作者MACD (MACD)
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標題[新聞] 美參議員提錢包商、礦工「也要KYC」：防
時間Fri Dec 16 08:41:34 2022
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新聞本文：
近期包含 FTX 在內多家交易所的暴雷，加強了各國機構對加密貨幣監管的施壓。向來以反對
加密貨幣與區塊鏈聞名的美國民主黨參議員 Elizabeth Warren 就和共和黨議員 Roger Mar
shall，在昨日聯合發布一項新法草案，旨在收緊美國對數位資產的反洗錢規則、甚至擬將
KYC 規則擴大到錢包提供商、礦工、驗證者身上。
Warren 當時發推表示：
流氓國家、獨裁者和毒梟正在使用加密貨幣洗數十億美元、逃避制裁和資助恐怖主義。我的
兩黨法案製定了常識性規則，以幫助關閉加密洗錢漏洞，並保護我們的國家安全。
擬禁止金融機構與混幣器互動、加強審查流程
據草案公開資料，研擬的其他要求還包括：
禁止金融機構與混幣協議互動。
要求通過離岸帳戶從事超過 1 萬美元數位資產交易的美國人，向國稅局提交報告。
指導監管機構建立針對加密貨幣合規檢查和審查流程，以加強對《銀行保密法》合規性的執
行。
希望美國財政部建立一個類似於銀行監管機構對銀行進行的考試。定期要求銀行和加密服務
供應商報告、保留涉及非託管數位資產錢包的交易對手和交易記錄，或託管在不遵守美國反
洗錢規則的司法管轄區的錢包紀錄。
要求美國的加密貨幣 ATM 驗證客戶身份，並定期向當局提供他們擁有的機器位置和數量。
不過據 CNN 訪問 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 報導，他表示儘管對 FTX 存在各種
「指責」，但要看到國會快速通過全面的加密貨幣改革「極其困難」。
國會山上的每個人都同意 Bankman-Fried 是個騙子，但當我們從高層轉到底層時，很明顯，
立法障礙和坑洞仍然存在。
但值得注意的是，Boltansky 表示：一項針對穩定幣或洗錢、更有針對性的立法計劃有可能
在明年於國會中通過。
評論：
連用錢包也可能要KYC真的頗好笑，大AML時代要來了，不想被到處KYC還要學會怎麼自己cod
e錢包出來
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1F：推 wahaha99: 過於腦殘以至於無法評論 12/16 08:42
2F：→ wahaha99: 錢包KYC不具備技術可行性,任何人都能拿現有庫自己兜一個 12/16 08:43
3F：→ wahaha99: 除非他以後要監督全球的node, 接入node要先KYC 12/16 08:43
4F：→ wahaha99: 但誰鳥你,莫名其妙 12/16 08:43
5F：→ wahaha99: 這些垃圾整天打著防止洗錢的名號 12/16 08:44
6F：→ wahaha99: 怎麼不把心思放在犯罪防治上 犯罪洗錢只是果不是因 12/16 08:44
7F：→ wahaha99: 87%還不是為了美國政府的稅收 真的噁心 12/16 08:44
8F：推 Killercat: 錢包KYC是他們單純不懂而已 開始研究階段就不會成案了 12/16 09:17
9F：→ Killercat: 他們提案很多時候為了趕時效（趕風頭），提案很多其實 12/16 09:18
10F：→ Killercat: 都不具可行性，等進了委員會才會開始認真研究 12/16 09:18
11F：→ Killercat: 加上已加密貨幣人口來講，議員缺乏相關知識的機率很大 12/16 09:18
12F：推 evilcherry: 要KYC應該只能從和美元的交界處當吧 12/16 09:21
13F：推 shinjikawuru: 看來PI幣有搞頭了 XD 12/16 09:26
14F：推 slayptter: XDDDDD 12/16 10:40
15F：推 doom3: 要怎麼監管鏈 讓只有過KYC的錢包上鏈? 12/16 10:51
16F：→ MACD: 我覺得應該是有KYC的錢包才可以匯入可以出金法幣的交易所， 12/16 12:02
17F：→ MACD: 從目的來看是要管制法幣的金流而已 12/16 12:02
18F：推 sazabijiang: 法幣圈非常擔心清算交易的地位被加密幣取代阿 12/16 12:11
19F：→ ybite: 我猜終究只能管理法幣出入跟穩定幣發行這兩件事情 12/16 12:15
20F：→ ybite: 畢竟作為工具的前提是它有法幣等值價值 12/16 12:16
