作者adamcha (生於安樂 死於憂患)
看板DigiCurrency
標題[新聞] 美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！
時間Fri Apr 7 12:51:11 2023
新聞來源連結：
https://reurl.cc/Y8Qkbl
新聞本文：
美國財政部警告 DeFi 成洗錢天堂！去中心化交易所也需列管
美國財政部週四（6日）發布了有史以來第一份針對全球去中心化金融 （DeFi） 服務的
非法金融風險評估。這份長達 42 多頁的報告評估了 DeFi 服務的相關風險，並提及了當
前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行為。
報告警告：詐騙份子正在使用 DeFi 洗錢
報告指出，北韓（DPRK）、網路犯罪分子、勒索軟體攻擊者和其他詐騙份子…等行為者正
在使用 DeFi 服務來轉移和清洗黑錢的非法收益，而當前具有反洗錢（AML）和打擊恐怖
主義融資 (CFT) 義務的 DeFi 服務卻無法阻止這些非法份子的行為。該報告寫到：
在某些情況下，行業供應商可能會故意尋求去中心化虛擬資產服務，以試圖避免觸發
AML/CFT義務，卻沒有意識到只要供應商繼續提供覆蓋服務，這些義務仍然適用。
對此，負責恐怖主義和金融情報的財政部次長 Brian E. Nelson 表示：
風險評估旨在促進對非法金融風險環境的理解，以更有效地保護美國金融體系的完整性。
私營部門要獲得與去中心化金融服務相關的潛在好處，就必須解決這些風險。私部門應利
用本次評估的結果來制定自己的風險策略，並根據 AML/CFT 法規和制裁義務採取明確措
施，以防止非法行為者濫用 DeFi 。
然而，報告中也承認，與使用政府發行的貨幣或法定貨幣進行的活動相比，
通過 DeFi 和
加密貨幣進行的非法融資仍然很少。
財政部：建議美國加強其現有的反洗錢制度
報告評估指出，非法行為者所利用的主要弱點源於 DeFi 服務未遵守其 AML/CFT 和制裁
執行義務。 DeFi 服務如果從事《銀行保密法》所涵蓋的活動 ，這意味著該服務即使是
完全去中心化的金融機構，也必須遵守向聯邦機構報告 AML/CFT 的要求。
最後，報告建議美國政府應採取以下行動，以減輕與 DeFi 服務相關的非法金融風險：
* 加強 AML/CFT 監管
* 考慮為私營部門提供有關 DeFi 服務的 AML/CFT 義務的額外指導
* 評估加強措施以解決與 DeFi 服務相關的任何 AML/CFT 監管漏洞
評論： 記得之前陰謀論者說美國搞一堆山寨幣來稀釋比特幣價值
結果現在美國政府發現這些山寨幣自己控制不了 開始想辦法介入了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.128.97.223 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1680843075.A.522.html
※ 編輯: adamcha (220.128.97.223 臺灣), 04/07/2023 12:56:09
1F：→ domago: 發現大規模毀滅武器是吧 我懂 04/07 12:59
2F：→ SamuelLuo: 果然是發現大規模毀滅性武器 04/07 13:00
3F：推 marunaru: 你怎麼會才發現 04/07 13:05
4F：→ wahaha99: 笑死 不要去搞垮幣安 你美國就至少有著力點 04/07 13:39
5F：→ wahaha99: 美國現在真的是蠢貨治國 04/07 13:39
6F：→ wahaha99: 美國如果夠聰明 就是要把幾大交易所管得服服貼貼的 04/07 13:40
7F：→ wahaha99: 納入自己的管理範圍 而不是想搞垮他們 04/07 13:41
8F：→ wahaha99: 如果中心化交易所好用可靠 DeFi就永遠只會是個備品 04/07 13:41
9F：推 Killercat: DeFi本來初衷就是反政府監管 達成金流流動自由 04/07 14:06
10F：→ sazabijiang: SEC主席就是個白癡 04/07 14:26
11F：→ sazabijiang: 自以為是皇帝，到處宣布別人犯法 04/07 14:26
12F：→ KuraHoshi: 真的蠢 讓全世界都在交易所交易 想怎麼監管就怎麼監管 04/07 16:57
