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标题[新闻] 美参议员提钱包商、矿工「也要KYC」：防
时间Fri Dec 16 08:41:34 2022
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新闻本文：
近期包含 FTX 在内多家交易所的暴雷，加强了各国机构对加密货币监管的施压。向来以反对
加密货币与区块链闻名的美国民主党参议员 Elizabeth Warren 就和共和党议员 Roger Mar
shall，在昨日联合发布一项新法草案，旨在收紧美国对数位资产的反洗钱规则、甚至拟将
KYC 规则扩大到钱包提供商、矿工、验证者身上。
Warren 当时发推表示：
流氓国家、独裁者和毒枭正在使用加密货币洗数十亿美元、逃避制裁和资助恐怖主义。我的
两党法案制定了常识性规则，以帮助关闭加密洗钱漏洞，并保护我们的国家安全。
拟禁止金融机构与混币器互动、加强审查流程
据草案公开资料，研拟的其他要求还包括：
禁止金融机构与混币协议互动。
要求通过离岸帐户从事超过 1 万美元数位资产交易的美国人，向国税局提交报告。
指导监管机构建立针对加密货币合规检查和审查流程，以加强对《银行保密法》合规性的执
行。
希望美国财政部建立一个类似於银行监管机构对银行进行的考试。定期要求银行和加密服务
供应商报告、保留涉及非托管数位资产钱包的交易对手和交易记录，或托管在不遵守美国反
洗钱规则的司法管辖区的钱包纪录。
要求美国的加密货币 ATM 验证客户身份，并定期向当局提供他们拥有的机器位置和数量。
不过据 CNN 访问 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 报导，他表示尽管对 FTX 存在各种
「指责」，但要看到国会快速通过全面的加密货币改革「极其困难」。
国会山上的每个人都同意 Bankman-Fried 是个骗子，但当我们从高层转到底层时，很明显，
立法障碍和坑洞仍然存在。
但值得注意的是，Boltansky 表示：一项针对稳定币或洗钱、更有针对性的立法计划有可能
在明年於国会中通过。
评论：
连用钱包也可能要KYC真的颇好笑，大AML时代要来了，不想被到处KYC还要学会怎麽自己cod
e钱包出来
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1F：推 wahaha99: 过於脑残以至於无法评论 12/16 08:42
2F：→ wahaha99: 钱包KYC不具备技术可行性,任何人都能拿现有库自己兜一个 12/16 08:43
3F：→ wahaha99: 除非他以後要监督全球的node, 接入node要先KYC 12/16 08:43
4F：→ wahaha99: 但谁鸟你,莫名其妙 12/16 08:43
5F：→ wahaha99: 这些垃圾整天打着防止洗钱的名号 12/16 08:44
6F：→ wahaha99: 怎麽不把心思放在犯罪防治上 犯罪洗钱只是果不是因 12/16 08:44
7F：→ wahaha99: 87%还不是为了美国政府的税收 真的恶心 12/16 08:44
8F：推 Killercat: 钱包KYC是他们单纯不懂而已 开始研究阶段就不会成案了 12/16 09:17
9F：→ Killercat: 他们提案很多时候为了赶时效（赶风头），提案很多其实 12/16 09:18
10F：→ Killercat: 都不具可行性，等进了委员会才会开始认真研究 12/16 09:18
11F：→ Killercat: 加上已加密货币人口来讲，议员缺乏相关知识的机率很大 12/16 09:18
12F：推 evilcherry: 要KYC应该只能从和美元的交界处当吧 12/16 09:21
13F：推 shinjikawuru: 看来PI币有搞头了 XD 12/16 09:26
14F：推 slayptter: XDDDDD 12/16 10:40
15F：推 doom3: 要怎麽监管链 让只有过KYC的钱包上链? 12/16 10:51
16F：→ MACD: 我觉得应该是有KYC的钱包才可以汇入可以出金法币的交易所， 12/16 12:02
17F：→ MACD: 从目的来看是要管制法币的金流而已 12/16 12:02
18F：推 sazabijiang: 法币圈非常担心清算交易的地位被加密币取代阿 12/16 12:11
19F：→ ybite: 我猜终究只能管理法币出入跟稳定币发行这两件事情 12/16 12:15
20F：→ ybite: 毕竟作为工具的前提是它有法币等值价值 12/16 12:16
