作者TomSoong (？)
看板DigiCurrency
標題[新聞] 比特幣交易商列高風險且不能從事網銀業務
時間Tue Jan 23 23:31:21 2018
https://money.udn.com/money/story/5641/2945930
金管會今天表示，針對比特幣交易商，目前的確有部分銀行會提供金流服務、例如玉山及
凱基銀行，金管會已要求銀行須加強交易監控。據金管會了解，多數銀行不接受比特幣等
虛擬貨幣交易商開戶，有銀行會接受開戶，但將其列為「高風險客戶」，且只要列為高風
險客戶，就不能進行網路銀行業務。
金管會銀行局副局長莊琇媛指出，銀行局初步了解，目前有玉山和凱基銀行提供虛擬貨幣
交易商、例如比特幣的金流服務，且這些銀行會將這些交易商列為「高風險客戶」並停止
網銀業務，即比特幣交易商與銀行業務來往「須臨櫃辦理」，且銀行若發現有任何可疑情
況，即會申報疑似洗錢交易。
莊琇媛表示，大部分銀行都不接受虛擬貨幣交易商開戶，根據現行規定，台灣也不准出現
有「匿名」的銀行帳戶。目前韓國已針對虛擬貨幣交易「平台」進行實名管控，但莊琇媛
表示，台灣並沒有類似南韓比特幣的「交易平台(或交易所)」，本地的交易商多半只是幫
投資人「代購」虛擬貨幣，功能不一樣。
評論：台幣交易所 GG
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1F：推 yys310: 交易商跟銀行業務往來需臨櫃辦理...... 01/23 23:36
2F：→ acebruce: 固步自封 01/23 23:37
3F：推 greg7575: 會怕就好 01/23 23:38
4F：推 x10afreedom: 台灣官員都看風向做事，加上規模大的金融業絕對不肯 01/23 23:41
5F：→ x10afreedom: 放手大餅，只能說不意外 01/23 23:41
6F：推 qxxrbull: 玉山會讓比特之星開戶也蠻神奇的 玉山對個人戶開戶的審 01/23 23:41
7F：→ qxxrbull: 查個人覺得比外商還要嚴格 01/23 23:41
8F：推 jgj12321: 日本新加坡表示超爽 你們最好都不要做 01/23 23:48
9F：推 john371911: 推樓上。開放國家os: 臺灣當權者智能...... 01/23 23:58
10F：→ l1O01l0O01: 所以比特之星跟幣寶不是交易所!? 01/24 00:02
11F：→ DarkerDuck: 她自己也搞不清楚最新的狀況，不意外 01/24 00:06
12F：→ yyc1217: 金融沙盒法案才過 可以適用吧 01/24 00:13
13F：推 goldflower: XD 01/24 00:18
14F：推 Desperando: 比特幣交易商開戶後 再匯給自己的另一間公司 再用網銀 01/24 00:22
15F：→ Desperando: 國高中補教業都這樣阿 這也太好避XDDD 01/24 00:23
16F：推 ProtectChu56: 幣寶今天充值帳戶從國泰世華變更為聯邦...... 01/24 00:44
17F：推 abcccbbs: 乾0凉 我昨天才去銀行約定帳號而已 你今天就給我改.... 01/24 00:49
18F：推 mithuang: 台灣真的沒救了，媽的一堆老屁股 01/24 01:08
19F：→ mithuang: 老百姓是有幾個人真的有黑錢可洗需要防成這樣 01/24 01:12
20F：→ mithuang: 然後最大官股銀行洗錢洗最大，洗到被美國罰錢還 01/24 01:12
21F：→ mithuang: 全民買單，然後繼續放縱銀行洗錢也不見有什麼作為 01/24 01:12
22F：→ DarkerDuck: 有研究指出用比特幣做非法交易才1% 01/24 01:14
24F：→ DarkerDuck: 大多數交易所包含台灣的交易所都要做KYC 01/24 01:15
25F：→ DarkerDuck: 用比特幣洗錢根本麻煩的要死，還沒現金和珠寶好用 01/24 01:15
26F：→ DarkerDuck: 這些智障官僚只想把全部東西都禁一禁順便擾民 01/24 01:16
27F：→ DarkerDuck: 看看今年能不能把自己捅出來的亞太防制洗錢觀察名單 01/24 01:17
28F：→ DarkerDuck: 裡除名，所以最近真的搞了一大堆擾民的金融防制措施 01/24 01:17
29F：→ DarkerDuck: 應該說已經除名了，但年底還會再有一次互相考核 01/24 01:20
31F：推 mithuang: 人家黑錢一洗都幾百億起跳，你這種最多幾百萬 01/24 01:21
32F：→ mithuang: 管你錢清不清白，反正錢少就是該死~ 01/24 01:21
33F：推 goldflower: 台灣不准有匿名的銀行帳戶 但是詐騙集團用玉山的 01/24 01:38
34F：→ goldflower: 虛擬帳戶就一切ok唷 啾咪 01/24 01:38
35F：推 aikun: 上禮拜去玉山想辦外匯存簿，被問東問西後拒辦...想到就e04 01/24 02:09
36F：→ aikun: 以為我要辦人頭戶...媽的 真的人頭戶他們也分不出來啊 01/24 02:10
37F：→ aikun: 自己要用被這種擾民問法後拒辦真的無言 01/24 02:11
38F：推 s90720eric: 放心 我去兆豐也拒辦 現在開戶是不是要有關係啊幹 01/24 03:43
39F：推 a2935373: 基本上現在銀行不太想要一般帳戶開戶 01/24 03:44
40F：推 DarkerDuck: 除非你是薪轉戶或是能帶來業績的，不然銀行根本懶得理 01/24 04:18
41F：推 jgj12321: 跟銀行說你要存錢 超過十萬應該能開成 01/24 05:04
42F：推 somanyee: 版主人才，已經想好破解之道。或許真的是刻意留“讓政 01/24 05:12
43F：→ somanyee: 府不抓的”方法 01/24 05:12
44F：推 zhiping8: 看來是要等金融沙盒，才會有正式的交易所。 01/24 09:23
45F：推 qxxrbull: 本土銀行還好啦 頂多用Z21過多次數去擋 一般都會給你開 01/24 10:25
46F：→ qxxrbull: 記得多加一句要辦信用卡 01/24 10:26
47F：推 bluefancy: 不要太老實阿，說外面接案收報酬用阿 01/24 13:25
48F：推 deangood01: bitopro要g了嘛 01/24 17:55