作者adamcha (生於安乐 死於忧患)
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标题[新闻] 美国财政部警告 DeFi 成洗钱天堂！
时间Fri Apr 7 12:51:11 2023
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美国财政部警告 DeFi 成洗钱天堂！去中心化交易所也需列管
美国财政部周四（6日）发布了有史以来第一份针对全球去中心化金融 （DeFi） 服务的
非法金融风险评估。这份长达 42 多页的报告评估了 DeFi 服务的相关风险，并提及了当
前非法者使用 DeFi 所做出的犯罪行为。
报告警告：诈骗份子正在使用 DeFi 洗钱
报告指出，北韩（DPRK）、网路犯罪分子、勒索软体攻击者和其他诈骗份子…等行为者正
在使用 DeFi 服务来转移和清洗黑钱的非法收益，而当前具有反洗钱（AML）和打击恐怖
主义融资 (CFT) 义务的 DeFi 服务却无法阻止这些非法份子的行为。该报告写到：
在某些情况下，行业供应商可能会故意寻求去中心化虚拟资产服务，以试图避免触发
AML/CFT义务，却没有意识到只要供应商继续提供覆盖服务，这些义务仍然适用。
对此，负责恐怖主义和金融情报的财政部次长 Brian E. Nelson 表示：
风险评估旨在促进对非法金融风险环境的理解，以更有效地保护美国金融体系的完整性。
私营部门要获得与去中心化金融服务相关的潜在好处，就必须解决这些风险。私部门应利
用本次评估的结果来制定自己的风险策略，并根据 AML/CFT 法规和制裁义务采取明确措
施，以防止非法行为者滥用 DeFi 。
然而，报告中也承认，与使用政府发行的货币或法定货币进行的活动相比，
通过 DeFi 和
加密货币进行的非法融资仍然很少。
财政部：建议美国加强其现有的反洗钱制度
报告评估指出，非法行为者所利用的主要弱点源於 DeFi 服务未遵守其 AML/CFT 和制裁
执行义务。 DeFi 服务如果从事《银行保密法》所涵盖的活动 ，这意味着该服务即使是
完全去中心化的金融机构，也必须遵守向联邦机构报告 AML/CFT 的要求。
最後，报告建议美国政府应采取以下行动，以减轻与 DeFi 服务相关的非法金融风险：
* 加强 AML/CFT 监管
* 考虑为私营部门提供有关 DeFi 服务的 AML/CFT 义务的额外指导
* 评估加强措施以解决与 DeFi 服务相关的任何 AML/CFT 监管漏洞
评论： 记得之前阴谋论者说美国搞一堆山寨币来稀释比特币价值
结果现在美国政府发现这些山寨币自己控制不了 开始想办法介入了
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.128.97.223 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/DigiCurrency/M.1680843075.A.522.html
※ 编辑: adamcha (220.128.97.223 台湾), 04/07/2023 12:56:09
1F：→ domago: 发现大规模毁灭武器是吧 我懂 04/07 12:59
2F：→ SamuelLuo: 果然是发现大规模毁灭性武器 04/07 13:00
3F：推 marunaru: 你怎麽会才发现 04/07 13:05
4F：→ wahaha99: 笑死 不要去搞垮币安 你美国就至少有着力点 04/07 13:39
5F：→ wahaha99: 美国现在真的是蠢货治国 04/07 13:39
6F：→ wahaha99: 美国如果够聪明 就是要把几大交易所管得服服贴贴的 04/07 13:40
7F：→ wahaha99: 纳入自己的管理范围 而不是想搞垮他们 04/07 13:41
8F：→ wahaha99: 如果中心化交易所好用可靠 DeFi就永远只会是个备品 04/07 13:41
9F：推 Killercat: DeFi本来初衷就是反政府监管 达成金流流动自由 04/07 14:06
10F：→ sazabijiang: SEC主席就是个白痴 04/07 14:26
11F：→ sazabijiang: 自以为是皇帝，到处宣布别人犯法 04/07 14:26
12F：→ KuraHoshi: 真的蠢 让全世界都在交易所交易 想怎麽监管就怎麽监管 04/07 16:57
