作者xlioiri (沙拉不要炒是不想窮一輩3)
看板CFP
標題[請益] 往來銀行的選擇
時間Fri Jan 3 10:11:09 2025
有一些閒置資金（每年約700k-900k鎂，想要有些保險、基金等投資創造穩定收益，目前
跟台新配合，但理專一直推後收基金讓我感覺很差，所以想找其他銀行長期配合。
請問大家會推薦哪些銀行呢？希望基金單筆手續費折數便宜、理財客戶多一些附加價值、
服務。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.64.15.127 (臺灣)
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1F：推 goliathplus: 如果在意手續費 不如複委託就好 建議可以開富邦買英01/03 14:04
2F：→ goliathplus: 股01/03 14:04
3F：→ ohyakmu: 每年百萬美金，隨便找理專？倒不如花點小錢找板上大神。01/03 14:32
4F：推 goliathplus: 欸 真的欸 我少看一個0… 這個金額資產保全跟風險控01/03 15:16
5F：→ goliathplus: 制比較重要吧01/03 15:16
6F：→ tr000064: 複委託海外ETF01/03 15:17
7F：推 foxy55820: 凱基、元大、統一都不錯01/03 15:31
8F：→ opm: 每年百萬美金 您值得找有牌的專業人員談01/03 17:53
9F：→ pippen2002: 每年百萬美金 ?妳是郭懂小孩嗎?01/03 19:40
10F：推 deepindevil: 如果你的累積資產有2M鎂以上，我推薦找外商私人銀行01/03 20:33
11F：→ deepindevil: ，資源和服務都很好01/03 20:33
目前朋友推薦中信臻富家會員，已經和窗口約好，會先去了解，感謝大家的建議。
※ 編輯: xlioiri (61.64.15.127 臺灣), 01/03/2025 23:29:00
12F：推 goliathplus: 如果常態性每年有近百萬美 應該要考慮家族辦公室 找 01/04 12:24
13F：→ goliathplus: 專業的規劃一下 稅務跟傳承規劃會差很多 那種只推理01/04 12:25
14F：→ goliathplus: 財產品的可能不適合你了 需求差太多01/04 12:25
15F：推 foxy55820: 對！ 01/04 13:08
16F：→ coolscott: 每年買一間房，就可以了01/05 12:50
17F：→ goldenred: 良心的建議!自己上網作研究，少碰一些理財專員推薦的01/10 07:47
18F：→ goldenred: 理財商品。至於想要與哪家銀行往來，有何困難?自己去開01/10 07:49
19F：→ goldenred: 戶就好。那麼多家銀行，小弟幾乎所有喊的出名的國內銀01/10 07:49
20F：→ goldenred: 行都有開戶。甚麼尊榮或是貴賓或是甚麼碗糕番薯的VIP01/10 07:51
21F：→ goldenred: 等級的理財專員推的產品，千萬要三思，千萬要小心! 01/10 07:51
22F：→ goldenred: 其實你要爭取的就是手續費的優惠。其他的都可能是假的! 01/10 07:52
23F：→ goldenred: 百萬鎂元成立家族辦公室，可能還太少。至少可能要3000 01/10 07:53
24F：→ goldenred: 萬鎂元才考慮。爭取手續費的優惠，最實惠。買賣股票， 01/10 07:54
25F：→ goldenred: 換匯，匯出匯入的手續費，其實這些個人覺得最實惠! 01/10 07:54
26F：→ goldenred: 詐騙集團有很多種類，有些是包著華麗的外表，就看你如 01/10 07:56
27F：→ goldenred: 何小心應對啦！ 01/10 07:56
28F：→ goldenred: 任何投資都要自己仔細研究，自己做功課。現在網路上的 01/10 07:58
29F：→ goldenred: 公開資訊很多，當然詐騙資訊也很多。多想想，多看看! 01/10 07:58
30F：→ goldenred: 少出手。FOMO的情緒要自己控管好，投資最重要的就是 01/10 07:59
31F：→ goldenred: 不要虧錢。第二重要的，就是不要違反第一重要的！ 01/10 08:00
很實用，非常感謝！
※ 編輯: xlioiri (180.217.218.17 臺灣), 01/10/2025 17:39:02