提款的別用這家 到時卡住 就有的搞了 08/21 12:38
122F：推 qazz9527: 他3至7天 真的就要7天 = = 有夠爛 08/21 16:38
123F：→ edward97112: 等了5天 max真的是要搞垮自己 08/21 18:08
124F：推 m9219534: Max可以滾了... 08/22 12:01
125F：噓 m180: 請問幣拖相對沒這問題嗎？ 08/22 18:18
126F：推 wahaha711233: 3天是唬爛的 7天還不一定過 再補資料再等7天 08/23 10:16
127F：→ kevin74105: MAX真的扯 前幾天才補過資料沒問題提出了,後面再提又 08/23 15:00
128F：→ kevin74105: 被卡, 可以換其他交易所了 08/23 15:02
129F：推 newforte: 看有沒有強力過件的交易所 08/23 16:39
130F：推 pieme: 還要附三個月銀行明細，不說還以為是申請銀行貸款咧… 08/24 21:33
131F：推 SamuelLuo: MAX看來不行了，看來以後還是少用為妙 08/25 17:55
132F：噓 m180: 銀行沒證據的情況下 不給提款可以告他侵佔 08/25 18:20
133F：推 asked: 因為跟洗錢一樣 08/25 22:10
134F：推 nbcb: max真的爛透了 以後不會再用 09/02 21:01
135F：推 s148235: 我統整一下，所以Max是有卡出款的（拖延/不讓提）實例沒 09/05 00:07
136F：→ s148235: 錯吧？ 09/05 00:07
137F：推 chcony: 88，改用Rybit了，觸發風控只要掃臉辨識就好，不愧是派網 09/08 04:29
138F：→ chcony: 的小弟，系統就是先進 09/08 04:29
139F：推 john840817: 為啥不用幣安 09/19 13:13
140F：推 BansonC: 剛剛只是要轉個1000USDT到幣安，也是收到高風險通知，MAX 09/19 14:58
141F：→ BansonC: 是多敏感 09/19 14:58