21F：→ ybite: 例如不能將交易有疑慮的錢包的幣存入交易所或兌現 12/16 12:20
22F：推 abccbaandy: 就直接卡住法幣交易就夠了，管你幾顆BTC，換不回也沒 12/16 13:09
23F：→ abccbaandy: 用 12/16 13:09
24F：→ abccbaandy: 法幣 12/16 13:10
25F：推 john371911: 支持DLT相關人士離開美國！ 12/16 13:16
26F：→ shawncarter: Warren就整天炒話題的民主黨左膠 她很喜歡簡化問題 12/16 13:31
27F：→ shawncarter: 煽動民粹 講什麼都要打割對折再來檢視 12/16 13:31
28F：推 evilcherry: 其實不如針對ASIC和其使用的電力作KYC 12/16 14:59
29F：推 Ayukawayen: "錢包提供商"，有可能他想的是冷錢包提供商。 12/16 15:15
30F：推 fan415: 加密幣不能和法幣互通，買東西都用加密幣計價不是才是最 12/16 15:18
31F：→ fan415: 初願景嗎？只是這樣純粹的願景就沒人要玩了啊 12/16 15:18
32F：推 evilcherry: 但大家都知不可能，哪家晶片生產商收BTC/BCH? 12/16 15:27
33F：推 sazabijiang: 等世界大戰後? 12/16 15:29
34F：推 evilcherry: 我要管就一定管電力和ASIC 12/16 15:30
35F：→ evilcherry: 管了這兩點，其它東西都只能被管 12/16 15:30
36F：→ evilcherry: 或許你在家自己挖點小礦可以不管，但規模夠大就很易管 12/16 15:30
37F：推 Ayukawayen: POS 12/16 15:54
38F：推 kckckckc: 美國仔世界病毒 12/16 15:57
39F：推 tropotato: 管礦機電力一樣沒用喇 btc又不是nft 12/16 16:03
40F：噓 aq2272353712: 美國管幣零 12/16 16:06
41F：→ tropotato: 除非每顆餅都標產地 不然都能繞過去 12/16 16:07
42F：推 simpson083: 13樓很懂喔XD 12/16 18:06
43F：噓 namyoung: 必須全面監管POS跟穩定幣跟交易所這些才會暴雷風險 12/16 18:38
44F：→ namyoung: POW是沒辦法監管的因為去中心化礦工全世界各角落 12/16 18:39
45F：推 frrr: 防洗錢 那就限制所有人使用現金交易啊，所有人都必須透過政 12/17 00:23
46F：→ frrr: 府的系統交易，怎麼想都不合理 12/17 00:23
47F：→ sazabijiang: 所以各國政府才要推出數位法幣阿，現金太容易洗錢 12/17 00:29
48F：→ sazabijiang: 以後你每筆轉帳都在政府的監控下，政府說是洗錢就是 12/17 00:30
49F：→ sazabijiang: 洗錢，說不是洗錢的就不是。 12/17 00:30
50F：推 evilcherry: 有人仍然未明白監管就是監管涉及法幣的交易 12/17 08:15
51F：→ evilcherry: 只要和美元間的流通必須每單監管，要求交易所禁止曾 12/17 08:15
52F：→ evilcherry: 經和混幣所交易又未在公報備的錢包交易（當然沒收資 12/17 08:15
53F：→ evilcherry: 產也行），實際上就有一套有效的KYC了 12/17 08:15
54F：→ evilcherry: 當然這只是有效的KYC系統，不改變KYC沒用的事實 12/17 08:16
55F：推 evilcherry: 礦工想變現，卻發現自己的地址被各主要交易所黑單， 12/17 08:21
56F：→ evilcherry: 把代幣轉去另一個地址還是因為代幣來源被連坐黑單， 12/17 08:21
57F：→ evilcherry: 不知你會覺得這樣的監管會沒力 12/17 08:21
58F：推 evilcherry: 應該這樣說：如果監管的方式是強制採取白單…… 12/17 08:23
59F：推 comodoyaya: FTX爆雷是自身和整條利益鏈的關係比較是問題 12/17 13:02
60F：推 japan428: 會覺得洗錢監管機構不了解幣圈，可以先參考一下FATF這 12/17 20:09
61F：→ japan428: 兩年跟加密貨幣有關的指引跟研究參考資料再下定論 12/17 20:09
62F：噓 KingChang711: 我還以為是也要KY呢 12/17 21:05