作者xlioiri (沙拉不要炒是不想穷一辈3)
看板CFP
标题[请益] 往来银行的选择
时间Fri Jan 3 10:11:09 2025
有一些闲置资金（每年约700k-900k镁，想要有些保险、基金等投资创造稳定收益，目前
跟台新配合，但理专一直推後收基金让我感觉很差，所以想找其他银行长期配合。
请问大家会推荐哪些银行呢？希望基金单笔手续费折数便宜、理财客户多一些附加价值、
服务。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 61.64.15.127 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1735870271.A.CDA.html
1F：推 goliathplus: 如果在意手续费 不如复委托就好 建议可以开富邦买英01/03 14:04
2F：→ goliathplus: 股01/03 14:04
3F：→ ohyakmu: 每年百万美金，随便找理专？倒不如花点小钱找板上大神。01/03 14:32
4F：推 goliathplus: 欸 真的欸 我少看一个0… 这个金额资产保全跟风险控01/03 15:16
5F：→ goliathplus: 制比较重要吧01/03 15:16
6F：→ tr000064: 复委托海外ETF01/03 15:17
7F：推 foxy55820: 凯基、元大、统一都不错01/03 15:31
8F：→ opm: 每年百万美金 您值得找有牌的专业人员谈01/03 17:53
9F：→ pippen2002: 每年百万美金 ?你是郭懂小孩吗?01/03 19:40
10F：推 deepindevil: 如果你的累积资产有2M镁以上，我推荐找外商私人银行01/03 20:33
11F：→ deepindevil: ，资源和服务都很好01/03 20:33
目前朋友推荐中信臻富家会员，已经和窗口约好，会先去了解，感谢大家的建议。
※ 编辑: xlioiri (61.64.15.127 台湾), 01/03/2025 23:29:00
12F：推 goliathplus: 如果常态性每年有近百万美 应该要考虑家族办公室 找 01/04 12:24
13F：→ goliathplus: 专业的规划一下 税务跟传承规划会差很多 那种只推理01/04 12:25
14F：→ goliathplus: 财产品的可能不适合你了 需求差太多01/04 12:25
15F：推 foxy55820: 对！ 01/04 13:08
16F：→ coolscott: 每年买一间房，就可以了01/05 12:50
17F：→ goldenred: 良心的建议!自己上网作研究，少碰一些理财专员推荐的01/10 07:47
18F：→ goldenred: 理财商品。至於想要与哪家银行往来，有何困难?自己去开01/10 07:49
19F：→ goldenred: 户就好。那麽多家银行，小弟几乎所有喊的出名的国内银01/10 07:49
20F：→ goldenred: 行都有开户。甚麽尊荣或是贵宾或是甚麽碗糕番薯的VIP01/10 07:51
21F：→ goldenred: 等级的理财专员推的产品，千万要三思，千万要小心! 01/10 07:51
22F：→ goldenred: 其实你要争取的就是手续费的优惠。其他的都可能是假的! 01/10 07:52
23F：→ goldenred: 百万镁元成立家族办公室，可能还太少。至少可能要3000 01/10 07:53
24F：→ goldenred: 万镁元才考虑。争取手续费的优惠，最实惠。买卖股票， 01/10 07:54
25F：→ goldenred: 换汇，汇出汇入的手续费，其实这些个人觉得最实惠! 01/10 07:54
26F：→ goldenred: 诈骗集团有很多种类，有些是包着华丽的外表，就看你如 01/10 07:56
27F：→ goldenred: 何小心应对啦！ 01/10 07:56
28F：→ goldenred: 任何投资都要自己仔细研究，自己做功课。现在网路上的 01/10 07:58
29F：→ goldenred: 公开资讯很多，当然诈骗资讯也很多。多想想，多看看! 01/10 07:58
30F：→ goldenred: 少出手。FOMO的情绪要自己控管好，投资最重要的就是 01/10 07:59
31F：→ goldenred: 不要亏钱。第二重要的，就是不要违反第一重要的！ 01/10 08:00
很实用，非常感谢！
※ 编辑: xlioiri (180.217.218.17 台湾), 01/10/2025 17:39:02