21F：→ ybite: 例如不能将交易有疑虑的钱包的币存入交易所或兑现 12/16 12:20
22F：推 abccbaandy: 就直接卡住法币交易就够了，管你几颗BTC，换不回也没 12/16 13:09
23F：→ abccbaandy: 用 12/16 13:09
24F：→ abccbaandy: 法币 12/16 13:10
25F：推 john371911: 支持DLT相关人士离开美国！ 12/16 13:16
26F：→ shawncarter: Warren就整天炒话题的民主党左胶 她很喜欢简化问题 12/16 13:31
27F：→ shawncarter: 煽动民粹 讲什麽都要打割对折再来检视 12/16 13:31
28F：推 evilcherry: 其实不如针对ASIC和其使用的电力作KYC 12/16 14:59
29F：推 Ayukawayen: "钱包提供商"，有可能他想的是冷钱包提供商。 12/16 15:15
30F：推 fan415: 加密币不能和法币互通，买东西都用加密币计价不是才是最 12/16 15:18
31F：→ fan415: 初愿景吗？只是这样纯粹的愿景就没人要玩了啊 12/16 15:18
32F：推 evilcherry: 但大家都知不可能，哪家晶片生产商收BTC/BCH? 12/16 15:27
33F：推 sazabijiang: 等世界大战後? 12/16 15:29
34F：推 evilcherry: 我要管就一定管电力和ASIC 12/16 15:30
35F：→ evilcherry: 管了这两点，其它东西都只能被管 12/16 15:30
36F：→ evilcherry: 或许你在家自己挖点小矿可以不管，但规模够大就很易管 12/16 15:30
37F：推 Ayukawayen: POS 12/16 15:54
38F：推 kckckckc: 美国仔世界病毒 12/16 15:57
39F：推 tropotato: 管矿机电力一样没用喇 btc又不是nft 12/16 16:03
40F：嘘 aq2272353712: 美国管币零 12/16 16:06
41F：→ tropotato: 除非每颗饼都标产地 不然都能绕过去 12/16 16:07
42F：推 simpson083: 13楼很懂喔XD 12/16 18:06
43F：嘘 namyoung: 必须全面监管POS跟稳定币跟交易所这些才会暴雷风险 12/16 18:38
44F：→ namyoung: POW是没办法监管的因为去中心化矿工全世界各角落 12/16 18:39
45F：推 frrr: 防洗钱 那就限制所有人使用现金交易啊，所有人都必须透过政 12/17 00:23
46F：→ frrr: 府的系统交易，怎麽想都不合理 12/17 00:23
47F：→ sazabijiang: 所以各国政府才要推出数位法币阿，现金太容易洗钱 12/17 00:29
48F：→ sazabijiang: 以後你每笔转帐都在政府的监控下，政府说是洗钱就是 12/17 00:30
49F：→ sazabijiang: 洗钱，说不是洗钱的就不是。 12/17 00:30
50F：推 evilcherry: 有人仍然未明白监管就是监管涉及法币的交易 12/17 08:15
51F：→ evilcherry: 只要和美元间的流通必须每单监管，要求交易所禁止曾 12/17 08:15
52F：→ evilcherry: 经和混币所交易又未在公报备的钱包交易（当然没收资 12/17 08:15
53F：→ evilcherry: 产也行），实际上就有一套有效的KYC了 12/17 08:15
54F：→ evilcherry: 当然这只是有效的KYC系统，不改变KYC没用的事实 12/17 08:16
55F：推 evilcherry: 矿工想变现，却发现自己的地址被各主要交易所黑单， 12/17 08:21
56F：→ evilcherry: 把代币转去另一个地址还是因为代币来源被连坐黑单， 12/17 08:21
57F：→ evilcherry: 不知你会觉得这样的监管会没力 12/17 08:21
58F：推 evilcherry: 应该这样说：如果监管的方式是强制采取白单…… 12/17 08:23
59F：推 comodoyaya: FTX爆雷是自身和整条利益链的关系比较是问题 12/17 13:02
60F：推 japan428: 会觉得洗钱监管机构不了解币圈，可以先参考一下FATF这 12/17 20:09
61F：→ japan428: 两年跟加密货币有关的指引跟研究参考资料再下定论 12/17 20:09
62F：嘘 KingChang711: 我还以为是也要KY呢 12/17 21:05