13F：→ KuraHoshi: 把交易所搞垮再来呼吁大家不要到DeFi洗钱 笑鼠 04/07 16:57
14F：推 bibigaga: 扣掉标题，写的还不错 04/07 18:08
15F：推 namyoung: 希望监管重拳让POS币跟稳定币灰飞烟灭 04/07 18:44
16F：推 doom3: 说你洗钱就洗钱 网址准备被BAN了 呵呵 04/07 20:21
17F：→ seangakki11: 事实如此啊 04/07 21:19
18F：推 fbifxxkma: 你们是疑美论吗？ 04/07 21:37
19F：推 gash9890: 美元才是洗钱工具 干嘛不禁 超呵 04/08 01:46
20F：推 twav: 楼上 网址被ban 也只能限定某区域啊 04/08 03:46
21F：推 e0478487: 让我们匿踪币再次伟大～ 04/08 05:42
22F：推 hidalgo22976: 就跟小粉红说，民主也会贪污，为何要用民主一样道理 04/08 08:30
23F：推 hidalgo22976: 虚拟货币大大降低洗钱门槛 04/08 08:31
24F：推 hidalgo22976: 其实这也只是必然会发生的 04/08 08:34
25F：嘘 gajo1564: 降低洗钱门槛？那是某些人不会追还不想学 04/08 19:56
26F：→ gajo1564: 要怎麽追defi金流？先找cex要出入金资讯拿到地址 04/08 19:57
28F：→ gajo1564: 然後你就有金流了 每一条都有 看他最後流到哪出金去找 04/08 20:05
29F：→ gajo1564: 那个cex调资料 龙卷风已经被封出不了 c2c也会要户头kyc 04/08 20:05
30F：→ gajo1564: 有证据还可以找tether协助一出defi就冻 不像现金抓不到 04/08 20:09
31F：→ gajo1564: 只能拿跑腿的献祭交差 04/08 20:09
32F：→ gajo1564: defi大户天天被机器人盯着跟单 然後圈外说他们不透明在 04/08 20:16
33F：→ gajo1564: 洗钱? 04/08 20:16
34F：推 fbifxxkma: 好像小粉红一样每天一直骂美国 呵呵 04/08 21:35
35F：推 hidalgo22976: 但事实上就是卡在交易所啊 你要怎麽让每个交易所都 04/08 22:43
36F：→ hidalgo22976: 配合你 连币安都可以不鸟美国政府了 04/08 22:43
37F：→ hidalgo22976: 交易所每个都自己有自己的小心思 如果没在美国注册 04/08 22:44
38F：→ hidalgo22976: 他要不要配合你调资料全凭他喜好 04/08 22:45
39F：→ hidalgo22976: 你多转几家交易所 随便要查 就要每个交易所同意 04/08 22:46
40F：→ hidalgo22976: 每个交易所注册的国家还不同 04/08 22:46
41F：→ hidalgo22976: do kwon他的钱 币安也不愿意配合韩国政府 04/08 22:47
42F：→ gajo1564: 那也是交易所不上链又不合规两边规矩都不守的问题啊 04/09 00:53
43F：→ gajo1564: 结果他们找defi麻烦是不是搞错了什麽 04/09 00:53
44F：→ gajo1564: 要求合约kyc就都得配合规人员 又要做全球生意 强人所难 04/09 00:58
45F：→ fbifxxkma: 美国是笨蛋是白痴 那谁聪明? 中国吗还是俄罗斯 04/09 01:21
46F：→ sazabijiang: 但不能做中国生意，又不能做美国生意，市场会小很多 04/09 09:50
47F：→ sazabijiang: 美国就是很聪明，才跟中国一样要禁止加密币产业 04/09 09:51
48F：→ sazabijiang: 不然大家都不用法币，政府要怎麽控制人民？ 04/09 09:51
49F：→ sazabijiang: 你看俄国被SWIFT搞过一次之後，大国都学到教训了 04/09 09:52
50F：→ sazabijiang: 傻子才抱着满手美元等着被美国宰 04/09 09:52
51F：→ sazabijiang: 你要是中国、古巴、印度的总理，不想点办法预防？ 04/09 09:52