13F：→ KuraHoshi: 把交易所搞垮再來呼籲大家不要到DeFi洗錢 笑鼠 04/07 16:57
14F：推 bibigaga: 扣掉標題，寫的還不錯 04/07 18:08
15F：推 namyoung: 希望監管重拳讓POS幣跟穩定幣灰飛煙滅 04/07 18:44
16F：推 doom3: 說你洗錢就洗錢 網址準備被BAN了 呵呵 04/07 20:21
17F：→ seangakki11: 事實如此啊 04/07 21:19
18F：推 fbifxxkma: 你們是疑美論嗎？ 04/07 21:37
19F：推 gash9890: 美元才是洗錢工具 幹嘛不禁 超呵 04/08 01:46
20F：推 twav: 樓上 網址被ban 也只能限定某區域啊 04/08 03:46
21F：推 e0478487: 讓我們匿蹤幣再次偉大～ 04/08 05:42
22F：推 hidalgo22976: 就跟小粉紅說，民主也會貪污，為何要用民主一樣道理 04/08 08:30
23F：推 hidalgo22976: 虛擬貨幣大大降低洗錢門檻 04/08 08:31
24F：推 hidalgo22976: 其實這也只是必然會發生的 04/08 08:34
25F：噓 gajo1564: 降低洗錢門檻？那是某些人不會追還不想學 04/08 19:56
26F：→ gajo1564: 要怎麼追defi金流？先找cex要出入金資訊拿到地址 04/08 19:57
28F：→ gajo1564: 然後你就有金流了 每一條都有 看他最後流到哪出金去找 04/08 20:05
29F：→ gajo1564: 那個cex調資料 龍捲風已經被封出不了 c2c也會要戶頭kyc 04/08 20:05
30F：→ gajo1564: 有證據還可以找tether協助一出defi就凍 不像現金抓不到 04/08 20:09
31F：→ gajo1564: 只能拿跑腿的獻祭交差 04/08 20:09
32F：→ gajo1564: defi大戶天天被機器人盯著跟單 然後圈外說他們不透明在 04/08 20:16
33F：→ gajo1564: 洗錢? 04/08 20:16
34F：推 fbifxxkma: 好像小粉紅一樣每天一直罵美國 呵呵 04/08 21:35
35F：推 hidalgo22976: 但事實上就是卡在交易所啊 你要怎麼讓每個交易所都 04/08 22:43
36F：→ hidalgo22976: 配合你 連幣安都可以不鳥美國政府了 04/08 22:43
37F：→ hidalgo22976: 交易所每個都自己有自己的小心思 如果沒在美國註冊 04/08 22:44
38F：→ hidalgo22976: 他要不要配合你調資料全憑他喜好 04/08 22:45
39F：→ hidalgo22976: 你多轉幾家交易所 隨便要查 就要每個交易所同意 04/08 22:46
40F：→ hidalgo22976: 每個交易所註冊的國家還不同 04/08 22:46
41F：→ hidalgo22976: do kwon他的錢 幣安也不願意配合韓國政府 04/08 22:47
42F：→ gajo1564: 那也是交易所不上鏈又不合規兩邊規矩都不守的問題啊 04/09 00:53
43F：→ gajo1564: 結果他們找defi麻煩是不是搞錯了什麼 04/09 00:53
44F：→ gajo1564: 要求合約kyc就都得配合規人員 又要做全球生意 強人所難 04/09 00:58
45F：→ fbifxxkma: 美國是笨蛋是白癡 那誰聰明? 中國嗎還是俄羅斯 04/09 01:21
46F：→ sazabijiang: 但不能做中國生意，又不能做美國生意，市場會小很多 04/09 09:50
47F：→ sazabijiang: 美國就是很聰明，才跟中國一樣要禁止加密幣產業 04/09 09:51
48F：→ sazabijiang: 不然大家都不用法幣，政府要怎麼控制人民？ 04/09 09:51
49F：→ sazabijiang: 你看俄國被SWIFT搞過一次之後，大國都學到教訓了 04/09 09:52
50F：→ sazabijiang: 傻子才抱著滿手美元等著被美國宰 04/09 09:52
51F：→ sazabijiang: 你要是中國、古巴、印度的總理，不想點辦法預防？ 04/09 09:52